Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Международный коммерческий инвестиционный банк "РОССИТА-БАНК" Общество с ограниченной ответственностью является небольшим российским банком и среди них занимает 287 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИТА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 121 027 | (14.36%) | 110 897 | (8.76%) |
Корреспондентские счета | 123 338 | (14.63%) | 133 894 | (10.58%) |
Другие счета | 1 529 | (0.18%) | 1 493 | (0.12%) |
Депозиты в Банке России | 288 000 | (34.17%) | 13 000 | (1.03%) |
Кредиты банкам | 308 924 | (36.65%) | 1 006 410 | (79.51%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 842 818 | (100.00%) | 1 265 694 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.84 до 1.27 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 188 | (0.36%) | 4 067 | (0.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 188 | (0.36%) | 3 876 | (0.38%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 292 421 | (47.91%) | 607 159 | (60.12%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 315 766 | (51.73%) | 398 737 | (39.48%) |
Текущие обязательства | 610 375 | (100.00%) | 1 009 963 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.61 до 1.01 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 106.2 | 110.4 | 130.6 | 128.1 | 119.0 | 119.0 | 120.0 | 133.3 | 123.0 | 122.3 | 98.8 | 112.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 134.3 | 136.2 | 146.2 | 142.7 | 129.2 | 125.8 | 129.5 | 147.1 | 138.1 | 132.3 | 122.3 | 125.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.37% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.65% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 308 924 | (29.43%) | 1 006 410 | (57.77%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 740 669 | (70.57%) | 735 640 | (42.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 401 733 | (38.28%) | 408 635 | (23.46%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 688 800 | (65.63%) | 696 085 | (39.96%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 97 280 | (9.27%) | 25 510 | (1.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -447 144 | (-42.60%) | -394 590 | (-22.65%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 049 593 | (100.00%) | 1 742 050 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 66.0% c 1.05 до 1.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 188 | (0.21%) | 4 067 | (0.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 188 | (0.21%) | 3 876 | (0.27%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 292 421 | (27.66%) | 607 159 | (42.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 288 740 | (27.32%) | 274 741 | (19.18%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 315 766 | (29.87%) | 398 737 | (27.83%) |
Обязательства | 1 057 030 | (100.00%) | 1 432 786 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 35.5% c 1.06 до 1.43 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (13.39%) | 100 000 | (12.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 156 | (0.02%) | 156 | (0.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 638 118 | (85.42%) | 638 118 | (80.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 8 764 | (1.17%) | 51 890 | (6.57%) |
Балансовый капитал | 747 038 | (100.00%) | 790 164 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 591 243 | (93.46%) | 628 546 | (97.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 41 387 | (6.54%) | 16 884 | (2.62%) |
Капитал (по ф.123) | 632 630 | (100.00%) | 645 430 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.0 | 34.8 | 37.8 | 37.0 | 35.9 | 38.5 | 37.0 | 39.1 | 39.8 | 37.0 | 34.5 | 35.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 33.4 | 33.9 | 36.6 | 36.0 | 35.1 | 36.9 | 35.1 | 36.7 | 37.2 | 34.2 | 31.7 | 34.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.58 | 0.61 | 0.61 | 0.61 | 0.60 | 0.62 | 0.62 | 0.63 | 0.63 | 0.64 | 0.65 | 0.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.9 | 5.4 | 6.3 | 6.1 | 5.5 | 6.1 | 6.0 | 6.5 | 6.3 | 5.7 | 1.2 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 27.6 | 24.7 | 29.0 | 29.6 | 27.7 | 30.5 | 31.0 | 31.9 | 31.7 | 29.6 | 20.3 | 20.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.