Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО является крупным российским банком и среди них занимает 77 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНГ ЕВРАЗИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ИНГ ЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк ИНГ ЕВРАЗИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA- (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 239 174 | (0.27%) | 206 453 | (0.26%) |
Корреспондентские счета | 23 874 427 | (27.02%) | 17 015 463 | (21.03%) |
Другие счета | 680 150 | (0.77%) | 693 943 | (0.86%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 61 451 627 | (69.56%) | 60 865 441 | (75.21%) |
Ценные бумаги | 2 101 386 | (2.38%) | 2 144 378 | (2.65%) |
Потенциально ликвидные активы | 88 346 764 | (100.00%) | 80 925 678 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 88.35 до 80.93 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 389 529 | (12.15%) | 3 203 266 | (7.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 144 731 | (11.68%) | 2 826 734 | (6.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 37 789 899 | (71.86%) | 34 175 008 | (84.19%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 409 275 | (15.99%) | 3 213 509 | (7.92%) |
Текущие обязательства | 52 588 703 | (100.00%) | 40 591 783 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 52.59 до 40.59 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 199.36%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (355.41%) и Н3 (361.99%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 199.2 | 205.5 | 226.0 | 213.0 | 339.2 | 335.4 | 332.5 | 376.2 | 317.9 | 553.6 | 475.1 | 355.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 199.7 | 196.4 | 226.1 | 212.7 | 345.9 | 338.3 | 333.8 | 351.3 | 310.3 | 533.0 | 433.4 | 362.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 122.1 | 130.8 | 134.5 | 137.0 | 157.4 | 156.2 | 163.9 | 164.4 | 168.0 | 214.8 | 220.6 | 199.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.7 | 2.4 | 2.3 | 2.5 | 2.1 | 2.3 | 2.4 | 2.0 | 1.9 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.63% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 50.27% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 61 451 627 | (90.85%) | 60 865 441 | (94.71%) |
Ценные бумаги | 2 101 386 | (3.11%) | 2 144 378 | (3.34%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 717 876 | (4.02%) | 2 739 867 | (4.26%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 613 071 | (0.91%) | 525 283 | (0.82%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 616 504 | (0.91%) | 528 935 | (0.82%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 912 | (0.02%) | 13 490 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 345 | (-0.03%) | -17 142 | (-0.03%) |
Производные финансовые инструменты | 3 475 853 | (5.14%) | 730 229 | (1.14%) |
Активы, приносящие прямой доход | 67 641 937 | (100.00%) | 64 265 331 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.0% c 67.64 до 64.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 389 529 | (10.87%) | 3 203 266 | (6.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 144 731 | (10.46%) | 2 826 734 | (6.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 100 239 | (0.17%) | 159 450 | (0.34%) |
Средства корпоративных клиентов | 38 717 196 | (65.89%) | 36 034 492 | (77.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 927 297 | (1.58%) | 1 859 484 | (4.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 240 697 | (0.41%) | 226 136 | (0.49%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 409 275 | (14.31%) | 3 213 509 | (6.91%) |
Обязательства | 58 762 729 | (100.00%) | 46 522 978 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 20.8% c 58.76 до 46.52 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 010 | (25.75%) | 10 000 010 | (24.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 34 499 | (0.09%) | 27 807 | (0.07%) |
Резервный фонд | 500 001 | (1.29%) | 500 001 | (1.23%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 27 189 638 | (70.01%) | 27 189 638 | (66.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 194 957 | (3.08%) | 3 104 896 | (7.62%) |
Балансовый капитал | 38 838 237 | (100.00%) | 40 762 348 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 28 090 826 | (74.49%) | 36 590 693 | (91.86%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 9 618 321 | (25.51%) | 3 243 735 | (8.14%) |
Капитал (по ф.123) | 37 709 147 | (100.00%) | 39 834 428 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 39.83 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.9 | 62.2 | 62.1 | 63.3 | 83.1 | 89.4 | 83.4 | 91.4 | 89.7 | 94.2 | 105.7 | 117.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 | 66.9 | 90.1 | 100.0 | 108.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 52.3 | 52.9 | 51.4 | 51.5 | 66.6 | 70.0 | 64.1 | 69.1 | 66.9 | 90.1 | 100.0 | 108.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 32.14 | 33.04 | 33.96 | 34.52 | 35.06 | 35.86 | 36.53 | 37.17 | 37.71 | 38.26 | 38.70 | 39.83 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.