Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Газпромбанк" (Акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 3 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ГПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ГПБ - банк с государственным участием.
Банк ГПБ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA+(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 238 056 702 | (6.00%) | 165 720 862 | (3.99%) |
Корреспондентские счета | 1 120 658 075 | (28.25%) | 1 399 746 874 | (33.72%) |
Другие счета | 259 072 922 | (6.53%) | 294 835 189 | (7.10%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 808 525 405 | (20.38%) | 712 862 861 | (17.17%) |
Ценные бумаги | 1 569 214 443 | (39.56%) | 1 606 932 947 | (38.71%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 966 543 696 | (100.00%) | 4 151 063 683 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3966.54 до 4151.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 463 786 295 | (26.74%) | 1 471 572 926 | (26.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 68 344 308 | (1.25%) | 36 748 142 | (0.67%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 715 339 406 | (49.61%) | 2 602 951 774 | (47.26%) |
Государственные средства на счетах | 127 442 470 | (2.33%) | 112 577 616 | (2.04%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 167 007 610 | (21.32%) | 1 320 511 598 | (23.98%) |
Текущие обязательства | 5 473 575 781 | (100.00%) | 5 507 613 914 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5473.58 до 5507.61 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 75.37%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (111.35%) и Н3 (119.06%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 149.4 | 110.2 | 108.7 | 95.1 | 82.5 | 90.1 | 92.8 | 77.6 | 80.9 | 96.1 | 93.9 | 111.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 116.1 | 105.8 | 81.8 | 72.9 | 90.6 | 66.7 | 69.7 | 71.5 | 80.2 | 108.0 | 102.0 | 119.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 79.4 | 72.8 | 74.6 | 68.9 | 66.7 | 66.7 | 74.4 | 73.6 | 72.5 | 71.9 | 72.3 | 75.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 61.6 | 64.9 | 67.1 | 68.2 | 66.6 | 65.7 | 68.5 | 68.0 | 66.4 | 66.1 | 65.8 | 65.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ГПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.51% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.29% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 808 525 405 | (5.98%) | 712 862 861 | (5.20%) |
Ценные бумаги | 1 569 214 443 | (11.61%) | 1 606 932 947 | (11.72%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 614 878 729 | (11.95%) | 1 651 522 806 | (12.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 33 980 682 | (0.25%) | 34 080 455 | (0.25%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 11 115 583 193 | (82.26%) | 11 374 399 449 | (82.96%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 652 315 908 | (78.83%) | 10 979 039 545 | (80.07%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 726 672 690 | (5.38%) | 665 798 637 | (4.86%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 180 465 308 | (1.34%) | 186 303 456 | (1.36%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -443 870 713 | (-3.28%) | -456 742 189 | (-3.33%) |
Производные финансовые инструменты | 19 160 329 | (0.14%) | 17 116 138 | (0.12%) |
Активы, приносящие прямой доход | 13 512 483 370 | (100.00%) | 13 711 311 395 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.5% c 13512.48 до 13711.31 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 378 886 042 | (2.43%) | 378 382 542 | (2.35%) |
Средства кредитных организаций | 1 463 786 295 | (9.38%) | 1 471 572 926 | (9.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 68 344 308 | (0.44%) | 36 748 142 | (0.23%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 336 915 291 | (8.57%) | 1 372 924 303 | (8.52%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 219 997 102 | (52.69%) | 8 110 652 981 | (50.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 504 657 696 | (35.28%) | 5 507 701 207 | (34.17%) |
Государственные средства | 1 049 542 470 | (6.73%) | 1 108 358 104 | (6.88%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 863 906 833 | (11.95%) | 2 094 109 876 | (12.99%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 167 007 610 | (7.48%) | 1 320 511 598 | (8.19%) |
Обязательства | 15 600 580 811 | (100.00%) | 16 119 627 325 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.3% c 15600.58 до 16119.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ГПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 496 065 831 | (57.26%) | 496 065 831 | (54.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | -797 800 | (-0.09%) | -797 800 | (-0.09%) |
Резервный фонд | 18 244 679 | (2.11%) | 18 244 679 | (2.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 321 041 616 | (37.06%) | 309 817 697 | (34.03%) |
Чистая прибыль текущего года | 31 742 288 | (3.66%) | 87 114 834 | (9.57%) |
Балансовый капитал | 866 296 614 | (100.00%) | 910 445 241 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 754 978 991 | (61.01%) | 787 826 176 | (61.94%) |
Добавочный капитал, итого | 185 000 000 | (14.95%) | 185 000 000 | (14.54%) |
Дополнительный капитал, итого | 297 495 076 | (24.04%) | 299 123 577 | (23.52%) |
Капитал (по ф.123) | 1 237 474 067 | (100.00%) | 1 271 949 753 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1271.95 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 9.6 | 9.3 | 9.0 | 9.2 | 10.5 | 11.0 | 10.5 | 10.2 | 10.3 | 10.3 | 10.3 | 10.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 6.0 | 5.7 | 6.3 | 6.3 | 6.1 | 6.7 | 6.5 | 6.3 | 6.3 | 6.5 | 6.5 | 6.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 7.8 | 7.4 | 7.9 | 7.9 | 7.8 | 8.3 | 8.0 | 7.9 | 7.8 | 8.0 | 8.0 | 7.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 982.78 | 993.60 | 1010.64 | 1040.89 | 1199.53 | 1239.27 | 1227.54 | 1224.60 | 1237.47 | 1252.55 | 1251.23 | 1271.95 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.2 | 2.3 | 2.3 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.0 | 3.9 | 3.8 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.