Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Солид Банк" является средним российским банком и среди них занимает 160 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИД БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 491 483 | (7.08%) | 458 596 | (5.95%) |
Корреспондентские счета | 2 897 943 | (41.72%) | 3 674 524 | (47.66%) |
Другие счета | 61 201 | (0.88%) | 76 970 | (1.00%) |
Депозиты в Банке России | 142 000 | (2.04%) | 901 000 | (11.69%) |
Кредиты банкам | 964 799 | (13.89%) | 3 100 | (0.04%) |
Ценные бумаги | 2 572 448 | (37.04%) | 2 594 974 | (33.66%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 945 624 | (100.00%) | 7 709 164 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.95 до 7.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 136 235 | (40.41%) | 4 481 756 | (59.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 931 277 | (17.62%) | 2 759 433 | (36.74%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 851 715 | (35.03%) | 1 865 774 | (24.84%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 298 640 | (24.56%) | 1 163 764 | (15.49%) |
Текущие обязательства | 5 286 590 | (100.00%) | 7 511 294 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.29 до 7.51 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 102.63%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (50.93%) и Н3 (84.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 90.7 | 59.2 | 94.7 | 79.1 | 68.7 | 55.9 | 67.6 | 63.7 | 73.6 | 33.0 | 69.9 | 50.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 109.2 | 108.4 | 103.6 | 101.4 | 102.5 | 92.0 | 107.8 | 94.5 | 91.9 | 65.0 | 95.1 | 84.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 154.9 | 144.6 | 120.5 | 120.8 | 99.5 | 111.0 | 126.1 | 138.5 | 131.4 | 127.8 | 133.2 | 102.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 67.8 | 58.2 | 45.8 | 53.6 | 53.7 | 51.6 | 55.5 | 62.8 | 64.1 | 61.6 | 62.9 | 67.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Солид Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 49.58% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 76.65% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 964 799 | (9.58%) | 3 100 | (0.03%) |
Ценные бумаги | 2 572 448 | (25.55%) | 2 594 974 | (28.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 421 069 | (24.05%) | 2 635 064 | (28.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 184 250 | (1.83%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 530 308 | (64.86%) | 6 535 162 | (71.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 967 070 | (59.27%) | 5 959 569 | (65.25%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 477 507 | (4.74%) | 493 184 | (5.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 748 888 | (7.44%) | 750 338 | (8.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -663 157 | (-6.59%) | -667 929 | (-7.31%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 067 555 | (100.00%) | 9 133 236 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.3% c 10.07 до 9.13 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка СОЛИД БАНК составляют 16.76%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 136 235 | (15.20%) | 4 481 756 | (28.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 931 277 | (6.63%) | 2 759 433 | (17.30%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 570 940 | (4.06%) | 200 000 | (1.25%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 866 071 | (27.52%) | 3 498 996 | (21.93%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 014 356 | (14.34%) | 1 633 222 | (10.24%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 683 852 | (33.34%) | 4 924 308 | (30.87%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 298 640 | (9.24%) | 1 163 764 | (7.29%) |
Обязательства | 14 049 651 | (100.00%) | 15 954 084 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.6% c 14.05 до 15.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Солид Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 504 946 | (69.52%) | 1 504 946 | (60.99%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 21 196 | (0.98%) | 25 939 | (1.05%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 479 431 | (22.15%) | 479 122 | (19.42%) |
Чистая прибыль текущего года | 163 499 | (7.55%) | 462 636 | (18.75%) |
Балансовый капитал | 2 164 833 | (100.00%) | 2 467 455 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 426 998 | (57.73%) | 1 478 640 | (56.76%) |
Добавочный капитал, итого | 290 000 | (11.73%) | 290 000 | (11.13%) |
Дополнительный капитал, итого | 754 981 | (30.54%) | 836 503 | (32.11%) |
Капитал (по ф.123) | 2 471 979 | (100.00%) | 2 605 143 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.61 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.5 | 16.2 | 16.7 | 16.1 | 16.5 | 16.0 | 17.3 | 16.4 | 17.2 | 15.3 | 16.8 | 15.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.8 | 9.1 | 9.2 | 8.9 | 8.9 | 9.2 | 9.6 | 9.8 | 10.0 | 8.5 | 10.4 | 8.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 11.3 | 11.4 | 11.0 | 11.0 | 11.2 | 11.7 | 11.7 | 12.0 | 10.2 | 12.2 | 10.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.21 | 2.17 | 2.21 | 2.22 | 2.26 | 2.31 | 2.39 | 2.45 | 2.47 | 2.57 | 2.62 | 2.61 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.2 | 9.7 | 9.2 | 8.8 | 9.9 | 9.9 | 11.3 | 9.8 | 9.2 | 10.5 | 10.9 | 10.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.6 | 8.3 | 7.7 | 7.4 | 8.3 | 8.3 | 8.9 | 7.9 | 8.1 | 9.3 | 9.6 | 9.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.