Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Банк Корпоративного Финансирования" является небольшим российским банком и среди них занимает 219 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка БКФ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 337 179 | (14.64%) | 256 247 | (11.72%) |
Корреспондентские счета | 196 009 | (8.51%) | 223 187 | (10.21%) |
Другие счета | 9 663 | (0.42%) | 13 493 | (0.62%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 807 329 | (35.05%) | 599 852 | (27.44%) |
Ценные бумаги | 956 692 | (41.53%) | 1 093 199 | (50.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 303 554 | (100.00%) | 2 185 978 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.30 до 2.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 132 | (0.01%) | 278 466 | (24.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 | (0.01%) | 40 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 273 966 | (26.05%) | 396 013 | (34.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 777 665 | (73.94%) | 469 523 | (41.04%) |
Текущие обязательства | 1 051 763 | (100.00%) | 1 144 002 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.05 до 1.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 191.08%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (102.40%) и Н3 (182.29%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 81.1 | 84.6 | 77.2 | 87.4 | 96.7 | 109.8 | 126.5 | 109.8 | 111.9 | 80.6 | 107.3 | 102.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.7 | 137.7 | 136.4 | 128.5 | 179.2 | 195.0 | 199.1 | 170.9 | 164.7 | 149.4 | 176.2 | 182.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 214.7 | 190.3 | 190.3 | 204.9 | 206.1 | 241.6 | 290.9 | 219.9 | 224.1 | 207.3 | 198.1 | 191.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.9 | 4.9 | 6.5 | 6.9 | 9.2 | 10.3 | 9.0 | 9.2 | 9.5 | 9.7 | 10.4 | 9.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк БКФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.18% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 68.14% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 807 329 | (16.78%) | 599 852 | (14.05%) |
Ценные бумаги | 956 692 | (19.88%) | 1 093 199 | (25.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 015 655 | (21.11%) | 1 158 463 | (27.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 052 | (0.08%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 048 185 | (63.34%) | 2 577 628 | (60.36%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 081 054 | (64.03%) | 2 363 027 | (55.33%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 208 172 | (4.33%) | 252 395 | (5.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 566 479 | (11.77%) | 544 152 | (12.74%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -807 520 | (-16.78%) | -581 946 | (-13.63%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 812 206 | (100.00%) | 4 270 679 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.3% c 4.81 до 4.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 132 | (0.00%) | 278 466 | (5.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 | (0.00%) | 40 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 277 967 | (5.84%) |
Средства корпоративных клиентов | 452 580 | (8.72%) | 507 331 | (10.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 178 614 | (3.44%) | 111 318 | (2.34%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 067 948 | (59.11%) | 2 594 419 | (54.48%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 777 665 | (14.98%) | 469 523 | (9.86%) |
Обязательства | 5 190 032 | (100.00%) | 4 761 903 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.2% c 5.19 до 4.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк БКФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (47.72%) | 550 000 | (59.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 341 798 | (29.66%) | 339 470 | (36.94%) |
Резервный фонд | 319 886 | (27.75%) | 319 886 | (34.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 126 665 | (10.99%) | -116 863 | (-12.72%) |
Чистая прибыль текущего года | -126 976 | (-11.02%) | -112 443 | (-12.24%) |
Балансовый капитал | 1 152 539 | (100.00%) | 918 926 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 20.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 765 101 | (59.43%) | 733 417 | (60.01%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 522 205 | (40.57%) | 488 764 | (39.99%) |
Капитал (по ф.123) | 1 287 306 | (100.00%) | 1 222 181 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.22 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.7 | 21.3 | 20.8 | 21.5 | 22.2 | 23.4 | 25.4 | 23.9 | 23.8 | 24.3 | 23.1 | 22.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 | 14.0 | 13.8 | 14.1 | 14.0 | 13.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 | 14.0 | 13.8 | 14.1 | 14.0 | 13.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.28 | 1.32 | 1.31 | 1.37 | 1.36 | 1.35 | 1.35 | 1.32 | 1.32 | 1.39 | 1.33 | 1.22 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 13.8 | 16.6 | 16.3 | 14.3 | 15.0 | 18.0 | 19.6 | 18.4 | 18.9 | 14.9 | 13.9 | 14.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.2 | 18.7 | 18.5 | 16.6 | 16.6 | 16.6 | 17.5 | 17.0 | 16.8 | 15.6 | 14.6 | 15.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.