Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Солид Банк" является средним российским банком и среди них занимает 152 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИД БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 431 018 | (6.81%) | 546 847 | (6.46%) |
Корреспондентские счета | 2 753 642 | (43.50%) | 3 337 951 | (39.43%) |
Другие счета | 53 206 | (0.84%) | 414 924 | (4.90%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 678 000 | (8.01%) |
Кредиты банкам | 6 797 | (0.11%) | 1 003 099 | (11.85%) |
Ценные бумаги | 3 270 382 | (51.66%) | 2 483 656 | (29.34%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 330 129 | (100.00%) | 8 464 477 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.33 до 8.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 125 459 | (42.90%) | 4 440 409 | (57.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 627 320 | (12.66%) | 3 306 921 | (43.16%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 809 783 | (36.53%) | 2 239 467 | (29.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 018 995 | (20.57%) | 981 384 | (12.81%) |
Текущие обязательства | 4 954 237 | (100.00%) | 7 661 260 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.95 до 7.66 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.48%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (53.95%) и Н3 (92.89%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.2 | 94.7 | 79.1 | 68.7 | 55.9 | 67.6 | 63.7 | 73.6 | 33.0 | 69.9 | 50.9 | 54.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.4 | 103.6 | 101.4 | 102.5 | 92.0 | 107.8 | 94.5 | 91.9 | 65.0 | 95.1 | 84.4 | 92.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.6 | 120.5 | 120.8 | 99.5 | 111.0 | 126.1 | 138.5 | 131.4 | 127.8 | 133.2 | 102.6 | 110.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 58.2 | 45.8 | 53.6 | 53.7 | 51.6 | 55.5 | 62.8 | 64.1 | 61.6 | 62.9 | 67.4 | 71.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Солид Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.34% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.70% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 797 | (0.07%) | 1 003 099 | (9.36%) |
Ценные бумаги | 3 270 382 | (33.25%) | 2 483 656 | (23.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 115 366 | (31.68%) | 2 526 840 | (23.57%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 184 916 | (1.88%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 557 678 | (66.68%) | 7 235 325 | (67.48%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 997 835 | (60.99%) | 6 606 600 | (61.62%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 471 929 | (4.80%) | 486 701 | (4.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 761 453 | (7.74%) | 830 810 | (7.75%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -673 539 | (-6.85%) | -688 786 | (-6.42%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 834 857 | (100.00%) | 10 722 080 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 9.0% c 9.83 до 10.72 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 125 459 | (16.12%) | 4 440 409 | (27.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 627 320 | (4.76%) | 3 306 921 | (20.47%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 610 552 | (4.63%) | 50 500 | (0.31%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 567 168 | (27.06%) | 3 832 464 | (23.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 757 385 | (13.33%) | 1 592 997 | (9.86%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 649 188 | (35.26%) | 4 841 856 | (29.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 018 995 | (7.73%) | 981 384 | (6.07%) |
Обязательства | 13 184 150 | (100.00%) | 16 158 227 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 22.6% c 13.18 до 16.16 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Солид Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 504 946 | (67.43%) | 1 504 946 | (59.23%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 939 | (1.16%) | 25 939 | (1.02%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 479 121 | (21.47%) | 479 122 | (18.86%) |
Чистая прибыль текущего года | 227 179 | (10.18%) | 536 042 | (21.10%) |
Балансовый капитал | 2 231 997 | (100.00%) | 2 540 861 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 428 048 | (55.56%) | 1 677 895 | (62.77%) |
Добавочный капитал, итого | 290 000 | (11.28%) | 290 000 | (10.85%) |
Дополнительный капитал, итого | 852 401 | (33.16%) | 705 021 | (26.38%) |
Капитал (по ф.123) | 2 570 449 | (100.00%) | 2 672 916 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.2 | 16.7 | 16.1 | 16.5 | 16.0 | 17.3 | 16.4 | 17.2 | 15.3 | 16.8 | 15.5 | 16.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.1 | 9.2 | 8.9 | 8.9 | 9.2 | 9.6 | 9.8 | 10.0 | 8.5 | 10.4 | 8.8 | 10.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.3 | 11.4 | 11.0 | 11.0 | 11.2 | 11.7 | 11.7 | 12.0 | 10.2 | 12.2 | 10.5 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.17 | 2.21 | 2.22 | 2.26 | 2.31 | 2.39 | 2.45 | 2.47 | 2.57 | 2.62 | 2.61 | 2.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.7 | 9.2 | 8.8 | 9.9 | 9.9 | 11.3 | 9.8 | 9.2 | 10.5 | 10.9 | 10.4 | 9.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.3 | 7.7 | 7.4 | 8.3 | 8.3 | 8.9 | 7.9 | 8.1 | 9.3 | 9.6 | 9.3 | 7.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.