Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Уральский Промышленный Банк" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 240 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 200 397 | (6.96%) | 220 912 | (7.72%) |
Корреспондентские счета | 165 667 | (5.75%) | 149 762 | (5.24%) |
Другие счета | 34 909 | (1.21%) | 83 924 | (2.93%) |
Депозиты в Банке России | 950 000 | (32.98%) | 1 100 000 | (38.46%) |
Кредиты банкам | 511 087 | (17.74%) | 286 493 | (10.02%) |
Ценные бумаги | 1 025 449 | (35.60%) | 1 027 039 | (35.91%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 880 334 | (100.00%) | 2 860 051 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.88 до 2.86 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 102 | (0.68%) | 23 139 | (2.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 808 | (0.15%) | 3 404 | (0.33%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 717 315 | (59.97%) | 614 253 | (59.27%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 470 675 | (39.35%) | 398 989 | (38.50%) |
Текущие обязательства | 1 196 092 | (100.00%) | 1 036 381 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.20 до 1.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 275.97%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (72.75%) и Н3 (205.68%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.5 | 59.1 | 83.1 | 104.5 | 90.5 | 198.6 | 116.5 | 92.7 | 141.3 | 147.8 | 124.3 | 72.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 166.3 | 204.5 | 221.1 | 208.1 | 214.1 | 237.3 | 211.4 | 204.4 | 204.2 | 203.3 | 229.2 | 205.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 183.7 | 177.1 | 185.2 | 205.3 | 197.2 | 204.2 | 201.6 | 247.9 | 240.8 | 260.8 | 267.2 | 276.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.7 | 24.5 | 24.0 | 23.7 | 23.4 | 23.3 | 23.0 | 22.7 | 20.4 | 19.6 | 18.4 | 17.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 63.98% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 511 087 | (20.99%) | 286 493 | (13.68%) |
Ценные бумаги | 1 025 449 | (42.11%) | 1 027 039 | (49.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 104 729 | (45.37%) | 1 121 897 | (53.57%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 7 775 | (0.32%) | 8 825 | (0.42%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 898 533 | (36.90%) | 780 797 | (37.28%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 455 613 | (18.71%) | 353 921 | (16.90%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 533 847 | (21.92%) | 528 629 | (25.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 109 902 | (4.51%) | 104 795 | (5.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -200 829 | (-8.25%) | -206 548 | (-9.86%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 435 069 | (100.00%) | 2 094 329 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.0% c 2.44 до 2.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 102 | (0.23%) | 23 139 | (0.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 808 | (0.05%) | 3 404 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 080 895 | (30.78%) | 955 075 | (28.09%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 363 580 | (10.35%) | 340 822 | (10.03%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 095 538 | (31.19%) | 1 158 455 | (34.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 470 675 | (13.40%) | 398 989 | (11.74%) |
Обязательства | 3 512 225 | (100.00%) | 3 399 528 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.2% c 3.51 до 3.40 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 264 472 | (37.61%) | 264 472 | (38.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 79 899 | (11.36%) | 74 339 | (10.95%) |
Резервный фонд | 13 224 | (1.88%) | 13 224 | (1.95%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 432 864 | (61.56%) | 434 272 | (63.94%) |
Чистая прибыль текущего года | 15 402 | (2.19%) | 11 312 | (1.67%) |
Балансовый капитал | 703 157 | (100.00%) | 679 182 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 584 673 | (49.23%) | 610 138 | (51.05%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 602 980 | (50.77%) | 584 948 | (48.95%) |
Капитал (по ф.123) | 1 187 653 | (100.00%) | 1 195 086 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.20 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 38.5 | 40.3 | 39.6 | 36.7 | 37.8 | 37.7 | 36.0 | 38.4 | 41.0 | 42.0 | 42.7 | 42.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 | 21.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 | 21.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.17 | 1.16 | 1.16 | 1.16 | 1.15 | 1.15 | 1.15 | 1.17 | 1.19 | 1.20 | 1.21 | 1.20 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.3 | 8.0 | 7.9 | 5.1 | 7.7 | 6.9 | 4.9 | 6.0 | 6.8 | 6.9 | 8.3 | 8.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.0 | 16.2 | 16.1 | 10.4 | 15.7 | 14.0 | 11.3 | 12.3 | 12.5 | 12.1 | 14.5 | 16.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.