Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ланта-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 107 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛАНТА-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЛАНТА-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 17 278 702 | (52.51%) | 17 555 398 | (52.34%) |
Корреспондентские счета | 3 374 946 | (10.26%) | 2 784 550 | (8.30%) |
Другие счета | 157 308 | (0.48%) | 204 140 | (0.61%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 000 000 | (2.98%) |
Кредиты банкам | 8 000 000 | (24.31%) | 7 500 000 | (22.36%) |
Ценные бумаги | 4 126 366 | (12.54%) | 4 521 995 | (13.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 32 908 114 | (100.00%) | 33 538 748 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 32.91 до 33.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 136 590 | (8.15%) | 248 244 | (1.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 185 345 | (1.33%) | 241 955 | (1.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 559 660 | (54.18%) | 7 646 600 | (57.50%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 257 576 | (37.68%) | 5 403 495 | (40.63%) |
Текущие обязательства | 13 953 826 | (100.00%) | 13 298 339 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 13.95 до 13.30 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 252.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (91.88%) и Н3 (123.29%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 110.7 | 98.5 | 123.5 | 123.2 | 114.1 | 103.8 | 104.9 | 94.9 | 93.9 | 97.2 | 96.2 | 91.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.3 | 142.0 | 144.6 | 140.9 | 145.0 | 148.2 | 135.3 | 127.8 | 132.9 | 137.2 | 129.0 | 123.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 226.3 | 249.1 | 257.1 | 236.4 | 238.1 | 238.0 | 223.2 | 234.0 | 235.8 | 249.3 | 245.9 | 252.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.4 | 26.7 | 27.8 | 31.0 | 32.1 | 32.4 | 34.0 | 33.9 | 32.0 | 31.9 | 34.0 | 34.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.73% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.23% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 000 000 | (42.92%) | 7 500 000 | (38.75%) |
Ценные бумаги | 4 126 366 | (22.14%) | 4 521 995 | (23.36%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 202 026 | (22.54%) | 4 619 923 | (23.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 60 251 | (0.32%) | 63 646 | (0.33%) |
- в т.ч. векселя | 61 343 | (0.33%) | 62 690 | (0.32%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 513 071 | (34.94%) | 7 334 099 | (37.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 427 121 | (34.48%) | 7 421 767 | (38.34%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 464 878 | (2.49%) | 496 767 | (2.57%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 759 788 | (4.08%) | 650 552 | (3.36%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 138 716 | (-6.11%) | -1 234 987 | (-6.38%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 18 639 437 | (100.00%) | 19 356 094 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.8% c 18.64 до 19.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 136 590 | (3.17%) | 248 244 | (0.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 185 345 | (0.52%) | 241 955 | (0.66%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 946 301 | (2.64%) | 1 982 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 466 547 | (26.40%) | 9 908 114 | (26.92%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 906 887 | (5.32%) | 2 261 514 | (6.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 726 206 | (41.06%) | 15 061 528 | (40.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 257 576 | (14.66%) | 5 403 495 | (14.68%) |
Обязательства | 35 861 638 | (100.00%) | 36 800 325 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.6% c 35.86 до 36.80 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Ланта-Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 419 100 | (6.69%) | 419 100 | (6.47%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 682 777 | (10.90%) | 690 474 | (10.66%) |
Резервный фонд | 36 690 | (0.59%) | 36 690 | (0.57%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 190 311 | (82.84%) | 5 147 760 | (79.51%) |
Чистая прибыль текущего года | 187 704 | (3.00%) | 454 657 | (7.02%) |
Балансовый капитал | 6 265 101 | (100.00%) | 6 474 544 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 277 779 | (73.24%) | 5 183 645 | (84.45%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 562 598 | (26.76%) | 954 633 | (15.55%) |
Капитал (по ф.123) | 5 840 377 | (100.00%) | 6 138 278 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.14 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.8 | 26.6 | 27.2 | 27.2 | 28.6 | 29.5 | 28.9 | 27.5 | 28.1 | 27.6 | 25.5 | 28.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 | 20.5 | 22.6 | 24.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.9 | 21.7 | 21.7 | 21.4 | 22.4 | 23.0 | 22.4 | 21.2 | 21.3 | 20.5 | 22.6 | 24.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.38 | 5.41 | 5.55 | 5.62 | 5.66 | 5.69 | 5.73 | 5.72 | 5.84 | 5.94 | 6.03 | 6.14 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 4.8 | 5.5 | 5.3 | 5.4 | 5.2 | 4.6 | 4.2 | 4.8 | 4.7 | 4.3 | 4.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.7 | 6.9 | 7.1 | 6.6 | 6.8 | 8.1 | 7.5 | 7.0 | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 7.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.