Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 36 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АБСОЛЮТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АБСОЛЮТ БАНК - банк с государственным участием.
АБСОЛЮТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 678 505 | (1.78%) | 2 310 018 | (3.08%) |
Корреспондентские счета | 14 079 061 | (14.97%) | 11 068 619 | (14.77%) |
Другие счета | 665 608 | (0.71%) | 976 141 | (1.30%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 28 921 750 | (30.75%) | 9 801 298 | (13.08%) |
Ценные бумаги | 48 707 452 | (51.79%) | 50 760 922 | (67.76%) |
Потенциально ликвидные активы | 94 051 716 | (100.00%) | 74 916 464 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 94.05 до 74.92 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 720 846 | (2.60%) | 11 715 467 | (18.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 663 | (0.07%) | 1 392 016 | (2.17%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 43 863 091 | (66.28%) | 32 780 334 | (51.10%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 20 593 663 | (31.12%) | 19 651 478 | (30.63%) |
Текущие обязательства | 66 177 600 | (100.00%) | 64 147 279 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 66.18 до 64.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 116.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (94.46%) и Н3 (147.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 63.4 | 86.8 | 71.3 | 89.5 | 77.6 | 116.5 | 92.7 | 82.8 | 86.9 | 93.6 | 70.8 | 94.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 158.5 | 159.9 | 153.5 | 123.9 | 136.8 | 198.3 | 179.5 | 137.5 | 176.7 | 193.6 | 125.2 | 147.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 125.5 | 131.5 | 128.6 | 116.0 | 109.6 | 137.7 | 124.4 | 119.9 | 132.1 | 134.5 | 127.0 | 116.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.3 | 43.6 | 42.4 | 42.5 | 43.0 | 43.8 | 44.6 | 45.1 | 45.3 | 45.5 | 45.6 | 46.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.72% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.02% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 28 921 750 | (11.84%) | 9 801 298 | (4.04%) |
Ценные бумаги | 48 707 452 | (19.94%) | 50 760 922 | (20.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 49 410 304 | (20.23%) | 51 218 882 | (21.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 660 | (0.00%) | 534 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 593 364 | (0.65%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 165 063 359 | (67.57%) | 181 854 828 | (75.01%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 66 990 798 | (27.42%) | 73 108 506 | (30.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 102 178 082 | (41.83%) | 113 051 672 | (46.63%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 639 354 | (5.58%) | 14 483 867 | (5.97%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 744 875 | (-7.26%) | -18 789 217 | (-7.75%) |
Производные финансовые инструменты | 4 430 | (0.00%) | 36 514 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 244 290 355 | (100.00%) | 242 453 562 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.8% c 244.29 до 242.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 786 074 | (0.74%) | 613 202 | (0.26%) |
Средства кредитных организаций | 1 720 846 | (0.72%) | 11 715 467 | (4.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 663 | (0.02%) | 1 392 016 | (0.58%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 635 508 | (0.68%) | 7 245 624 | (3.02%) |
Средства корпоративных клиентов | 100 003 617 | (41.60%) | 87 626 197 | (36.58%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 56 140 526 | (23.35%) | 54 845 863 | (22.90%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 5 000 000 | (2.09%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 94 370 645 | (39.26%) | 89 042 893 | (37.17%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 20 593 663 | (8.57%) | 19 651 478 | (8.20%) |
Обязательства | 240 400 959 | (100.00%) | 239 553 399 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.4% c 240.40 до 239.55 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 9 392 407 | (20.42%) | 9 392 407 | (20.14%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 7 200 570 | (15.65%) | 6 914 258 | (14.83%) |
Резервный фонд | 469 620 | (1.02%) | 469 620 | (1.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 26 628 267 | (57.89%) | 30 597 488 | (65.61%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 587 216 | (7.80%) | 1 041 853 | (2.23%) |
Балансовый капитал | 45 999 091 | (100.00%) | 46 634 535 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 38 084 812 | (84.74%) | 45 019 672 | (90.25%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 856 417 | (15.26%) | 4 866 123 | (9.75%) |
Капитал (по ф.123) | 44 941 229 | (100.00%) | 49 885 795 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 49.89 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.9 | 15.4 | 15.9 | 15.7 | 15.9 | 16.0 | 16.2 | 16.5 | 16.8 | 16.7 | 16.0 | 15.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 | 14.9 | 14.4 | 13.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 | 14.9 | 14.4 | 13.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 45.24 | 46.00 | 46.48 | 46.96 | 47.45 | 48.15 | 48.06 | 48.23 | 50.03 | 50.24 | 50.00 | 49.89 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.0 | 8.5 | 8.5 | 8.2 | 8.6 | 8.5 | 8.7 | 8.5 | 8.3 | 8.5 | 8.4 | 8.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.4 | 8.8 | 8.6 | 8.5 | 8.9 | 9.7 | 9.9 | 9.8 | 9.8 | 9.9 | 9.9 | 10.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.