Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 100 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - банк с государственным участием, дочерний иностранный банк.
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 577 289 | (2.09%) | 348 674 | (1.35%) |
Корреспондентские счета | 755 532 | (2.74%) | 1 043 936 | (4.03%) |
Другие счета | 118 697 | (0.43%) | 271 723 | (1.05%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 500 000 | (5.79%) |
Кредиты банкам | 9 667 042 | (35.04%) | 8 031 938 | (31.01%) |
Ценные бумаги | 16 879 487 | (61.19%) | 14 953 200 | (57.74%) |
Потенциально ликвидные активы | 27 585 424 | (100.00%) | 25 897 133 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 27.59 до 25.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 14 392 855 | (70.23%) | 16 317 110 | (70.91%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 303 071 | (21.00%) | 6 549 409 | (28.46%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 240 504 | (6.05%) | 4 490 561 | (19.51%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 860 453 | (23.72%) | 2 203 436 | (9.58%) |
Текущие обязательства | 20 493 812 | (100.00%) | 23 011 107 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 20.49 до 23.01 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.54%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47.15%) и Н3 (150.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 39.9 | 57.7 | 46.8 | 66.8 | 47.6 | 66.9 | 64.9 | 52.2 | 56.6 | 54.5 | 52.8 | 47.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.6 | 148.4 | 159.9 | 156.4 | 148.6 | 128.1 | 139.1 | 140.4 | 135.8 | 141.5 | 133.1 | 150.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 125.9 | 132.4 | 127.0 | 128.3 | 134.5 | 122.6 | 122.9 | 125.2 | 117.3 | 116.2 | 109.8 | 112.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 15.1 | 14.3 | 14.0 | 13.8 | 9.8 | 9.1 | 8.7 | 11.4 | 15.1 | 16.8 | 17.2 | 15.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.32% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.01% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 667 042 | (26.53%) | 8 031 938 | (22.34%) |
Ценные бумаги | 16 879 487 | (46.33%) | 14 953 200 | (41.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 24 823 332 | (68.13%) | 24 418 150 | (67.91%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 447 525 | (1.23%) | 302 500 | (0.84%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 792 222 | (2.17%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 094 343 | (24.96%) | 12 973 893 | (36.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 036 649 | (27.55%) | 14 070 496 | (39.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 29 290 | (0.08%) | 20 236 | (0.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 427 | (0.00%) | 885 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -973 023 | (-2.67%) | -1 117 724 | (-3.11%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 36 433 094 | (100.00%) | 35 959 031 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.3% c 36.43 до 35.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 14 392 855 | (48.21%) | 16 317 110 | (49.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 303 071 | (14.41%) | 6 549 409 | (19.99%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 079 431 | (33.76%) | 9 757 808 | (29.79%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 651 913 | (5.53%) | 4 735 610 | (14.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 411 409 | (1.38%) | 245 049 | (0.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 400 188 | (24.79%) | 7 652 240 | (23.36%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 860 453 | (16.28%) | 2 203 436 | (6.73%) |
Обязательства | 29 856 543 | (100.00%) | 32 758 918 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.7% c 29.86 до 32.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 638 252 | (14.19%) | 1 638 252 | (14.30%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 849 353 | (42.01%) | 4 695 984 | (40.98%) |
Резервный фонд | 81 913 | (0.71%) | 81 913 | (0.71%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 223 379 | (53.92%) | 6 720 184 | (58.64%) |
Чистая прибыль текущего года | 307 327 | (2.66%) | 801 805 | (7.00%) |
Балансовый капитал | 11 542 937 | (100.00%) | 11 459 127 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 250 584 | (90.56%) | 10 318 521 | (89.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 068 277 | (9.44%) | 1 234 422 | (10.68%) |
Капитал (по ф.123) | 11 318 861 | (100.00%) | 11 552 943 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.55 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.4 | 26.2 | 26.3 | 26.9 | 28.8 | 27.0 | 27.4 | 27.1 | 26.8 | 26.3 | 26.0 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 | 24.0 | 23.9 | 23.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 | 24.0 | 23.9 | 23.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.22 | 11.37 | 11.34 | 11.37 | 11.64 | 11.34 | 11.65 | 11.64 | 11.61 | 11.64 | 11.55 | 11.55 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.0 | 5.5 | 5.2 | 4.9 | 5.7 | 5.6 | 4.8 | 4.8 | 5.0 | 5.0 | 4.1 | 5.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.