Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "СЛАВИЯ" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 173 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СЛАВИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 170 019 | (1.81%) | 245 251 | (2.75%) |
Корреспондентские счета | 3 499 688 | (37.20%) | 2 822 205 | (31.61%) |
Другие счета | 70 642 | (0.75%) | 67 409 | (0.75%) |
Депозиты в Банке России | 3 500 000 | (37.20%) | 2 500 000 | (28.00%) |
Кредиты банкам | 603 594 | (6.42%) | 1 780 000 | (19.93%) |
Ценные бумаги | 1 575 583 | (16.75%) | 1 529 522 | (17.13%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 407 848 | (100.00%) | 8 929 267 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 9.41 до 8.93 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 281 596 | (15.09%) | 1 732 988 | (21.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 937 | (0.47%) | 23 169 | (0.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 841 056 | (56.99%) | 2 429 884 | (29.92%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 371 233 | (27.92%) | 3 957 738 | (48.74%) |
Текущие обязательства | 8 493 885 | (100.00%) | 8 120 610 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 8.49 до 8.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.96%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (95.03%) и Н3 (192.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 69.9 | 55.2 | 34.7 | 39.6 | 69.2 | 91.9 | 93.6 | 60.2 | 58.7 | 136.5 | 130.1 | 95.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.1 | 130.1 | 127.7 | 112.6 | 134.2 | 145.2 | 150.1 | 192.9 | 139.9 | 194.5 | 248.3 | 192.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.3 | 101.8 | 107.7 | 108.2 | 104.9 | 107.3 | 105.6 | 113.9 | 110.8 | 122.8 | 127.6 | 110.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 7.9 | 7.0 | 5.9 | 5.5 | 4.9 | 4.4 | 4.4 | 2.4 | 2.4 | 2.6 | 3.6 | 3.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «СЛАВИЯ» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 50.07% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.73% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 603 594 | (11.58%) | 1 780 000 | (26.45%) |
Ценные бумаги | 1 575 583 | (30.23%) | 1 529 522 | (22.73%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 675 984 | (32.16%) | 1 614 902 | (24.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 16 023 | (0.31%) | 19 647 | (0.29%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 032 079 | (58.18%) | 3 418 919 | (50.80%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 279 991 | (62.94%) | 3 838 440 | (57.04%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 100 500 | (1.93%) | 90 838 | (1.35%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 580 475 | (11.14%) | 510 547 | (7.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -928 887 | (-17.82%) | -1 020 906 | (-15.17%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 1 118 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 211 256 | (100.00%) | 6 729 559 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 29.1% c 5.21 до 6.73 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 281 596 | (11.27%) | 1 732 988 | (16.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 937 | (0.35%) | 23 169 | (0.22%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 027 181 | (9.03%) | 1 052 379 | (9.96%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 068 716 | (44.57%) | 2 596 606 | (24.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 227 660 | (2.00%) | 166 722 | (1.58%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 680 041 | (14.77%) | 1 357 789 | (12.85%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 371 233 | (20.85%) | 3 957 738 | (37.45%) |
Обязательства | 11 371 719 | (100.00%) | 10 566 649 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 7.1% c 11.37 до 10.57 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «СЛАВИЯ» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 651 000 | (28.82%) | 651 000 | (22.64%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 382 432 | (16.93%) | 298 653 | (10.39%) |
Резервный фонд | 226 470 | (10.03%) | 226 470 | (7.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 987 380 | (43.71%) | 987 380 | (34.35%) |
Чистая прибыль текущего года | 120 423 | (5.33%) | 808 791 | (28.13%) |
Балансовый капитал | 2 258 699 | (100.00%) | 2 874 867 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 27.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 730 206 | (75.00%) | 1 843 442 | (67.05%) |
Добавочный капитал, итого | 245 000 | (10.62%) | 245 000 | (8.91%) |
Дополнительный капитал, итого | 331 822 | (14.38%) | 660 862 | (24.04%) |
Капитал (по ф.123) | 2 307 028 | (100.00%) | 2 749 304 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.75 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.7 | 19.4 | 20.2 | 22.4 | 24.0 | 26.9 | 25.4 | 23.2 | 20.7 | 19.5 | 24.4 | 26.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.9 | 9.9 | 9.2 | 12.4 | 12.7 | 15.0 | 14.1 | 14.3 | 15.5 | 14.1 | 16.3 | 17.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.2 | 12.5 | 11.7 | 14.6 | 15.0 | 17.7 | 16.7 | 16.9 | 17.7 | 16.1 | 18.7 | 20.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.54 | 1.81 | 2.04 | 2.45 | 2.56 | 2.42 | 2.43 | 2.18 | 2.31 | 2.39 | 2.58 | 2.75 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.6 | 20.1 | 14.6 | 10.4 | 13.8 | 13.4 | 10.4 | 11.6 | 12.7 | 9.2 | 9.6 | 8.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.5 | 15.3 | 10.9 | 8.2 | 12.6 | 12.6 | 13.2 | 18.7 | 20.4 | 14.9 | 19.4 | 16.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.