Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" является средним российским банком и среди них занимает 110 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка КОММЕРЦЕВРАЗИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КОММЕРЦЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк КОММЕРЦЕВРАЗИЯ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 43 572 | (0.05%) | 39 551 | (0.10%) |
Корреспондентские счета | 5 862 386 | (7.13%) | 13 942 943 | (35.49%) |
Другие счета | 990 791 | (1.20%) | 329 114 | (0.84%) |
Депозиты в Банке России | 57 500 000 | (69.89%) | 20 000 000 | (50.91%) |
Кредиты банкам | 12 237 333 | (14.88%) | 1 201 413 | (3.06%) |
Ценные бумаги | 5 632 461 | (6.85%) | 3 773 019 | (9.60%) |
Потенциально ликвидные активы | 82 266 543 | (100.00%) | 39 286 040 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 82.27 до 39.29 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 489 845 | (9.00%) | 16 578 | (0.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 445 603 | (8.92%) | 7 071 | (0.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 55 057 421 | (90.22%) | 12 299 668 | (87.96%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 478 746 | (0.78%) | 1 666 840 | (11.92%) |
Текущие обязательства | 61 026 012 | (100.00%) | 13 983 086 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 61.03 до 13.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 280.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (185.08%) и Н3 (193.82%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 142.3 | 146.6 | 145.3 | 148.9 | 162.0 | 177.7 | 174.9 | 171.3 | 171.9 | 173.9 | 137.6 | 185.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 145.3 | 147.8 | 145.8 | 152.1 | 152.9 | 179.1 | 177.0 | 167.6 | 182.1 | 181.4 | 128.9 | 193.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 154.0 | 158.3 | 157.2 | 160.8 | 162.9 | 179.9 | 177.4 | 179.0 | 177.8 | 178.0 | 185.9 | 281.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 7.0 | 6.5 | 5.8 | 5.6 | 5.1 | 4.3 | 4.0 | 3.7 | 3.3 | 3.1 | 2.8 | 2.8 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 14.86% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 33.19% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 237 333 | (55.82%) | 1 201 413 | (18.40%) |
Ценные бумаги | 5 632 461 | (25.69%) | 3 773 019 | (57.79%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 685 613 | (25.94%) | 3 812 003 | (58.39%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 752 231 | (12.55%) | 1 554 506 | (23.81%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 737 340 | (12.49%) | 1 554 928 | (23.82%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 72 867 | (0.33%) | 17 573 | (0.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -57 976 | (-0.26%) | -17 995 | (-0.28%) |
Производные финансовые инструменты | 1 300 515 | (5.93%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 21 922 540 | (100.00%) | 6 528 938 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 70.2% c 21.92 до 6.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 489 845 | (7.96%) | 16 578 | (0.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 445 603 | (7.90%) | 7 071 | (0.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 55 057 421 | (79.87%) | 12 299 668 | (67.13%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 478 746 | (0.69%) | 1 666 840 | (9.10%) |
Обязательства | 68 934 289 | (100.00%) | 18 323 167 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 73.4% c 68.93 до 18.32 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 155 600 | (10.13%) | 2 155 600 | (8.41%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 305 472 | (6.13%) | 1 301 357 | (5.08%) |
Резервный фонд | 323 340 | (1.52%) | 323 340 | (1.26%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 15 303 547 | (71.90%) | 19 745 275 | (77.08%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 239 418 | (10.52%) | 2 119 155 | (8.27%) |
Балансовый капитал | 21 285 671 | (100.00%) | 25 617 823 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 20.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 212 019 | (89.92%) | 23 457 137 | (91.63%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 154 550 | (10.08%) | 2 141 668 | (8.37%) |
Капитал (по ф.123) | 21 366 569 | (100.00%) | 25 598 805 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 25.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 141.4 | 145.9 | 146.8 | 162.9 | 179.7 | 165.4 | 171.9 | 166.7 | 171.4 | 164.2 | 101.2 | 103.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 124.9 | 126.1 | 123.9 | 135.6 | 146.9 | 134.9 | 137.4 | 130.6 | 131.6 | 151.2 | 91.8 | 94.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 124.9 | 126.1 | 123.9 | 135.6 | 146.9 | 134.9 | 137.4 | 130.6 | 131.6 | 151.2 | 91.8 | 94.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.75 | 22.24 | 22.75 | 23.09 | 23.50 | 23.53 | 24.03 | 24.52 | 25.01 | 25.47 | 25.86 | 25.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.3 | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 1.0 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.8 | 0.8 | 0.6 | 1.1 | 0.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.