Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Коммерческий банк "Соколовский" является небольшим российским банком и среди них занимает 286 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОКОЛОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 60 963 | (2.63%) | 54 360 | (2.79%) |
Корреспондентские счета | 454 258 | (19.62%) | 193 422 | (9.93%) |
Другие счета | 272 190 | (11.76%) | 434 927 | (22.32%) |
Депозиты в Банке России | 1 276 900 | (55.16%) | 1 050 850 | (53.93%) |
Кредиты банкам | 250 419 | (10.82%) | 215 098 | (11.04%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 314 730 | (100.00%) | 1 948 657 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.31 до 1.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 730 078 | (67.34%) | 828 217 | (67.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 125 | (0.01%) | 5 720 | (0.46%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 272 364 | (25.12%) | 342 394 | (27.78%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 81 668 | (7.53%) | 61 764 | (5.01%) |
Текущие обязательства | 1 084 110 | (100.00%) | 1 232 375 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.08 до 1.23 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 158.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 111.9 | 162.8 | 143.9 | 155.4 | 158.0 | 137.0 | 148.1 | 208.3 | 188.0 | 195.3 | 182.5 | 124.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 65.6 | 172.4 | 151.5 | 163.4 | 169.5 | 185.2 | 178.8 | 230.6 | 213.5 | 216.4 | 244.4 | 158.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Соколовский» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.07% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 54.88% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 250 419 | (92.02%) | 215 098 | (90.93%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 21 724 | (7.98%) | 21 459 | (9.07%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 623 | (0.23%) | 5 566 | (2.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 21 577 | (7.93%) | 21 540 | (9.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -476 | (-0.17%) | -5 647 | (-2.39%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 272 143 | (100.00%) | 236 557 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.1% c 0.27 до 0.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 730 078 | (52.73%) | 828 217 | (53.86%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 125 | (0.01%) | 5 720 | (0.37%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 467 864 | (33.79%) | 541 064 | (35.18%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 195 500 | (14.12%) | 198 670 | (12.92%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 | (0.00%) | 7 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 81 668 | (5.90%) | 61 764 | (4.02%) |
Обязательства | 1 384 455 | (100.00%) | 1 537 854 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.1% c 1.38 до 1.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Соколовский» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 303 500 | (29.23%) | 303 500 | (28.37%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 600 000 | (57.78%) | 600 000 | (56.09%) |
Резервный фонд | 38 991 | (3.75%) | 38 991 | (3.64%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 63 021 | (6.07%) | 90 677 | (8.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 32 974 | (3.18%) | 36 635 | (3.42%) |
Балансовый капитал | 1 038 486 | (100.00%) | 1 069 803 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 403 426 | (38.89%) | 512 957 | (93.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 633 883 | (61.11%) | 36 311 | (6.61%) |
Капитал (по ф.123) | 1 037 309 | (100.00%) | 549 268 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.55 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 63.6 | 82.7 | 65.7 | 73.9 | 74.4 | 71.1 | 73.1 | 74.4 | 146.0 | 160.9 | 163.2 | 49.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 62.9 | 81.1 | 63.6 | 70.8 | 69.6 | 65.9 | 66.7 | 67.1 | 56.8 | 62.6 | 63.1 | 46.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.42 | 0.41 | 0.42 | 0.42 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | 0.45 | 1.04 | 1.04 | 1.04 | 0.55 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.1 | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 33.0 | 1.1 | 2.1 | 3.2 | 2.9 | 1.5 | 1.6 | 1.6 | 1.4 | 3.8 | 3.5 | 2.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.