Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья "Примсоцбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 49 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 739 990 | (3.48%) | 2 061 009 | (4.20%) |
Корреспондентские счета | 10 997 976 | (22.02%) | 10 106 077 | (20.59%) |
Другие счета | 1 490 975 | (2.99%) | 1 237 551 | (2.52%) |
Депозиты в Банке России | 13 000 000 | (26.03%) | 14 000 000 | (28.52%) |
Кредиты банкам | 11 924 728 | (23.87%) | 9 906 864 | (20.18%) |
Ценные бумаги | 10 793 071 | (21.61%) | 11 774 752 | (23.99%) |
Потенциально ликвидные активы | 49 946 740 | (100.00%) | 49 086 253 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 49.95 до 49.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 848 409 | (6.00%) | 3 264 880 | (10.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 67 852 | (0.22%) | 403 145 | (1.24%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 654 643 | (70.24%) | 21 596 534 | (66.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 324 426 | (23.76%) | 7 522 227 | (23.23%) |
Текущие обязательства | 30 827 478 | (100.00%) | 32 383 641 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 30.83 до 32.38 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 151.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (96.95%) и Н3 (166.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 124.0 | 108.0 | 127.6 | 105.4 | 113.7 | 167.8 | 119.1 | 112.1 | 154.7 | 97.3 | 73.8 | 96.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 195.5 | 192.8 | 180.4 | 188.3 | 215.3 | 239.9 | 282.2 | 230.2 | 200.2 | 206.2 | 176.7 | 166.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.4 | 132.1 | 149.7 | 144.0 | 135.3 | 150.9 | 182.4 | 169.4 | 162.0 | 148.1 | 147.6 | 151.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.0 | 54.0 | 54.2 | 53.6 | 52.2 | 49.5 | 49.9 | 48.9 | 49.9 | 51.1 | 51.1 | 50.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.67% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.02% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 11 924 728 | (9.79%) | 9 906 864 | (7.71%) |
Ценные бумаги | 10 793 071 | (8.86%) | 11 774 752 | (9.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 11 499 027 | (9.44%) | 12 428 796 | (9.67%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 99 128 461 | (81.36%) | 106 842 061 | (83.13%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 62 755 528 | (51.50%) | 67 561 755 | (52.57%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 39 182 389 | (32.16%) | 42 353 356 | (32.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 463 875 | (1.20%) | 1 482 736 | (1.15%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 273 331 | (-3.51%) | -4 555 786 | (-3.54%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 121 846 260 | (100.00%) | 128 523 677 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.5% c 121.85 до 128.52 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 373 554 | (1.02%) | 1 373 554 | (0.98%) |
Средства кредитных организаций | 1 848 409 | (1.37%) | 3 264 880 | (2.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 67 852 | (0.05%) | 403 145 | (0.29%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 61 573 883 | (45.67%) | 62 984 764 | (44.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 39 919 240 | (29.61%) | 41 388 230 | (29.44%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 57 597 455 | (42.72%) | 59 912 832 | (42.62%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 324 426 | (5.43%) | 7 522 227 | (5.35%) |
Обязательства | 134 825 359 | (100.00%) | 140 570 851 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.3% c 134.83 до 140.57 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 203 200 | (1.04%) | 203 200 | (0.98%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 626 005 | (3.22%) | 695 856 | (3.35%) |
Резервный фонд | 30 480 | (0.16%) | 30 480 | (0.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 19 148 705 | (98.40%) | 19 148 705 | (92.28%) |
Чистая прибыль текущего года | 819 748 | (4.21%) | 2 059 377 | (9.92%) |
Балансовый капитал | 19 460 665 | (100.00%) | 20 749 667 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 753 964 | (73.14%) | 18 087 792 | (91.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 050 862 | (26.86%) | 1 697 967 | (8.58%) |
Капитал (по ф.123) | 18 804 826 | (100.00%) | 19 785 759 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.79 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.7 | 13.9 | 13.9 | 14.1 | 14.5 | 14.9 | 13.8 | 14.3 | 14.0 | 13.3 | 13.4 | 13.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 | 10.3 | 12.7 | 12.5 | 12.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 | 10.3 | 12.7 | 12.5 | 12.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.32 | 16.80 | 17.08 | 17.61 | 18.19 | 18.62 | 18.19 | 18.58 | 18.80 | 19.01 | 19.33 | 19.79 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.7 | 3.8 | 3.9 | 3.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.