Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "АРЕСБАНК" общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 99 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка АРЕСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АРЕСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 492 216 | (1.00%) | 204 744 | (0.47%) |
Корреспондентские счета | 10 922 422 | (22.16%) | 8 199 534 | (18.72%) |
Другие счета | 127 578 | (0.26%) | 502 024 | (1.15%) |
Депозиты в Банке России | 2 942 330 | (5.97%) | 5 000 000 | (11.42%) |
Кредиты банкам | 29 083 452 | (59.01%) | 23 391 339 | (53.40%) |
Ценные бумаги | 6 264 067 | (12.71%) | 7 185 473 | (16.40%) |
Потенциально ликвидные активы | 49 286 996 | (100.00%) | 43 801 827 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 49.29 до 43.80 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 628 735 | (16.04%) | 2 244 361 | (6.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 505 236 | (15.74%) | 2 006 278 | (5.81%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 27 747 503 | (67.13%) | 26 559 982 | (76.91%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 957 273 | (16.83%) | 5 731 148 | (16.59%) |
Текущие обязательства | 41 333 511 | (100.00%) | 34 535 491 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 41.33 до 34.54 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 126.83%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (27.51%) и Н3 (126.95%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 42.7 | 44.1 | 25.8 | 38.0 | 37.3 | 44.4 | 47.3 | 36.3 | 36.5 | 34.5 | 44.0 | 27.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 106.5 | 121.2 | 128.5 | 113.5 | 108.0 | 113.8 | 126.4 | 112.1 | 120.5 | 106.0 | 115.8 | 127.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 121.3 | 132.7 | 125.0 | 118.8 | 125.1 | 107.6 | 110.5 | 171.0 | 119.2 | 125.2 | 137.6 | 126.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.1 | 11.4 | 11.2 | 13.0 | 14.6 | 13.3 | 12.6 | 13.3 | 9.5 | 9.2 | 8.3 | 8.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 69.48% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.23% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 29 083 452 | (72.61%) | 23 391 339 | (64.61%) |
Ценные бумаги | 6 264 067 | (15.64%) | 7 185 473 | (19.85%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 956 205 | (14.87%) | 6 733 378 | (18.60%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 680 878 | (1.70%) | 681 287 | (1.88%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 707 300 | (11.75%) | 5 627 840 | (15.54%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 370 413 | (13.41%) | 6 515 480 | (18.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 990 814 | (2.47%) | 955 416 | (2.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 471 243 | (6.17%) | 2 468 392 | (6.82%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 125 170 | (-10.30%) | -4 311 448 | (-11.91%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 40 054 819 | (100.00%) | 36 204 652 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.6% c 40.05 до 36.20 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 628 735 | (12.85%) | 2 244 361 | (4.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 505 236 | (12.62%) | 2 006 278 | (4.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (0.19%) | 100 000 | (0.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 29 210 691 | (56.65%) | 30 327 681 | (64.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 463 188 | (2.84%) | 3 767 699 | (8.04%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 53 215 | (0.10%) | 31 456 | (0.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 957 273 | (13.49%) | 5 731 148 | (12.23%) |
Обязательства | 51 565 470 | (100.00%) | 46 857 519 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.1% c 51.57 до 46.86 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 600 000 | (11.19%) | 600 000 | (11.43%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 8 100 | (0.15%) | 8 100 | (0.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 235 225 | (79.00%) | 4 059 492 | (77.30%) |
Чистая прибыль текущего года | 518 010 | (9.66%) | 583 792 | (11.12%) |
Балансовый капитал | 5 361 335 | (100.00%) | 5 251 384 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 300 730 | (53.71%) | 4 645 468 | (58.03%) |
Добавочный капитал, итого | 2 678 661 | (33.45%) | 2 760 402 | (34.48%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 028 076 | (12.84%) | 598 816 | (7.48%) |
Капитал (по ф.123) | 8 007 467 | (100.00%) | 8 004 686 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.2 | 24.5 | 25.3 | 22.7 | 23.7 | 26.6 | 27.9 | 26.4 | 25.9 | 25.8 | 26.4 | 25.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.9 | 15.0 | 15.4 | 13.2 | 14.0 | 15.8 | 16.3 | 15.1 | 13.9 | 13.8 | 14.0 | 14.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.2 | 24.5 | 25.2 | 22.7 | 23.6 | 26.0 | 26.3 | 24.5 | 22.6 | 22.7 | 23.0 | 23.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.45 | 6.69 | 7.05 | 6.86 | 7.25 | 7.25 | 7.37 | 7.52 | 8.01 | 8.04 | 8.12 | 8.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.6 | 9.1 | 8.4 | 6.4 | 7.3 | 7.2 | 6.3 | 7.3 | 6.7 | 6.6 | 7.7 | 7.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.9 | 16.9 | 14.7 | 11.8 | 13.5 | 13.2 | 11.5 | 13.3 | 10.9 | 10.9 | 12.8 | 12.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.