Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Вайлдберриз Банк" является средним российским банком и среди них занимает 169 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ВАЙЛДБЕРРИЗ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 048 | (0.21%) | 16 230 | (0.11%) |
Корреспондентские счета | 730 510 | (13.94%) | 1 312 924 | (9.22%) |
Другие счета | 154 939 | (2.96%) | 262 212 | (1.84%) |
Депозиты в Банке России | 4 340 000 | (82.85%) | 12 640 000 | (88.81%) |
Кредиты банкам | 2 016 | (0.04%) | 2 057 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 238 513 | (100.00%) | 14 233 423 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.24 до 14.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 174 945 | (47.90%) | 3 779 574 | (88.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 259 168 | (51.34%) | 478 546 | (11.19%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 18 554 | (0.76%) | 17 869 | (0.42%) |
Текущие обязательства | 2 452 667 | (100.00%) | 4 275 989 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.45 до 4.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 332.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.8 | 100.5 | 108.4 | 101.2 | 107.8 | 125.5 | 109.7 | 123.6 | 112.1 | 108.5 | 115.2 | 132.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 137.7 | 110.2 | 132.3 | 108.4 | 125.5 | 131.3 | 115.1 | 199.6 | 213.6 | 159.2 | 178.8 | 332.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Вайлдберриз Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 2.66% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.24% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 016 | (1.26%) | 2 057 | (0.52%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 158 056 | (98.74%) | 393 338 | (99.48%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 130 305 | (81.40%) | 652 842 | (165.11%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 530 | (7.20%) | 4 754 | (1.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 98 640 | (61.62%) | 115 458 | (29.20%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -82 419 | (-51.49%) | -379 716 | (-96.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 160 072 | (100.00%) | 395 395 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 147.0% c 0.16 до 0.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 174 945 | (24.63%) | 3 779 574 | (34.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 309 168 | (27.44%) | 478 546 | (4.34%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 50 000 | (1.05%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 18 554 | (0.39%) | 17 869 | (0.16%) |
Обязательства | 4 770 186 | (100.00%) | 11 037 479 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 131.4% c 4.77 до 11.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Вайлдберриз Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 290 000 | (38.55%) | 290 000 | (7.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 590 | (3.40%) | 25 590 | (0.66%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 8 389 | (0.22%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 167 787 | (22.30%) | 159 397 | (4.14%) |
Чистая прибыль текущего года | 268 897 | (35.74%) | 3 367 591 | (87.45%) |
Балансовый капитал | 752 274 | (100.00%) | 3 850 967 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 411.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 291 381 | (36.40%) | 406 122 | (10.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 509 153 | (63.60%) | 3 493 256 | (89.58%) |
Капитал (по ф.123) | 800 534 | (100.00%) | 3 899 378 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.90 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 82.7 | 76.2 | 84.3 | 72.7 | 87.6 | 106.7 | 116.7 | 142.0 | 179.8 | 220.6 | 266.2 | 359.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 60.4 | 55.4 | 58.5 | 49.7 | 57.8 | 60.2 | 63.5 | 64.3 | 64.5 | 46.5 | 42.7 | 37.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.41 | 0.41 | 0.43 | 0.44 | 0.46 | 0.53 | 0.55 | 0.63 | 0.80 | 1.35 | 2.51 | 3.90 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.7 | 13.5 | 17.3 | 16.0 | 25.5 | 30.9 | 39.8 | 38.3 | 40.7 | 26.5 | 18.0 | 14.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.6 | 15.5 | 17.2 | 14.9 | 16.8 | 18.5 | 24.6 | 23.7 | 34.0 | 60.8 | 69.8 | 49.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка ВАЙЛДБЕРРИЗ БАНК имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.