Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Первый Инвестиционный Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 223 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 164 252 | (5.75%) | 165 689 | (5.52%) |
Корреспондентские счета | 552 417 | (19.35%) | 451 784 | (15.04%) |
Другие счета | 167 903 | (5.88%) | 149 293 | (4.97%) |
Депозиты в Банке России | 170 000 | (5.96%) | 275 000 | (9.16%) |
Кредиты банкам | 501 567 | (17.57%) | 326 953 | (10.89%) |
Ценные бумаги | 1 361 655 | (47.71%) | 1 634 439 | (54.42%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 854 140 | (100.00%) | 3 003 158 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.85 до 3.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 328 694 | (15.84%) | 325 228 | (19.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 276 093 | (13.31%) | 297 586 | (17.57%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 581 180 | (76.22%) | 1 203 685 | (71.08%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 164 694 | (7.94%) | 164 501 | (9.71%) |
Текущие обязательства | 2 074 568 | (100.00%) | 1 693 414 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.07 до 1.69 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 177.34%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (62.87%) и Н3 (141.19%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 71.5 | 69.1 | 118.3 | 44.6 | 81.3 | 72.9 | 62.3 | 48.7 | 43.5 | 41.8 | 46.6 | 62.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 144.3 | 113.0 | 219.3 | 170.6 | 143.6 | 142.7 | 146.4 | 120.9 | 116.6 | 87.7 | 117.0 | 141.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 98.5 | 143.6 | 215.3 | 211.1 | 161.5 | 153.5 | 165.8 | 178.5 | 137.6 | 131.1 | 170.0 | 177.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 13.4 | 9.2 | 11.5 | 11.2 | 11.6 | 13.4 | 11.2 | 10.7 | 10.2 | 9.8 | 9.3 | 8.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.29% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.65% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 501 567 | (27.01%) | 326 953 | (8.15%) |
Ценные бумаги | 1 361 655 | (73.33%) | 1 634 439 | (40.73%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 317 598 | (70.96%) | 1 654 493 | (41.23%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 63 788 | (3.44%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 024 445 | (109.03%) | 2 051 085 | (51.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 031 756 | (109.42%) | 2 060 474 | (51.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 730 | (0.58%) | 9 043 | (0.23%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 041 | (-0.97%) | -18 432 | (-0.46%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 856 766 | (100.00%) | 4 012 477 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 116.1% c 1.86 до 4.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 328 694 | (6.93%) | 325 228 | (6.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 276 093 | (5.82%) | 297 586 | (5.95%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 50 000 | (1.05%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 200 923 | (67.53%) | 3 421 720 | (68.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 619 743 | (34.17%) | 2 218 035 | (44.34%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 858 854 | (18.12%) | 898 558 | (17.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 164 694 | (3.47%) | 164 501 | (3.29%) |
Обязательства | 4 740 006 | (100.00%) | 5 002 806 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.5% c 4.74 до 5.00 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 697 500 | (58.95%) | 697 500 | (56.32%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 262 198 | (22.16%) | 262 198 | (21.17%) |
Резервный фонд | 10 500 | (0.89%) | 10 500 | (0.85%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 191 923 | (16.22%) | 250 127 | (20.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 73 461 | (6.21%) | 70 462 | (5.69%) |
Балансовый капитал | 1 183 281 | (100.00%) | 1 238 486 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 880 204 | (74.97%) | 880 701 | (71.59%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 293 930 | (25.03%) | 349 545 | (28.41%) |
Капитал (по ф.123) | 1 174 134 | (100.00%) | 1 230 246 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 28.1 | 17.6 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 15.3 | 15.0 | 15.9 | 15.9 | 15.7 | 15.3 | 16.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.8 | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.8 | 14.5 | 13.6 | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.07 | 1.08 | 1.09 | 1.09 | 1.11 | 1.11 | 1.12 | 1.14 | 1.17 | 1.17 | 1.19 | 1.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.5 | 0.8 | 0.9 | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 1.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.