Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна сельскохозяйственный банк" является средним российским банком и среди них занимает 132 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 217 362 | (6.90%) | 8 862 336 | (33.00%) |
Другие счета | 19 054 | (0.11%) | 59 750 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 11 900 000 | (67.45%) | 13 900 000 | (51.76%) |
Кредиты банкам | 749 588 | (4.25%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 3 755 735 | (21.29%) | 4 030 550 | (15.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 17 641 739 | (100.00%) | 26 852 636 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 17.64 до 26.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 002 726 | (70.45%) | 2 600 586 | (25.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 393 374 | (3.08%) | 1 598 041 | (15.40%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 770 721 | (29.51%) | 7 767 981 | (74.86%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 597 | (0.04%) | 8 393 | (0.08%) |
Текущие обязательства | 12 778 044 | (100.00%) | 10 376 960 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 12.78 до 10.38 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 258.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (161.85%) и Н3 (151.47%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 149.7 | 416.3 | 499.0 | 397.0 | 240.0 | 82.6 | 126.8 | 107.8 | 112.1 | 105.6 | 110.7 | 161.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 117.6 | 139.5 | 108.5 | 114.4 | 120.7 | 138.4 | 139.2 | 144.2 | 189.7 | 246.9 | 208.6 | 151.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.7 | 145.4 | 148.5 | 130.2 | 136.5 | 167.9 | 180.3 | 160.1 | 223.5 | 244.6 | 227.1 | 258.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 7.3 | 6.6 | 5.7 | 4.6 | 3.5 | 2.6 | 1.8 | 0.9 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 17.48% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 55.92% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 749 588 | (6.52%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 3 755 735 | (32.68%) | 4 030 550 | (82.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 762 873 | (32.74%) | 4 047 549 | (82.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 986 907 | (60.80%) | 846 486 | (17.36%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 182 345 | (62.50%) | 852 810 | (17.49%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -195 438 | (-1.70%) | -6 324 | (-0.13%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 492 230 | (100.00%) | 4 877 036 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 57.6% c 11.49 до 4.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 002 726 | (56.87%) | 2 600 586 | (14.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 393 374 | (2.48%) | 1 598 041 | (9.14%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 609 060 | (54.38%) | 1 000 000 | (5.72%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 770 721 | (30.14%) | 12 967 981 | (74.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (6.32%) | 5 200 000 | (29.76%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 597 | (0.03%) | 8 393 | (0.05%) |
Обязательства | 15 830 721 | (100.00%) | 17 475 890 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.4% c 15.83 до 17.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 7 556 038 | (82.01%) | 7 556 038 | (72.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 829 656 | (9.01%) | 816 592 | (7.83%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 407 834 | (4.43%) | 1 368 980 | (13.13%) |
Чистая прибыль текущего года | 423 445 | (4.60%) | 682 377 | (6.55%) |
Балансовый капитал | 9 213 263 | (100.00%) | 10 423 987 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 762 109 | (88.86%) | 9 586 303 | (87.45%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 097 962 | (11.14%) | 1 375 597 | (12.55%) |
Капитал (по ф.123) | 9 860 071 | (100.00%) | 10 961 900 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 10.96 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 145.6 | 147.4 | 132.8 | 156.8 | 157.7 | 140.4 | 169.1 | 140.5 | 187.1 | 175.5 | 184.6 | 189.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 | 118.4 | 155.2 | 157.0 | 163.3 | 165.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 | 118.4 | 155.2 | 157.0 | 163.3 | 165.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.96 | 10.02 | 10.15 | 10.23 | 10.24 | 10.31 | 10.45 | 10.49 | 10.67 | 10.71 | 10.84 | 10.96 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.6 | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.4 | 2.4 | 1.9 | 2.1 | 2.1 | 2.0 | 2.3 | 2.2 | 2.9 | 2.5 | 0.4 | 0.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.