Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"СДМ-Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 67 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СДМ-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
СДМ-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | развивающийся | ||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Национальный уменьшился (был ruA-); Прогноз изменился (был стабильный);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 054 602 | (5.19%) | 3 495 299 | (5.57%) |
Корреспондентские счета | 3 260 173 | (5.54%) | 3 194 024 | (5.09%) |
Другие счета | 606 063 | (1.03%) | 775 671 | (1.24%) |
Депозиты в Банке России | 1 678 306 | (2.85%) | 7 842 647 | (12.50%) |
Кредиты банкам | 8 054 770 | (13.70%) | 4 274 940 | (6.81%) |
Ценные бумаги | 42 368 514 | (72.06%) | 43 339 472 | (69.08%) |
Потенциально ликвидные активы | 58 799 394 | (100.00%) | 62 739 852 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 58.80 до 62.74 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 181 023 | (0.67%) | 1 613 349 | (5.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 799 | (0.00%) | 415 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 18 837 698 | (69.21%) | 19 825 914 | (65.43%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 200 702 | (30.13%) | 8 863 606 | (29.25%) |
Текущие обязательства | 27 219 423 | (100.00%) | 30 302 869 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 27.22 до 30.30 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 207.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (61.09%) и Н3 (97.53%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 57.4 | 53.0 | 61.6 | 60.4 | 61.9 | 71.6 | 59.7 | 60.9 | 79.5 | 52.7 | 62.4 | 61.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 107.4 | 103.0 | 100.6 | 107.4 | 99.9 | 105.9 | 107.7 | 106.2 | 108.2 | 106.7 | 100.7 | 97.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 205.1 | 185.4 | 200.6 | 201.8 | 180.1 | 200.7 | 213.8 | 217.1 | 216.0 | 200.0 | 207.1 | 207.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 56.4 | 58.6 | 62.1 | 74.7 | 82.4 | 83.3 | 81.0 | 80.0 | 83.9 | 86.5 | 88.7 | 87.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.72% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.59% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 054 770 | (10.53%) | 4 274 940 | (5.61%) |
Ценные бумаги | 42 368 514 | (55.36%) | 43 339 472 | (56.86%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 43 877 707 | (57.34%) | 44 847 576 | (58.84%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 297 099 | (0.39%) | 250 418 | (0.33%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 103 915 | (34.11%) | 28 608 145 | (37.53%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 24 453 311 | (31.95%) | 27 128 649 | (35.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 421 402 | (3.16%) | 2 495 603 | (3.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 119 785 | (1.46%) | 1 139 263 | (1.49%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 890 583 | (-2.47%) | -2 155 370 | (-2.83%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 76 527 199 | (100.00%) | 76 222 557 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.4% c 76.53 до 76.22 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 481 323 | (1.89%) | 1 481 323 | (1.75%) |
Средства кредитных организаций | 181 023 | (0.23%) | 1 613 349 | (1.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 799 | (0.00%) | 415 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 1 364 026 | (1.61%) |
Средства корпоративных клиентов | 25 091 036 | (32.01%) | 28 488 946 | (33.63%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 253 338 | (7.98%) | 8 663 032 | (10.23%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 40 599 674 | (51.80%) | 40 208 711 | (47.46%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 200 702 | (10.46%) | 8 863 606 | (10.46%) |
Обязательства | 78 375 227 | (100.00%) | 84 715 766 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.1% c 78.38 до 84.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 355 410 | (2.76%) | 355 410 | (2.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 471 623 | (11.41%) | 1 415 532 | (10.59%) |
Резервный фонд | 53 312 | (0.41%) | 53 312 | (0.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 12 244 142 | (94.92%) | 12 298 719 | (92.05%) |
Чистая прибыль текущего года | 388 483 | (3.01%) | 849 516 | (6.36%) |
Балансовый капитал | 12 899 656 | (100.00%) | 13 361 423 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 328 664 | (82.27%) | 12 155 896 | (94.67%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 225 409 | (17.73%) | 684 575 | (5.33%) |
Капитал (по ф.123) | 12 554 073 | (100.00%) | 12 840 471 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 12.84 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.0 | 17.3 | 16.8 | 16.5 | 16.1 | 16.8 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 16.7 | 16.6 | 16.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.7 | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 | 13.1 | 15.7 | 15.9 | 15.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.7 | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 | 13.1 | 15.7 | 15.9 | 15.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.36 | 12.63 | 12.62 | 12.61 | 12.59 | 12.83 | 12.92 | 13.01 | 12.55 | 12.74 | 12.65 | 12.84 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 2.7 | 3.5 | 3.5 | 2.9 | 2.5 | 3.3 | 3.6 | 3.1 | 3.7 | 3.5 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.6 | 6.0 | 6.1 | 6.1 | 5.5 | 4.8 | 6.0 | 6.1 | 5.3 | 6.5 | 6.1 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.