Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация "Расчетные Решения" является средним российским банком и среди них занимает 157 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 116 426 | (1.64%) | 12 017 826 | (68.69%) |
Другие счета | 2 757 | (0.04%) | 4 156 | (0.02%) |
Депозиты в Банке России | 1 975 000 | (27.84%) | 2 475 000 | (14.15%) |
Кредиты банкам | 5 000 000 | (70.48%) | 3 000 000 | (17.15%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 094 183 | (100.00%) | 17 496 982 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.09 до 17.50 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 343 250 | (97.04%) | 15 414 270 | (99.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 279 051 | (95.61%) | 4 992 387 | (32.09%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 132 431 | (2.96%) | 142 446 | (0.92%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 4 475 681 | (100.00%) | 15 556 716 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.48 до 15.56 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.47%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что этот норматив довольно мал и составляет 103.58%. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 109.5 | 110.2 | 109.4 | 115.8 | 113.9 | 116.4 | 119.7 | 105.6 | 121.1 | 126.8 | 125.0 | 103.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 141.9 | 140.5 | 132.7 | 157.1 | 148.3 | 154.9 | 164.2 | 113.5 | 158.5 | 176.1 | 164.6 | 112.5 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «Расчетные Решения» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 17.10% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 95.97% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 000 000 | (100.00%) | 3 000 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 000 000 | (100.00%) | 3 000 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 40.0% c 5.00 до 3.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 343 250 | (73.58%) | 15 414 270 | (90.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 279 051 | (72.49%) | 4 992 387 | (29.46%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 137 711 | (2.33%) | 147 726 | (0.87%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 280 | (0.09%) | 5 280 | (0.03%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 5 903 038 | (100.00%) | 16 947 034 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 187.1% c 5.90 до 16.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «Расчетные Решения» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (7.34%) | 90 000 | (15.09%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 45 000 | (3.67%) | 45 000 | (7.55%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.37%) | 4 500 | (0.75%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 908 241 | (74.10%) | 22 894 | (3.84%) |
Чистая прибыль текущего года | 177 885 | (14.51%) | 433 955 | (72.77%) |
Балансовый капитал | 1 225 626 | (100.00%) | 596 349 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 51.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 150 866 | (12.38%) | 155 507 | (26.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 068 005 | (87.62%) | 433 945 | (73.62%) |
Капитал (по ф.123) | 1 218 871 | (100.00%) | 589 452 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.59 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 39.2 | 44.2 | 31.1 | 35.7 | 39.8 | 44.6 | 49.8 | 51.0 | 60.2 | 64.4 | 62.2 | 29.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.50 | 0.56 | 0.63 | 0.73 | 0.81 | 0.91 | 1.01 | 1.03 | 1.22 | 1.32 | 1.41 | 0.59 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.