Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Драйв Клик Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 30 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДРАЙВ КЛИК БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДРАЙВ КЛИК БАНК - банк с государственным участием.
ДРАЙВ КЛИК БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 029 | (0.27%) | 34 425 | (0.33%) |
Корреспондентские счета | 473 076 | (7.94%) | 472 869 | (4.52%) |
Другие счета | 309 144 | (5.19%) | 173 844 | (1.66%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 159 964 | (86.60%) | 9 779 932 | (93.49%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 958 213 | (100.00%) | 10 461 070 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.96 до 10.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 263 521 705 | (97.58%) | 302 524 840 | (97.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 526 755 | (2.42%) | 7 400 661 | (2.39%) |
Текущие обязательства | 270 048 460 | (100.00%) | 309 925 501 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 270.05 до 309.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 3.38%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (60.51%) и Н3 (100.36%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 62.4 | 54.4 | 51.1 | 53.0 | 94.5 | 57.9 | 56.6 | 73.7 | 58.9 | 40.8 | 48.5 | 60.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 75.7 | 72.4 | 73.6 | 72.8 | 95.9 | 76.9 | 87.2 | 80.6 | 71.5 | 68.5 | 70.5 | 100.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 2.7 | 2.4 | 2.0 | 2.0 | 3.6 | 2.2 | 2.3 | 2.6 | 2.2 | 2.5 | 1.7 | 3.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 111.9 | 112.8 | 112.7 | 113.3 | 111.8 | 112.6 | 112.8 | 111.0 | 108.5 | 105.5 | 103.0 | 103.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Драйв Клик Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 94.06% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.97% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 159 964 | (1.60%) | 9 779 932 | (2.72%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 316 447 798 | (98.40%) | 349 158 317 | (97.28%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 815 | (0.01%) | 28 815 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 319 474 678 | (99.34%) | 352 854 557 | (98.31%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 769 225 | (4.59%) | 14 734 857 | (4.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 824 920 | (-5.54%) | -18 459 912 | (-5.14%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 321 607 762 | (100.00%) | 358 938 249 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.6% c 321.61 до 358.94 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 263 521 705 | (90.58%) | 302 524 840 | (92.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 263 500 000 | (90.58%) | 302 500 000 | (92.43%) |
Средства корпоративных клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 526 755 | (2.24%) | 7 400 661 | (2.26%) |
Обязательства | 290 911 841 | (100.00%) | 327 260 227 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.5% c 290.91 до 327.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Драйв Клик Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 700 000 | (18.16%) | 8 700 000 | (16.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 22 560 000 | (47.08%) | 28 660 000 | (52.75%) |
Резервный фонд | 587 414 | (1.23%) | 587 414 | (1.08%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 14 948 176 | (31.20%) | 14 948 177 | (27.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 119 714 | (2.34%) | 1 431 320 | (2.63%) |
Балансовый капитал | 47 915 304 | (100.00%) | 54 326 911 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 32 210 421 | (93.27%) | 40 121 783 | (99.81%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 323 587 | (6.73%) | 76 011 | (0.19%) |
Капитал (по ф.123) | 34 534 008 | (100.00%) | 40 197 794 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 40.20 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.3 | 11.2 | 12.2 | 11.7 | 12.2 | 11.8 | 11.7 | 11.5 | 11.5 | 11.8 | 12.3 | 12.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.6 | 10.8 | 10.5 | 10.2 | 10.8 | 10.5 | 10.0 | 9.7 | 10.7 | 10.2 | 9.9 | 12.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.6 | 10.8 | 10.5 | 10.2 | 10.8 | 10.5 | 10.0 | 9.7 | 10.7 | 10.2 | 9.9 | 12.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 26.51 | 25.83 | 29.34 | 29.02 | 31.49 | 31.57 | 32.81 | 33.11 | 34.53 | 37.23 | 40.10 | 40.20 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.3 | 6.1 | 5.7 | 5.6 | 5.1 | 5.1 | 4.4 | 4.4 | 4.4 | 4.1 | 4.0 | 3.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.9 | 6.5 | 6.5 | 6.0 | 5.9 | 5.3 | 5.3 | 5.3 | 5.1 | 5.0 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.