Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тойота Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 94 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТОЙОТА БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ТОЙОТА БАНК - дочерний иностранный банк.
ТОЙОТА БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 121 156 | (4.43%) | 911 584 | (5.20%) |
Другие счета | 74 425 | (0.29%) | 118 693 | (0.68%) |
Депозиты в Банке России | 24 100 000 | (95.27%) | 16 500 000 | (94.12%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 295 581 | (100.00%) | 17 530 277 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 25.30 до 17.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 22 580 010 | (65.79%) | 15 780 088 | (58.45%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 88 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 11 036 775 | (32.16%) | 10 720 461 | (39.71%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 703 569 | (2.05%) | 498 691 | (1.85%) |
Текущие обязательства | 34 320 354 | (100.00%) | 26 999 240 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 34.32 до 27.00 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 64.93%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (48.07%) и Н3 (129.82%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 86.9 | 78.4 | 64.3 | 52.5 | 146.2 | 66.8 | 50.9 | 52.1 | 56.7 | 56.7 | 47.2 | 48.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 134.2 | 183.1 | 128.6 | 136.2 | 144.9 | 161.9 | 159.6 | 166.4 | 172.6 | 145.3 | 137.8 | 129.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 96.7 | 91.2 | 89.8 | 47.7 | 53.7 | 64.7 | 63.6 | 65.7 | 67.3 | 67.4 | 65.9 | 64.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 95.1 | 98.9 | 107.9 | 111.2 | 108.3 | 91.8 | 88.8 | 103.9 | 105.5 | 108.5 | 107.7 | 107.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тойота Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 66.00% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.64% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 203 300 | (0.49%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 41 390 263 | (99.51%) | 38 890 667 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 602 013 | (13.47%) | 6 965 645 | (17.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 37 089 678 | (89.17%) | 33 208 136 | (85.39%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 989 235 | (4.78%) | 1 830 159 | (4.71%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 314 749 | (-7.97%) | -3 132 746 | (-8.06%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 41 593 563 | (100.00%) | 38 890 667 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.5% c 41.59 до 38.89 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 22 580 010 | (43.23%) | 15 780 088 | (38.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 88 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 22 580 000 | (43.23%) | 15 780 000 | (38.95%) |
Средства корпоративных клиентов | 16 536 775 | (31.66%) | 17 210 461 | (42.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 500 000 | (10.53%) | 6 490 000 | (16.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 703 569 | (1.35%) | 498 691 | (1.23%) |
Обязательства | 52 226 299 | (100.00%) | 40 512 828 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 22.4% c 52.23 до 40.51 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тойота Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 440 000 | (31.75%) | 5 440 000 | (29.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 981 | (0.01%) | 1 499 | (0.01%) |
Резервный фонд | 272 000 | (1.59%) | 272 000 | (1.48%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 878 870 | (63.48%) | 12 103 130 | (65.72%) |
Чистая прибыль текущего года | 543 913 | (3.17%) | 599 018 | (3.25%) |
Балансовый капитал | 17 136 368 | (100.00%) | 18 415 347 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 756 874 | (97.97%) | 16 162 270 | (97.86%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 305 092 | (2.03%) | 352 773 | (2.14%) |
Капитал (по ф.123) | 15 061 966 | (100.00%) | 16 515 043 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 16.52 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.7 | 31.3 | 31.7 | 30.7 | 31.8 | 34.0 | 34.4 | 35.5 | 36.4 | 35.9 | 36.2 | 37.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 30.7 | 30.1 | 30.0 | 29.0 | 29.8 | 31.1 | 31.1 | 31.9 | 35.3 | 35.3 | 35.9 | 36.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.7 | 30.1 | 30.0 | 29.0 | 29.8 | 31.1 | 31.1 | 31.9 | 35.3 | 35.3 | 35.9 | 36.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.23 | 15.36 | 15.61 | 15.60 | 15.77 | 16.19 | 16.33 | 16.43 | 16.61 | 16.44 | 16.34 | 16.52 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.1 | 4.0 | 4.1 | 4.0 | 4.1 | 4.2 | 4.1 | 4.3 | 4.4 | 4.2 | 5.1 | 4.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.0 | 6.9 | 6.8 | 6.7 | 6.8 | 6.6 | 6.5 | 6.9 | 6.7 | 6.9 | 8.6 | 7.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.