Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Прио-Внешторгбанк (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 128 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB+ (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 815 914 | (9.01%) | 837 813 | (11.09%) |
Корреспондентские счета | 1 470 434 | (16.24%) | 1 707 504 | (22.60%) |
Другие счета | 102 402 | (1.13%) | 154 878 | (2.05%) |
Депозиты в Банке России | 2 150 000 | (23.74%) | 2 350 000 | (31.11%) |
Кредиты банкам | 4 000 000 | (44.17%) | 2 000 000 | (26.48%) |
Ценные бумаги | 516 632 | (5.71%) | 503 801 | (6.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 055 382 | (100.00%) | 7 553 996 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 9.06 до 7.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 125 598 | (1.78%) | 242 542 | (3.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 603 | (0.36%) | 53 235 | (0.85%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 146 355 | (72.74%) | 4 238 006 | (68.02%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 802 950 | (25.48%) | 1 750 412 | (28.09%) |
Текущие обязательства | 7 074 903 | (100.00%) | 6 230 960 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 7.07 до 6.23 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.23%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (258.58%) и Н3 (281.87%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 106.7 | 91.9 | 270.7 | 112.5 | 96.0 | 312.0 | 135.8 | 109.0 | 182.2 | 212.3 | 181.2 | 258.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 247.3 | 279.3 | 282.8 | 219.1 | 160.7 | 209.5 | 268.6 | 221.5 | 390.5 | 283.6 | 240.9 | 281.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 129.1 | 124.5 | 121.0 | 117.4 | 151.0 | 120.3 | 114.2 | 131.8 | 128.0 | 123.9 | 119.0 | 121.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.0 | 32.3 | 32.0 | 32.5 | 33.1 | 35.6 | 35.1 | 34.7 | 32.6 | 31.4 | 29.3 | 28.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.15% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.40% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 000 000 | (20.10%) | 2 000 000 | (10.20%) |
Ценные бумаги | 516 632 | (2.60%) | 503 801 | (2.57%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 521 874 | (2.62%) | 518 106 | (2.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 15 379 446 | (77.30%) | 17 107 684 | (87.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 025 796 | (75.52%) | 16 557 381 | (84.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 508 053 | (7.58%) | 1 390 906 | (7.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 501 865 | (2.52%) | 498 315 | (2.54%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 656 268 | (-8.32%) | -1 738 918 | (-8.87%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 19 896 078 | (100.00%) | 19 611 485 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.4% c 19.90 до 19.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 125 598 | (0.51%) | 242 542 | (1.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 603 | (0.10%) | 53 235 | (0.22%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 040 334 | (28.80%) | 6 075 052 | (25.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 893 979 | (7.75%) | 1 837 046 | (7.60%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 433 888 | (50.87%) | 13 186 043 | (54.52%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 802 950 | (7.38%) | 1 750 412 | (7.24%) |
Обязательства | 24 443 405 | (100.00%) | 24 187 479 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.0% c 24.44 до 24.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 34 965 | (1.13%) | 34 965 | (1.04%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 82 607 | (2.66%) | 82 607 | (2.45%) |
Резервный фонд | 5 245 | (0.17%) | 5 245 | (0.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 863 802 | (92.38%) | 2 872 783 | (85.09%) |
Чистая прибыль текущего года | 128 508 | (4.15%) | 395 465 | (11.71%) |
Балансовый капитал | 3 100 122 | (100.00%) | 3 376 163 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 802 490 | (72.51%) | 2 319 088 | (88.14%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 683 310 | (27.49%) | 312 127 | (11.86%) |
Капитал (по ф.123) | 2 485 800 | (100.00%) | 2 631 215 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.3 | 13.7 | 13.4 | 13.5 | 13.4 | 13.0 | 12.9 | 13.2 | 13.2 | 13.1 | 13.5 | 13.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.8 | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.6 | 9.3 | 12.3 | 12.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.6 | 9.3 | 12.3 | 12.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.17 | 2.19 | 2.21 | 2.27 | 2.34 | 2.35 | 2.39 | 2.44 | 2.49 | 2.53 | 2.54 | 2.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.5 | 3.8 | 3.7 | 3.3 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.9 | 2.4 | 2.4 | 2.7 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.5 | 11.8 | 11.4 | 10.9 | 10.4 | 10.4 | 9.1 | 9.7 | 7.9 | 7.4 | 8.9 | 8.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.