Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 10 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДОМ.РФ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДОМ.РФ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк ДОМ.РФ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 318 562 | (0.81%) | 3 464 039 | (0.51%) |
Корреспондентские счета | 61 816 430 | (11.64%) | 123 824 072 | (18.11%) |
Другие счета | 5 333 312 | (1.00%) | 10 333 373 | (1.51%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 25 000 000 | (3.66%) |
Кредиты банкам | 196 623 538 | (37.01%) | 269 373 848 | (39.41%) |
Ценные бумаги | 358 330 078 | (67.45%) | 349 473 652 | (51.12%) |
Потенциально ликвидные активы | 531 266 807 | (100.00%) | 683 597 626 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 531.27 до 683.60 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 22 931 305 | (2.50%) | 18 622 881 | (1.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 679 307 | (0.07%) | 825 348 | (0.08%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 254 204 061 | (27.74%) | 236 011 515 | (23.99%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 639 319 501 | (69.76%) | 728 976 826 | (74.11%) |
Текущие обязательства | 916 454 867 | (100.00%) | 983 611 222 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 916.45 до 983.61 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 69.50%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (123.51%) и Н3 (88.75%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 30.6 | 47.2 | 33.3 | 37.4 | 81.2 | 95.1 | 69.7 | 69.8 | 82.4 | 63.6 | 64.1 | 123.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.9 | 110.4 | 87.2 | 89.1 | 88.8 | 91.9 | 84.6 | 103.5 | 87.7 | 93.1 | 89.6 | 88.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 66.8 | 72.3 | 61.2 | 63.7 | 64.3 | 60.6 | 73.3 | 53.1 | 58.0 | 62.5 | 66.2 | 69.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 111.0 | 106.2 | 98.6 | 95.8 | 91.1 | 80.5 | 87.3 | 89.8 | 91.9 | 94.9 | 96.4 | 94.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.77% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.67% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 196 623 538 | (8.64%) | 269 373 848 | (10.32%) |
Ценные бумаги | 358 330 078 | (15.74%) | 349 473 652 | (13.39%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 276 830 869 | (12.16%) | 268 169 810 | (10.28%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 96 759 219 | (4.25%) | 99 475 464 | (3.81%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 720 729 646 | (75.59%) | 1 989 078 372 | (76.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 227 789 151 | (53.93%) | 1 415 041 015 | (54.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 535 080 041 | (23.50%) | 614 025 360 | (23.53%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 25 895 918 | (1.14%) | 32 272 035 | (1.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -68 035 464 | (-2.99%) | -72 260 038 | (-2.77%) |
Производные финансовые инструменты | 786 458 | (0.03%) | 1 376 980 | (0.05%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 276 469 720 | (100.00%) | 2 609 302 852 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 14.6% c 2276.47 до 2609.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 9 443 557 | (0.42%) | 9 290 741 | (0.34%) |
Средства кредитных организаций | 22 931 305 | (1.01%) | 18 622 881 | (0.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 679 307 | (0.03%) | 825 348 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 21 587 927 | (0.95%) | 17 067 526 | (0.63%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 127 651 727 | (49.68%) | 1 267 990 380 | (46.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 873 447 666 | (38.48%) | 1 031 978 865 | (38.09%) |
Государственные средства | 84 786 388 | (3.74%) | 261 124 000 | (9.64%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 184 033 035 | (8.11%) | 221 819 929 | (8.19%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 639 319 501 | (28.17%) | 728 976 826 | (26.91%) |
Обязательства | 2 269 653 895 | (100.00%) | 2 709 181 709 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 19.4% c 2269.65 до 2709.18 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 108 900 100 | (37.87%) | 108 900 100 | (36.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 157 320 387 | (54.71%) | 168 358 127 | (56.48%) |
Резервный фонд | 2 893 329 | (1.01%) | 2 893 329 | (0.97%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 34 734 812 | (12.08%) | 34 734 812 | (11.65%) |
Чистая прибыль текущего года | 11 494 430 | (4.00%) | 14 016 416 | (4.70%) |
Балансовый капитал | 287 577 566 | (100.00%) | 298 084 743 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 239 406 729 | (90.55%) | 261 340 463 | (96.05%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 24 997 883 | (9.45%) | 10 759 923 | (3.95%) |
Капитал (по ф.123) | 264 404 612 | (100.00%) | 272 100 386 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 272.10 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.4 | 11.5 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 14.7 | 13.2 | 13.0 | 12.4 | 11.9 | 11.5 | 11.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.6 | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 | 11.2 | 11.7 | 11.2 | 10.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.6 | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 | 11.2 | 11.7 | 11.2 | 10.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 164.77 | 171.26 | 262.34 | 263.21 | 264.66 | 267.22 | 262.12 | 265.26 | 264.40 | 266.09 | 269.22 | 272.10 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.1 | 2.0 | 2.0 | 1.9 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 1.8 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.2 | 3.8 | 3.8 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.3 | 3.9 | 3.7 | 3.6 | 3.7 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.