Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Эс-Би-Ай Банк Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 115 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭС-БИ-АЙ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - дочерний иностранный банк.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 53 287 | (0.18%) | 39 184 | (0.13%) |
Корреспондентские счета | 10 077 845 | (34.74%) | 8 360 988 | (27.44%) |
Другие счета | 125 262 | (0.43%) | 270 533 | (0.89%) |
Депозиты в Банке России | 3 000 000 | (10.34%) | 9 000 000 | (29.53%) |
Кредиты банкам | 15 173 134 | (52.30%) | 12 510 765 | (41.05%) |
Ценные бумаги | 581 232 | (2.00%) | 293 562 | (0.96%) |
Потенциально ликвидные активы | 29 010 760 | (100.00%) | 30 475 032 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 29.01 до 30.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 063 132 | (9.48%) | 1 370 442 | (11.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 584 | (0.01%) | 559 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 958 763 | (17.46%) | 1 627 673 | (13.63%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 197 048 | (73.06%) | 8 942 356 | (74.89%) |
Текущие обязательства | 11 218 943 | (100.00%) | 11 940 471 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 11.22 до 11.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 255.22%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (183.72%) и Н3 (156.30%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 112.1 | 265.5 | 269.7 | 333.3 | 284.1 | 299.8 | 214.3 | 114.4 | 195.4 | 214.1 | 165.1 | 183.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 140.7 | 237.3 | 231.8 | 233.8 | 244.3 | 208.1 | 173.7 | 119.9 | 166.3 | 155.0 | 154.1 | 156.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 129.1 | 332.0 | 317.0 | 323.9 | 330.4 | 337.4 | 248.7 | 258.8 | 258.6 | 267.7 | 266.0 | 255.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.0 | 9.3 | 8.7 | 7.2 | 6.8 | 6.2 | 5.6 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 | 2.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 39.10% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 71.62% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 15 173 134 | (90.75%) | 12 510 765 | (93.22%) |
Ценные бумаги | 581 232 | (3.48%) | 293 562 | (2.19%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 615 999 | (3.68%) | 324 217 | (2.42%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 965 574 | (5.77%) | 616 065 | (4.59%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 285 789 | (13.67%) | 1 929 024 | (14.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 394 481 | (2.36%) | 323 222 | (2.41%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 740 300 | (16.39%) | 2 483 189 | (18.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 454 996 | (-26.64%) | -4 119 370 | (-30.69%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 719 940 | (100.00%) | 13 420 392 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 19.7% c 16.72 до 13.42 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 063 132 | (4.05%) | 1 370 442 | (5.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 584 | (0.00%) | 559 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (3.81%) | 1 000 000 | (3.67%) |
Средства корпоративных клиентов | 13 976 287 | (53.24%) | 13 759 135 | (50.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 017 524 | (45.78%) | 12 131 462 | (44.48%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 467 145 | (1.78%) | 509 630 | (1.87%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 197 048 | (31.23%) | 8 942 356 | (32.79%) |
Обязательства | 26 249 475 | (100.00%) | 27 274 303 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.9% c 26.25 до 27.27 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 924 179 | (29.20%) | 1 924 179 | (27.30%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 9 747 554 | (147.94%) | 9 745 035 | (138.28%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 1 120 | (0.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -5 202 749 | (-78.97%) | -5 226 840 | (-74.17%) |
Чистая прибыль текущего года | 154 164 | (2.34%) | 633 849 | (8.99%) |
Балансовый капитал | 6 588 672 | (100.00%) | 7 047 172 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 128 881 | (81.85%) | 6 004 258 | (89.36%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 137 203 | (18.15%) | 715 279 | (10.64%) |
Капитал (по ф.123) | 6 266 084 | (100.00%) | 6 719 537 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.72 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.1 | 35.5 | 33.5 | 36.0 | 41.4 | 46.5 | 48.4 | 53.1 | 63.4 | 66.2 | 73.2 | 79.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 31.9 | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 | 52.9 | 56.6 | 71.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 31.9 | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 | 52.9 | 56.6 | 71.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.44 | 5.52 | 5.58 | 5.66 | 5.72 | 5.78 | 5.87 | 6.06 | 6.27 | 6.43 | 6.62 | 6.72 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 27.1 | 24.6 | 22.5 | 15.4 | 21.5 | 20.6 | 11.6 | 19.5 | 13.3 | 11.1 | 12.4 | 14.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 40.2 | 37.9 | 37.5 | 25.8 | 36.4 | 35.1 | 20.4 | 35.2 | 21.6 | 18.0 | 20.6 | 23.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.