Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 32 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ТКБ БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 10 422 825 | (6.51%) | 5 392 257 | (3.92%) |
Корреспондентские счета | 8 987 272 | (5.62%) | 7 804 855 | (5.67%) |
Другие счета | 2 980 447 | (1.86%) | 3 965 683 | (2.88%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 60 239 981 | (37.65%) | 41 659 057 | (30.29%) |
Ценные бумаги | 77 572 462 | (48.49%) | 78 991 010 | (57.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 159 984 673 | (100.00%) | 137 546 078 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 159.98 до 137.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 90 434 426 | (64.68%) | 57 964 238 | (54.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 439 999 | (13.90%) | 17 000 834 | (15.84%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 29 042 644 | (20.77%) | 28 120 838 | (26.21%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 20 339 340 | (14.55%) | 21 216 748 | (19.77%) |
Текущие обязательства | 139 816 410 | (100.00%) | 107 301 824 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 139.82 до 107.30 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 128.19%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (69.53%) и Н3 (119.91%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 142.8 | 127.3 | 125.7 | 108.9 | 95.1 | 88.7 | 83.7 | 78.7 | 71.5 | 79.3 | 77.2 | 69.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 142.5 | 127.3 | 117.1 | 140.6 | 113.6 | 106.4 | 108.8 | 116.2 | 103.8 | 125.5 | 106.9 | 119.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 168.6 | 160.8 | 178.7 | 141.7 | 172.2 | 126.0 | 146.6 | 132.2 | 114.4 | 134.9 | 125.9 | 128.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.9 | 37.2 | 39.7 | 46.6 | 50.1 | 47.2 | 47.0 | 44.9 | 43.7 | 42.0 | 41.4 | 41.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ТКБ БАНК ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.10% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.35% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 60 239 981 | (19.54%) | 41 659 057 | (13.94%) |
Ценные бумаги | 77 572 462 | (25.16%) | 78 991 010 | (26.44%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 80 068 401 | (25.97%) | 83 385 659 | (27.91%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 221 258 | (0.07%) | 304 498 | (0.10%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 170 504 966 | (55.29%) | 178 075 076 | (59.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 148 373 720 | (48.12%) | 153 943 970 | (51.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 31 728 362 | (10.29%) | 32 386 345 | (10.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 630 184 | (2.47%) | 6 228 605 | (2.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 227 300 | (-5.59%) | -14 483 844 | (-4.85%) |
Производные финансовые инструменты | 43 361 | (0.01%) | 54 629 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 308 360 770 | (100.00%) | 298 779 772 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.1% c 308.36 до 298.78 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 90 434 426 | (27.37%) | 57 964 238 | (18.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 439 999 | (5.88%) | 17 000 834 | (5.38%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 69 483 492 | (21.03%) | 39 120 231 | (12.39%) |
Средства корпоративных клиентов | 117 829 631 | (35.67%) | 119 296 959 | (37.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 88 786 987 | (26.87%) | 91 176 121 | (28.88%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 79 920 671 | (24.19%) | 95 502 256 | (30.25%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 20 339 340 | (6.16%) | 21 216 748 | (6.72%) |
Обязательства | 330 371 376 | (100.00%) | 315 728 079 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.4% c 330.37 до 315.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ТКБ БАНК ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 736 925 | (10.21%) | 2 736 925 | (10.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 448 721 | (24.07%) | 6 423 398 | (23.53%) |
Резервный фонд | 373 862 | (1.40%) | 373 862 | (1.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 19 349 600 | (72.21%) | 19 349 600 | (70.87%) |
Чистая прибыль текущего года | 867 145 | (3.24%) | 3 249 968 | (11.90%) |
Балансовый капитал | 26 795 755 | (100.00%) | 27 301 053 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 402 846 | (63.57%) | 22 810 571 | (68.53%) |
Добавочный капитал, итого | 9 633 567 | (30.02%) | 9 415 122 | (28.28%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 057 709 | (6.41%) | 1 061 390 | (3.19%) |
Капитал (по ф.123) | 32 094 122 | (100.00%) | 33 287 083 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 33.29 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.9 | 15.5 | 14.6 | 14.1 | 12.6 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 11.8 | 12.0 | 12.0 | 11.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.1 | 9.7 | 9.2 | 9.1 | 8.5 | 8.1 | 7.8 | 7.7 | 7.5 | 8.1 | 7.9 | 8.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.4 | 14.9 | 14.5 | 14.0 | 12.6 | 11.7 | 11.4 | 11.3 | 11.0 | 11.7 | 11.4 | 11.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 30.48 | 31.03 | 30.75 | 31.08 | 30.20 | 31.12 | 31.98 | 31.85 | 32.09 | 32.73 | 33.28 | 33.29 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.6 | 3.2 | 4.0 | 2.8 | 2.5 | 2.5 | 2.3 | 2.6 | 3.1 | 2.4 | 2.5 | 2.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.3 | 8.7 | 9.4 | 7.5 | 6.8 | 7.1 | 6.3 | 6.8 | 6.9 | 6.4 | 6.1 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.