Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 98 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - банк с государственным участием, дочерний иностранный банк.
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 738 725 | (2.35%) | 589 833 | (2.11%) |
Корреспондентские счета | 3 550 377 | (11.27%) | 922 452 | (3.31%) |
Другие счета | 111 330 | (0.35%) | 210 094 | (0.75%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 10 546 774 | (33.48%) | 10 926 536 | (39.17%) |
Ценные бумаги | 16 590 555 | (52.67%) | 15 650 784 | (56.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 501 448 | (100.00%) | 27 892 636 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 31.50 до 27.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 19 344 347 | (75.46%) | 19 870 670 | (82.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 658 176 | (25.97%) | 6 208 686 | (25.88%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 506 008 | (13.68%) | 1 530 099 | (6.38%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 784 110 | (10.86%) | 2 593 893 | (10.81%) |
Текущие обязательства | 25 634 465 | (100.00%) | 23 994 662 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 25.63 до 23.99 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 116.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (54.47%) и Н3 (141.54%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 38.6 | 42.7 | 39.9 | 57.7 | 46.8 | 66.8 | 47.6 | 66.9 | 64.9 | 52.2 | 56.6 | 54.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 151.1 | 149.0 | 128.6 | 148.4 | 159.9 | 156.4 | 148.6 | 128.1 | 139.1 | 140.4 | 135.8 | 141.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 138.3 | 134.6 | 125.9 | 132.4 | 127.0 | 128.3 | 134.5 | 122.6 | 122.9 | 125.2 | 117.3 | 116.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 7.4 | 13.2 | 15.1 | 14.3 | 14.0 | 13.8 | 9.8 | 9.1 | 8.7 | 11.4 | 15.1 | 16.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.01% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.08% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 546 774 | (28.08%) | 10 926 536 | (28.33%) |
Ценные бумаги | 16 590 555 | (44.18%) | 15 650 784 | (40.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 25 727 571 | (68.51%) | 24 563 173 | (63.69%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 71 065 | (0.19%) | 450 033 | (1.17%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 407 598 | (27.71%) | 11 985 907 | (31.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 429 239 | (30.43%) | 13 170 648 | (34.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 23 906 | (0.06%) | 20 893 | (0.05%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 117 | (0.00%) | 989 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 046 664 | (-2.79%) | -1 206 623 | (-3.13%) |
Производные финансовые инструменты | 10 616 | (0.03%) | 1 582 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 37 555 543 | (100.00%) | 38 564 809 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.7% c 37.56 до 38.56 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 19 344 347 | (55.72%) | 19 870 670 | (59.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 658 176 | (19.18%) | 6 208 686 | (18.48%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 12 675 779 | (36.51%) | 13 383 595 | (39.83%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 729 017 | (10.74%) | 1 781 378 | (5.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 223 009 | (0.64%) | 251 279 | (0.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 253 256 | (20.89%) | 7 420 373 | (22.09%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 784 110 | (8.02%) | 2 593 893 | (7.72%) |
Обязательства | 34 715 872 | (100.00%) | 33 599 144 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.2% c 34.72 до 33.60 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 638 252 | (14.08%) | 1 638 252 | (13.92%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 887 000 | (42.00%) | 4 657 696 | (39.58%) |
Резервный фонд | 81 913 | (0.70%) | 81 913 | (0.70%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 710 943 | (57.68%) | 6 720 184 | (57.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 343 307 | (2.95%) | 783 487 | (6.66%) |
Балансовый капитал | 11 635 357 | (100.00%) | 11 768 373 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 006 815 | (85.92%) | 10 317 917 | (88.61%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 639 234 | (14.08%) | 1 326 441 | (11.39%) |
Капитал (по ф.123) | 11 646 049 | (100.00%) | 11 644 358 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 28.3 | 26.3 | 25.4 | 26.2 | 26.3 | 26.9 | 28.8 | 27.0 | 27.4 | 27.1 | 26.8 | 26.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.5 | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 | 24.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.5 | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 | 24.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.35 | 11.32 | 11.22 | 11.37 | 11.34 | 11.37 | 11.64 | 11.34 | 11.65 | 11.64 | 11.61 | 11.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.2 | 4.9 | 5.0 | 5.5 | 5.2 | 4.9 | 5.7 | 5.6 | 4.8 | 4.8 | 5.0 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.