Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Углеметбанк" является средним российским банком и среди них занимает 192 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка УГЛЕМЕТБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 609 439 | (9.39%) | 644 996 | (10.33%) |
Корреспондентские счета | 825 513 | (12.72%) | 755 945 | (12.10%) |
Другие счета | 99 502 | (1.53%) | 67 141 | (1.07%) |
Депозиты в Банке России | 1 100 000 | (16.94%) | 2 500 000 | (40.02%) |
Кредиты банкам | 3 473 415 | (53.51%) | 2 069 858 | (33.14%) |
Ценные бумаги | 834 978 | (12.86%) | 616 321 | (9.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 491 688 | (100.00%) | 6 246 367 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.49 до 6.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 848 | (0.12%) | 4 719 | (0.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 222 | (0.01%) | 302 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 496 685 | (20.16%) | 407 203 | (17.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 964 382 | (79.73%) | 1 936 869 | (82.46%) |
Текущие обязательства | 2 463 915 | (100.00%) | 2 348 791 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.46 до 2.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 265.94%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (46.30%) и Н3 (184.04%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.0 | 57.9 | 57.1 | 65.1 | 19.3 | 68.5 | 121.8 | 64.7 | 196.8 | 249.5 | 39.1 | 46.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.4 | 110.8 | 110.4 | 109.3 | 110.6 | 114.4 | 123.3 | 182.9 | 230.7 | 223.0 | 224.5 | 184.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 204.8 | 200.1 | 201.8 | 203.8 | 224.6 | 174.7 | 198.8 | 226.2 | 263.5 | 267.9 | 278.4 | 265.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 29.9 | 29.3 | 29.0 | 27.2 | 27.4 | 26.0 | 23.7 | 24.9 | 21.0 | 21.0 | 19.9 | 21.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Углеметбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 50.31% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 61.76% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 473 415 | (60.52%) | 2 069 858 | (46.24%) |
Ценные бумаги | 834 978 | (14.55%) | 616 321 | (13.77%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 394 802 | (6.88%) | 213 282 | (4.76%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 451 959 | (7.87%) | 407 894 | (9.11%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 430 736 | (24.93%) | 1 790 222 | (39.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 154 602 | (20.12%) | 1 547 477 | (34.57%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 401 491 | (7.00%) | 385 097 | (8.60%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 84 267 | (1.47%) | 82 197 | (1.84%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -209 624 | (-3.65%) | -224 549 | (-5.02%) |
Производные финансовые инструменты | 146 | (0.00%) | 172 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 739 275 | (100.00%) | 4 476 573 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 22.0% c 5.74 до 4.48 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 848 | (0.05%) | 4 719 | (0.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 222 | (0.00%) | 302 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 692 274 | (11.46%) | 560 592 | (9.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 195 589 | (3.24%) | 153 389 | (2.49%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 707 835 | (44.84%) | 2 937 833 | (47.74%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 964 382 | (32.53%) | 1 936 869 | (31.47%) |
Обязательства | 6 038 553 | (100.00%) | 6 153 995 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.9% c 6.04 до 6.15 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Углеметбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 490 299 | (17.60%) | 490 299 | (17.87%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 162 291 | (5.83%) | 162 291 | (5.91%) |
Резервный фонд | 24 515 | (0.88%) | 24 515 | (0.89%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 102 548 | (75.49%) | 2 102 548 | (76.63%) |
Чистая прибыль текущего года | 39 011 | (1.40%) | -2 845 | (-0.10%) |
Балансовый капитал | 2 785 304 | (100.00%) | 2 743 848 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 542 011 | (52.02%) | 2 585 344 | (88.48%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 422 263 | (47.98%) | 336 601 | (11.52%) |
Капитал (по ф.123) | 2 964 274 | (100.00%) | 2 921 945 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.92 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 43.1 | 43.5 | 40.9 | 41.6 | 45.8 | 49.5 | 52.9 | 48.4 | 52.3 | 51.7 | 52.5 | 50.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 29.7 | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 | 28.0 | 47.7 | 46.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 29.7 | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 | 28.0 | 47.7 | 46.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.45 | 2.41 | 2.52 | 2.57 | 2.65 | 2.78 | 2.91 | 2.97 | 2.96 | 2.91 | 2.93 | 2.92 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.6 | 0.7 | 0.6 | 1.5 | 1.6 | 1.3 | 1.9 | 2.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.7 | 1.5 | 3.6 | 4.1 | 3.3 | 4.9 | 5.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.