Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мир Бизнес Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 83 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МБ БАНК - дочерний иностранный банк.
МБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 544 602 | (0.89%) | 335 424 | (0.55%) |
Корреспондентские счета | 38 837 814 | (63.45%) | 40 246 156 | (66.44%) |
Другие счета | 186 164 | (0.30%) | 350 857 | (0.58%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 400 000 | (0.66%) |
Кредиты банкам | 21 643 475 | (35.36%) | 19 246 850 | (31.77%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 61 212 055 | (100.00%) | 60 579 287 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 61.21 до 60.58 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 42 129 254 | (82.83%) | 43 679 371 | (87.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 38 589 505 | (75.87%) | 39 816 722 | (79.60%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 313 446 | (6.51%) | 3 085 731 | (6.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 418 893 | (10.65%) | 3 256 948 | (6.51%) |
Текущие обязательства | 50 861 593 | (100.00%) | 50 022 050 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 50.86 до 50.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.11%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (88.90%) и Н3 (114.14%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.5 | 99.6 | 104.4 | 98.1 | 94.2 | 92.4 | 83.2 | 69.3 | 80.7 | 86.8 | 88.2 | 88.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 119.4 | 125.5 | 125.2 | 121.7 | 116.2 | 117.4 | 116.6 | 116.1 | 118.6 | 115.1 | 114.5 | 114.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 119.9 | 121.3 | 121.6 | 122.5 | 121.1 | 121.6 | 119.8 | 120.0 | 120.4 | 121.9 | 120.9 | 121.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.3 | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 34.50% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 75.35% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 21 643 475 | (86.11%) | 19 246 850 | (81.37%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 484 117 | (1.93%) | 484 117 | (2.05%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 490 851 | (13.89%) | 4 406 538 | (18.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 840 452 | (15.28%) | 4 715 724 | (19.94%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 104 889 | (0.42%) | 114 805 | (0.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 92 876 | (0.37%) | 94 048 | (0.40%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -547 366 | (-2.18%) | -518 039 | (-2.19%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 134 326 | (100.00%) | 23 653 388 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.9% c 25.13 до 23.65 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 42 129 254 | (74.53%) | 43 679 371 | (77.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 38 589 505 | (68.26%) | 39 816 722 | (71.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 987 000 | (5.28%) | 3 725 000 | (6.65%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 152 536 | (7.35%) | 4 037 899 | (7.21%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 839 090 | (1.48%) | 952 168 | (1.70%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 185 315 | (0.33%) | 136 596 | (0.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 418 893 | (9.59%) | 3 256 948 | (5.81%) |
Обязательства | 56 529 311 | (100.00%) | 56 011 235 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.9% c 56.53 до 56.01 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 327 000 | (53.83%) | 6 327 000 | (50.44%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 481 428 | (12.60%) | 1 481 428 | (11.81%) |
Резервный фонд | 503 046 | (4.28%) | 503 046 | (4.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 456 870 | (29.41%) | 3 367 516 | (26.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 27 359 | (0.23%) | 902 009 | (7.19%) |
Балансовый капитал | 11 754 497 | (100.00%) | 12 543 385 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 075 646 | (67.72%) | 9 751 575 | (63.03%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 802 809 | (32.28%) | 5 719 435 | (36.97%) |
Капитал (по ф.123) | 14 878 455 | (100.00%) | 15 471 010 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.47 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.0 | 27.8 | 27.8 | 28.9 | 29.6 | 30.3 | 29.8 | 29.1 | 28.4 | 27.8 | 27.4 | 27.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.7 | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 | 17.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.7 | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 | 17.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.36 | 13.98 | 14.26 | 14.69 | 14.76 | 14.73 | 14.65 | 14.89 | 14.88 | 14.78 | 15.16 | 15.47 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 2.1 | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.9 | 1.7 | 1.8 | 1.5 | 1.7 | 1.8 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.2 | 4.4 | 4.8 | 4.3 | 4.0 | 3.8 | 3.9 | 3.8 | 3.3 | 3.9 | 4.3 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.