Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БыстроБанк" является средним российским банком и среди них занимает 118 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка БЫСТРОБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 549 552 | (6.55%) | 492 925 | (5.30%) |
Корреспондентские счета | 215 277 | (2.56%) | 1 071 329 | (11.53%) |
Другие счета | 74 650 | (0.89%) | 105 083 | (1.13%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 145 781 | (61.29%) | 5 810 284 | (62.51%) |
Ценные бумаги | 2 410 626 | (28.71%) | 1 815 253 | (19.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 395 886 | (100.00%) | 9 294 874 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.40 до 9.29 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 758 193 | (30.37%) | 1 818 179 | (54.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 334 | (0.21%) | 1 743 | (0.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 736 108 | (29.49%) | 655 251 | (19.50%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 002 194 | (40.14%) | 886 495 | (26.38%) |
Текущие обязательства | 2 496 495 | (100.00%) | 3 359 925 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.50 до 3.36 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 276.64%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (260.28%) и Н3 (91.55%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 104.5 | 118.3 | 147.8 | 116.8 | 321.4 | 236.3 | 89.9 | 124.7 | 78.3 | 115.7 | 106.0 | 260.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 463.2 | 194.4 | 165.7 | 379.7 | 159.9 | 125.6 | 367.9 | 155.9 | 99.2 | 123.8 | 73.2 | 91.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 398.9 | 467.6 | 459.3 | 352.1 | 416.3 | 371.7 | 342.7 | 322.5 | 336.3 | 406.4 | 312.9 | 276.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 59.4 | 60.0 | 62.6 | 65.8 | 63.2 | 63.0 | 64.4 | 64.6 | 59.3 | 60.4 | 62.9 | 56.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БыстроБанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 89.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.80% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 145 781 | (20.01%) | 5 810 284 | (21.42%) |
Ценные бумаги | 2 410 626 | (9.37%) | 1 815 253 | (6.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 415 067 | (9.39%) | 1 817 188 | (6.70%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 163 055 | (70.62%) | 19 504 060 | (71.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 841 | (0.03%) | 293 988 | (1.08%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 19 610 310 | (76.25%) | 20 590 921 | (75.90%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 638 011 | (10.26%) | 2 350 138 | (8.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 094 107 | (-15.92%) | -3 730 987 | (-13.75%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 719 462 | (100.00%) | 27 129 597 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.5% c 25.72 до 27.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 758 193 | (3.35%) | 1 818 179 | (7.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 334 | (0.02%) | 1 743 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 750 050 | (3.32%) | 1 814 403 | (7.35%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 340 673 | (5.93%) | 1 224 624 | (4.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 604 565 | (2.67%) | 569 373 | (2.30%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 993 537 | (79.55%) | 19 296 825 | (78.12%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 002 194 | (4.43%) | 886 495 | (3.59%) |
Обязательства | 22 620 059 | (100.00%) | 24 702 268 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.2% c 22.62 до 24.70 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БыстроБанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 370 990 | (6.89%) | 370 990 | (6.74%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 136 932 | (21.11%) | 1 136 932 | (20.66%) |
Резервный фонд | 44 428 | (0.83%) | 44 428 | (0.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 761 397 | (69.85%) | 3 761 398 | (68.36%) |
Чистая прибыль текущего года | 70 907 | (1.32%) | 188 401 | (3.42%) |
Балансовый капитал | 5 384 654 | (100.00%) | 5 502 149 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 474 441 | (87.04%) | 3 897 766 | (92.64%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 517 363 | (12.96%) | 309 869 | (7.36%) |
Капитал (по ф.123) | 3 991 804 | (100.00%) | 4 207 635 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.21 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.3 | 16.4 | 15.6 | 15.6 | 17.0 | 17.4 | 19.6 | 19.0 | 19.0 | 19.6 | 18.7 | 18.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 | 16.5 | 18.6 | 17.7 | 17.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.6 | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 | 16.5 | 18.6 | 17.7 | 17.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.35 | 3.81 | 3.53 | 3.58 | 3.79 | 3.91 | 3.92 | 3.98 | 3.99 | 4.10 | 4.11 | 4.21 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.0 | 9.7 | 9.9 | 9.7 | 9.3 | 10.1 | 9.6 | 9.9 | 9.6 | 9.1 | 8.5 | 8.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.2 | 13.5 | 14.0 | 14.1 | 13.8 | 14.8 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 14.8 | 13.6 | 12.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.