Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый век" (Общество с Ограниченной Ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 187 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВЫЙ ВЕК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 205 041 | (2.84%) | 252 660 | (3.67%) |
Корреспондентские счета | 403 236 | (5.58%) | 406 130 | (5.91%) |
Другие счета | 177 840 | (2.46%) | 65 814 | (0.96%) |
Депозиты в Банке России | 5 000 000 | (69.16%) | 4 500 000 | (65.43%) |
Кредиты банкам | 1 298 070 | (17.95%) | 1 502 660 | (21.85%) |
Ценные бумаги | 145 536 | (2.01%) | 149 812 | (2.18%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 229 723 | (100.00%) | 6 877 076 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 7.23 до 6.88 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 260 | (0.12%) | 6 886 | (0.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 255 | (0.07%) | 1 625 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 809 647 | (93.24%) | 5 119 109 | (90.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 413 732 | (6.64%) | 532 475 | (9.41%) |
Текущие обязательства | 6 230 639 | (100.00%) | 5 658 470 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.23 до 5.66 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.54%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (51.09%) и Н3 (145.78%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 26.3 | 30.1 | 33.3 | 37.5 | 39.5 | 56.9 | 108.0 | 45.4 | 37.4 | 72.7 | 41.6 | 51.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 109.6 | 107.3 | 109.2 | 112.0 | 111.7 | 158.2 | 148.5 | 136.7 | 147.6 | 145.7 | 142.3 | 145.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 116.4 | 115.4 | 114.7 | 115.8 | 114.4 | 119.4 | 116.6 | 113.1 | 116.0 | 115.1 | 106.4 | 121.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 24.5 | 22.7 | 18.7 | 18.0 | 19.6 | 10.4 | 10.3 | 8.2 | 8.4 | 9.3 | 9.6 | 14.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Новый век» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 35.76% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 74.42% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 298 070 | (49.15%) | 1 502 660 | (45.75%) |
Ценные бумаги | 145 536 | (5.51%) | 149 812 | (4.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 146 159 | (5.53%) | 150 510 | (4.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 197 559 | (45.34%) | 1 632 062 | (49.69%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 305 481 | (49.43%) | 1 609 937 | (49.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 384 395 | (14.55%) | 562 100 | (17.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 377 841 | (14.31%) | 385 956 | (11.75%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -870 158 | (-32.95%) | -925 931 | (-28.19%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 641 165 | (100.00%) | 3 284 534 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 24.4% c 2.64 до 3.28 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 260 | (0.09%) | 6 886 | (0.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 255 | (0.06%) | 1 625 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 809 657 | (76.01%) | 5 601 748 | (70.77%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 | (0.00%) | 482 639 | (6.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 379 473 | (4.96%) | 470 361 | (5.94%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 413 732 | (5.41%) | 532 475 | (6.73%) |
Обязательства | 7 643 104 | (100.00%) | 7 914 947 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 7.64 до 7.91 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Новый век» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 260 000 | (20.99%) | 260 000 | (20.48%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 39 000 | (3.15%) | 39 000 | (3.07%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 751 793 | (60.70%) | 539 516 | (42.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 187 815 | (15.16%) | 431 080 | (33.95%) |
Балансовый капитал | 1 238 608 | (100.00%) | 1 269 596 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 824 657 | (49.88%) | 830 497 | (49.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 828 657 | (50.12%) | 853 339 | (50.68%) |
Капитал (по ф.123) | 1 653 314 | (100.00%) | 1 683 836 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.68 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 47.9 | 45.5 | 47.7 | 47.0 | 47.5 | 49.9 | 45.1 | 42.5 | 49.5 | 38.4 | 44.3 | 40.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.8 | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 | 20.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.8 | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 | 20.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.43 | 1.42 | 1.44 | 1.48 | 1.44 | 1.49 | 1.49 | 1.47 | 1.65 | 1.63 | 1.72 | 1.68 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 12.7 | 10.7 | 11.6 | 9.0 | 10.7 | 9.5 | 6.8 | 8.3 | 10.9 | 5.1 | 8.1 | 9.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 28.4 | 24.7 | 26.5 | 20.4 | 25.9 | 23.2 | 18.1 | 24.2 | 28.0 | 14.0 | 23.3 | 22.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.