Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ЮниКредит Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 17 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЮНИКРЕДИТ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЮНИКРЕДИТ БАНК - дочерний иностранный банк.
ЮНИКРЕДИТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 20 107 148 | (2.30%) | 20 564 635 | (2.54%) |
Корреспондентские счета | 183 594 090 | (21.03%) | 147 526 820 | (18.22%) |
Другие счета | 4 626 978 | (0.53%) | 8 752 479 | (1.08%) |
Депозиты в Банке России | 290 000 000 | (33.21%) | 275 000 000 | (33.96%) |
Кредиты банкам | 297 087 952 | (34.03%) | 280 593 357 | (34.65%) |
Ценные бумаги | 77 833 251 | (8.91%) | 77 386 681 | (9.56%) |
Потенциально ликвидные активы | 873 133 599 | (100.00%) | 809 708 152 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 873.13 до 809.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 56 573 208 | (12.08%) | 56 115 264 | (11.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 753 066 | (3.15%) | 12 760 955 | (2.66%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 250 679 380 | (53.55%) | 253 091 624 | (52.78%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 160 902 180 | (34.37%) | 170 275 078 | (35.51%) |
Текущие обязательства | 468 154 768 | (100.00%) | 479 481 966 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 468.15 до 479.48 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 168.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (138.27%) и Н3 (737.23%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 93.4 | 156.6 | 136.5 | 177.6 | 174.9 | 309.2 | 290.3 | 231.3 | 221.5 | 172.6 | 166.5 | 138.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 270.7 | 338.2 | 304.7 | 273.9 | 408.3 | 448.1 | 507.5 | 1391.5 | 739.6 | 646.3 | 1092.0 | 737.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 147.4 | 133.6 | 162.8 | 172.7 | 158.8 | 173.9 | 175.4 | 170.9 | 186.5 | 183.2 | 163.1 | 168.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 19.4 | 18.8 | 18.3 | 17.7 | 16.0 | 13.9 | 12.7 | 11.2 | 10.8 | 10.7 | 10.1 | 9.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО ЮниКредит Банк можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.67% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 70.40% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 297 087 952 | (43.20%) | 280 593 357 | (43.34%) |
Ценные бумаги | 77 833 251 | (11.32%) | 77 386 681 | (11.95%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 78 095 472 | (11.36%) | 77 682 888 | (12.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 116 981 | (0.02%) | 116 981 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 270 241 363 | (39.30%) | 258 199 676 | (39.88%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 200 007 464 | (29.08%) | 190 657 810 | (29.45%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 72 080 167 | (10.48%) | 66 758 185 | (10.31%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 815 487 | (4.04%) | 28 602 210 | (4.42%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -29 661 755 | (-4.31%) | -27 818 529 | (-4.30%) |
Производные финансовые инструменты | 42 513 966 | (6.18%) | 31 207 764 | (4.82%) |
Активы, приносящие прямой доход | 687 676 532 | (100.00%) | 647 387 478 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.9% c 687.68 до 647.39 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 56 573 208 | (6.14%) | 56 115 264 | (6.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 753 066 | (1.60%) | 12 760 955 | (1.54%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 35 909 935 | (3.90%) | 28 854 846 | (3.48%) |
Средства корпоративных клиентов | 558 046 021 | (60.54%) | 492 499 815 | (59.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 307 366 641 | (33.35%) | 239 408 191 | (28.87%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 64 429 425 | (6.99%) | 51 586 684 | (6.22%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 160 902 180 | (17.46%) | 170 275 078 | (20.54%) |
Обязательства | 921 724 639 | (100.00%) | 829 125 169 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.0% c 921.72 до 829.13 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО ЮниКредит Банк можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 40 438 324 | (13.06%) | 40 438 324 | (12.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 17 023 918 | (5.50%) | 18 139 513 | (5.79%) |
Резервный фонд | 3 393 320 | (1.10%) | 3 393 320 | (1.08%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 256 386 744 | (82.79%) | 242 020 200 | (77.28%) |
Чистая прибыль текущего года | 7 438 602 | (2.40%) | 25 670 585 | (8.20%) |
Балансовый капитал | 309 675 039 | (100.00%) | 313 160 114 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 251 771 776 | (82.65%) | 281 682 498 | (89.17%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 52 851 877 | (17.35%) | 34 199 236 | (10.83%) |
Капитал (по ф.123) | 304 623 653 | (100.00%) | 315 881 734 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 315.88 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 40.6 | 40.8 | 41.2 | 40.8 | 39.2 | 43.0 | 45.0 | 46.3 | 48.9 | 48.8 | 50.8 | 53.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 38.3 | 38.0 | 38.2 | 37.9 | 36.0 | 38.4 | 38.9 | 39.5 | 41.1 | 40.0 | 48.3 | 48.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 38.3 | 38.0 | 38.2 | 37.9 | 36.0 | 38.4 | 38.9 | 39.5 | 41.1 | 40.0 | 48.3 | 48.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 285.63 | 289.66 | 290.83 | 290.66 | 278.66 | 286.44 | 296.78 | 300.23 | 304.62 | 295.99 | 301.54 | 315.88 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.3 | 4.4 | 4.0 | 4.0 | 4.9 | 4.3 | 4.6 | 7.9 | 7.3 | 7.4 | 9.4 | 7.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.7 | 6.4 | 5.7 | 5.6 | 5.9 | 5.4 | 5.3 | 8.5 | 7.5 | 7.7 | 9.1 | 7.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.