Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна Констракшн Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 70 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - дочерний иностранный банк.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 39 076 | (0.06%) | 73 589 | (0.09%) |
Корреспондентские счета | 11 364 349 | (17.43%) | 21 318 137 | (24.77%) |
Другие счета | 204 530 | (0.31%) | 370 456 | (0.43%) |
Депозиты в Банке России | 46 000 000 | (70.54%) | 61 850 000 | (71.86%) |
Кредиты банкам | 7 309 041 | (11.21%) | 2 161 090 | (2.51%) |
Ценные бумаги | 293 148 | (0.45%) | 297 981 | (0.35%) |
Потенциально ликвидные активы | 65 210 144 | (100.00%) | 86 071 253 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 65.21 до 86.07 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 668 313 | (13.17%) | 4 378 289 | (9.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 214 466 | (4.36%) | 3 754 472 | (8.48%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 633 159 | (77.66%) | 36 865 535 | (83.31%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 554 631 | (9.17%) | 3 006 630 | (6.79%) |
Текущие обязательства | 27 856 103 | (100.00%) | 44 250 454 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 27.86 до 44.25 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 194.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (113.88%) и Н3 (117.83%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 117.0 | 82.8 | 84.5 | 91.7 | 106.5 | 98.2 | 138.2 | 133.9 | 141.7 | 115.5 | 124.4 | 113.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 115.3 | 116.9 | 113.0 | 113.0 | 117.7 | 119.8 | 128.2 | 117.7 | 126.1 | 123.1 | 108.5 | 117.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 181.7 | 192.4 | 185.2 | 161.9 | 155.2 | 151.9 | 155.3 | 228.4 | 234.1 | 252.0 | 237.2 | 194.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.7 | 22.1 | 21.7 | 21.6 | 19.5 | 17.6 | 16.0 | 14.5 | 13.5 | 13.0 | 12.1 | 11.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 4.82% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 88.12% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 309 041 | (73.77%) | 2 161 090 | (49.05%) |
Ценные бумаги | 293 148 | (2.96%) | 297 981 | (6.76%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 293 276 | (2.96%) | 298 344 | (6.77%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 278 701 | (23.00%) | 1 904 889 | (43.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 138 011 | (21.58%) | 1 671 293 | (37.93%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 272 384 | (2.75%) | 206 757 | (4.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 632 224 | (6.38%) | 726 832 | (16.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -763 918 | (-7.71%) | -699 993 | (-15.89%) |
Производные финансовые инструменты | 26 663 | (0.27%) | 42 160 | (0.96%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 907 553 | (100.00%) | 4 406 120 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 55.5% c 9.91 до 4.41 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 668 313 | (5.93%) | 4 378 289 | (5.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 214 466 | (1.96%) | 3 754 472 | (4.56%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 187 934 | (3.54%) | 623 817 | (0.76%) |
Средства корпоративных клиентов | 55 027 222 | (89.02%) | 73 069 648 | (88.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 33 394 063 | (54.02%) | 36 204 113 | (44.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 58 021 | (0.09%) | 43 507 | (0.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 554 631 | (4.13%) | 3 006 630 | (3.65%) |
Обязательства | 61 816 960 | (100.00%) | 82 273 086 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 33.1% c 61.82 до 82.27 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 200 000 | (48.85%) | 4 200 000 | (46.21%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 114 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 159 985 | (1.86%) | 209 623 | (2.31%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 036 056 | (46.94%) | 3 986 418 | (43.86%) |
Чистая прибыль текущего года | 202 144 | (2.35%) | 692 864 | (7.62%) |
Балансовый капитал | 8 598 299 | (100.00%) | 9 088 635 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 602 400 | (88.09%) | 8 424 626 | (91.79%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 028 205 | (11.91%) | 753 517 | (8.21%) |
Капитал (по ф.123) | 8 630 605 | (100.00%) | 9 178 143 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 9.18 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.2 | 47.9 | 44.6 | 46.5 | 46.9 | 56.2 | 58.4 | 58.1 | 62.7 | 65.5 | 68.9 | 61.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 30.8 | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 | 56.5 | 63.7 | 56.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.8 | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 | 56.5 | 63.7 | 56.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.66 | 7.75 | 7.76 | 7.91 | 8.12 | 8.25 | 8.44 | 8.44 | 8.63 | 8.81 | 9.11 | 9.18 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.6 | 1.8 | 2.0 | 3.0 | 3.4 | 5.8 | 4.6 | 4.9 | 6.1 | 6.4 | 8.6 | 15.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.0 | 3.1 | 3.3 | 4.7 | 5.0 | 8.2 | 6.2 | 6.2 | 7.4 | 7.3 | 8.6 | 14.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.