Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "ОРЕНБУРГ" является средним российским банком и среди них занимает 144 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРЕНБУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 441 914 | (7.10%) | 387 009 | (7.31%) |
Корреспондентские счета | 340 542 | (5.47%) | 427 659 | (8.08%) |
Другие счета | 43 759 | (0.70%) | 72 435 | (1.37%) |
Депозиты в Банке России | 100 000 | (1.61%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 783 491 | (28.66%) | 962 643 | (18.18%) |
Ценные бумаги | 3 514 463 | (56.48%) | 3 445 431 | (65.08%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 222 891 | (100.00%) | 5 293 868 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.22 до 5.29 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 638 | (0.11%) | 8 200 | (0.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 259 | (0.02%) | 1 552 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 417 164 | (27.18%) | 1 326 654 | (24.87%) |
Государственные средства на счетах | 4 738 | (0.09%) | 3 132 | (0.06%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 787 039 | (72.62%) | 3 996 084 | (74.92%) |
Текущие обязательства | 5 214 579 | (100.00%) | 5 334 070 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.21 до 5.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 99.25%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (243.61%) и Н3 (313.72%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 119.2 | 115.6 | 109.3 | 115.4 | 125.2 | 131.8 | 192.9 | 256.8 | 272.1 | 195.1 | 202.0 | 243.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 232.7 | 247.1 | 211.8 | 234.3 | 230.7 | 273.7 | 282.5 | 384.0 | 392.3 | 359.0 | 279.8 | 313.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 118.6 | 120.4 | 109.6 | 108.9 | 111.5 | 107.3 | 110.7 | 117.9 | 119.3 | 112.8 | 106.8 | 99.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.7 | 48.5 | 49.7 | 49.2 | 48.9 | 49.0 | 48.5 | 47.4 | 47.0 | 48.3 | 48.7 | 49.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК ОРЕНБУРГ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.09% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 783 491 | (10.99%) | 962 643 | (5.99%) |
Ценные бумаги | 3 514 463 | (21.66%) | 3 445 431 | (21.45%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 692 853 | (22.76%) | 3 656 873 | (22.77%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 173 | (0.03%) | 4 173 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 929 122 | (67.35%) | 11 652 060 | (72.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 845 895 | (23.70%) | 3 997 492 | (24.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 588 914 | (46.77%) | 8 277 957 | (51.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 284 076 | (7.91%) | 1 276 059 | (7.95%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 789 763 | (-11.03%) | -1 899 448 | (-11.83%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 227 076 | (100.00%) | 16 060 134 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.0% c 16.23 до 16.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 112 952 | (0.77%) | 94 964 | (0.66%) |
Средства кредитных организаций | 5 638 | (0.04%) | 8 200 | (0.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 259 | (0.01%) | 1 552 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 803 997 | (19.15%) | 2 833 490 | (19.59%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 386 833 | (9.47%) | 1 506 836 | (10.42%) |
Государственные средства | 4 738 | (0.03%) | 3 132 | (0.02%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 242 109 | (49.47%) | 6 931 618 | (47.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 787 039 | (25.87%) | 3 996 084 | (27.62%) |
Обязательства | 14 640 838 | (100.00%) | 14 466 811 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.2% c 14.64 до 14.47 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК ОРЕНБУРГ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 624 655 | (79.18%) | 2 624 655 | (79.32%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 42 221 | (1.27%) | 59 072 | (1.79%) |
Резервный фонд | 82 631 | (2.49%) | 82 631 | (2.50%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 708 326 | (21.37%) | 708 326 | (21.41%) |
Чистая прибыль текущего года | 33 188 | (1.00%) | 53 418 | (1.61%) |
Балансовый капитал | 3 314 913 | (100.00%) | 3 309 104 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 021 608 | (87.75%) | 3 165 845 | (91.52%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 421 787 | (12.25%) | 293 420 | (8.48%) |
Капитал (по ф.123) | 3 443 395 | (100.00%) | 3 459 265 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.2 | 20.7 | 20.0 | 19.9 | 20.0 | 20.3 | 20.6 | 21.1 | 20.9 | 21.1 | 20.8 | 20.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.8 | 19.2 | 18.5 | 18.4 | 18.5 | 18.5 | 18.6 | 18.8 | 18.6 | 19.6 | 19.3 | 19.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.8 | 19.2 | 18.5 | 18.4 | 18.5 | 18.5 | 18.6 | 18.8 | 18.6 | 19.6 | 19.3 | 19.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.33 | 3.33 | 3.34 | 3.34 | 3.35 | 3.37 | 3.42 | 3.43 | 3.44 | 3.46 | 3.46 | 3.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.8 | 7.2 | 7.9 | 7.9 | 7.6 | 8.8 | 9.6 | 8.7 | 9.0 | 9.4 | 9.5 | 8.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.0 | 13.2 | 12.0 | 11.8 | 11.6 | 11.9 | 12.9 | 12.2 | 12.5 | 13.5 | 13.1 | 13.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.