Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Национальный инвестиционно-промышленный банк" (Акционерное Общество) является средним российским банком и среди них занимает 194 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИНВЕСТПРОМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 285 088 | (7.73%) | 211 145 | (5.85%) |
Корреспондентские счета | 341 634 | (9.27%) | 200 268 | (5.55%) |
Другие счета | 54 837 | (1.49%) | 53 419 | (1.48%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 500 000 | (13.86%) |
Кредиты банкам | 425 713 | (11.55%) | 3 600 | (0.10%) |
Ценные бумаги | 2 579 804 | (69.97%) | 2 640 304 | (73.16%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 687 076 | (100.00%) | 3 608 736 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.69 до 3.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 557 | (0.08%) | 14 590 | (0.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 157 | (0.10%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 050 845 | (54.05%) | 1 157 666 | (54.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 891 635 | (45.87%) | 945 684 | (44.65%) |
Текущие обязательства | 1 944 037 | (100.00%) | 2 117 940 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.94 до 2.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 170.39%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47.70%) и Н3 (224.23%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 52.2 | 63.3 | 59.3 | 71.0 | 78.6 | 77.4 | 73.0 | 99.3 | 111.0 | 141.8 | 63.8 | 47.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 186.3 | 240.7 | 206.2 | 157.8 | 236.8 | 178.8 | 180.0 | 307.0 | 248.9 | 242.2 | 186.8 | 224.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 144.5 | 160.2 | 158.2 | 152.9 | 152.0 | 167.7 | 170.0 | 194.9 | 189.7 | 206.0 | 179.3 | 170.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 52.9 | 53.1 | 54.0 | 52.2 | 51.4 | 53.7 | 48.4 | 49.6 | 48.9 | 47.4 | 48.7 | 52.5 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.90% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.38% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 425 713 | (6.33%) | 3 600 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 2 579 804 | (38.39%) | 2 640 304 | (42.35%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 832 683 | (42.15%) | 2 913 841 | (46.74%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 715 283 | (55.28%) | 3 590 335 | (57.59%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 431 473 | (51.06%) | 3 306 788 | (53.04%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 373 339 | (5.55%) | 353 725 | (5.67%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -89 529 | (-1.33%) | -70 178 | (-1.13%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 720 800 | (100.00%) | 6 234 239 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 7.2% c 6.72 до 6.23 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 557 | (0.02%) | 14 590 | (0.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 157 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 505 079 | (21.89%) | 1 553 274 | (22.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 454 234 | (6.61%) | 395 608 | (5.65%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 838 521 | (26.73%) | 1 852 457 | (26.43%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 891 635 | (12.97%) | 945 684 | (13.49%) |
Обязательства | 6 876 876 | (100.00%) | 7 008 084 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.9% c 6.88 до 7.01 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 921 300 | (62.57%) | 921 300 | (59.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 4 275 | (0.29%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 703 704 | (47.79%) | 805 912 | (52.22%) |
Резервный фонд | 46 065 | (3.13%) | 46 065 | (2.98%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -37 433 | (-2.54%) | -37 480 | (-2.43%) |
Чистая прибыль текущего года | -16 187 | (-1.10%) | -31 182 | (-2.02%) |
Балансовый капитал | 1 472 433 | (100.00%) | 1 543 433 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 902 724 | (42.06%) | 899 113 | (40.53%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 243 337 | (57.94%) | 1 319 130 | (59.47%) |
Капитал (по ф.123) | 2 146 061 | (100.00%) | 2 218 243 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.22 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.5 | 20.5 | 20.6 | 20.7 | 20.5 | 21.5 | 22.5 | 23.1 | 22.2 | 21.3 | 20.4 | 22.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.4 | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.4 | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 | 9.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.17 | 2.17 | 2.16 | 2.17 | 2.11 | 2.11 | 2.14 | 2.15 | 2.15 | 1.96 | 1.93 | 2.22 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.6 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.0 | 1.2 | 2.1 | 2.2 | 2.1 | 5.4 | 2.2 | 1.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.