Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЦМРБанк (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 163 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЦМРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ЦМРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 926 044 | (21.41%) | 1 321 421 | (13.86%) |
Корреспондентские счета | 303 633 | (2.22%) | 54 307 | (0.57%) |
Другие счета | 862 251 | (6.31%) | 199 582 | (2.09%) |
Депозиты в Банке России | 3 170 000 | (23.20%) | 2 105 000 | (22.07%) |
Кредиты банкам | 1 503 467 | (11.00%) | 1 903 442 | (19.96%) |
Ценные бумаги | 4 901 206 | (35.86%) | 3 953 072 | (41.45%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 666 601 | (100.00%) | 9 536 824 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 13.67 до 9.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 217 055 | (12.18%) | 488 547 | (6.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 216 449 | (12.17%) | 487 766 | (6.62%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 790 150 | (77.97%) | 4 902 318 | (66.50%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 984 649 | (9.85%) | 1 981 160 | (26.87%) |
Текущие обязательства | 9 991 854 | (100.00%) | 7 372 025 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.99 до 7.37 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 129.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (104.22%) и Н3 (123.61%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 97.9 | 92.9 | 98.6 | 86.3 | 90.5 | 92.3 | 95.4 | 105.1 | 98.6 | 87.7 | 82.9 | 104.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 154.1 | 150.6 | 144.5 | 123.4 | 122.8 | 138.2 | 119.7 | 136.3 | 123.8 | 114.9 | 106.4 | 123.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 183.9 | 178.1 | 176.6 | 149.5 | 149.2 | 174.6 | 132.6 | 149.6 | 136.8 | 135.2 | 126.5 | 129.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 1.6 | 2.1 | 2.3 | 2.6 | 3.3 | 3.7 | 4.4 | 5.0 | 5.2 | 5.5 | 5.8 | 6.0 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЦМРБанк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 66.30% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 53.84% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 503 467 | (15.27%) | 1 903 442 | (19.74%) |
Ценные бумаги | 4 901 206 | (49.78%) | 3 953 072 | (41.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 718 752 | (58.08%) | 5 094 302 | (52.84%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 441 219 | (34.95%) | 3 785 320 | (39.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 524 358 | (35.80%) | 3 810 539 | (39.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 86 952 | (0.88%) | 126 821 | (1.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 306 | (0.07%) | 24 134 | (0.25%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -177 397 | (-1.80%) | -176 174 | (-1.83%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 845 892 | (100.00%) | 9 641 834 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.1% c 9.85 до 9.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 217 055 | (10.22%) | 488 547 | (5.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 216 449 | (10.22%) | 487 766 | (5.62%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 790 150 | (65.44%) | 4 902 318 | (56.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 498 785 | (4.19%) | 456 607 | (5.26%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 984 649 | (8.27%) | 1 981 160 | (22.82%) |
Обязательства | 11 903 761 | (100.00%) | 8 683 175 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 27.1% c 11.90 до 8.68 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЦМРБанк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (15.83%) | 1 000 000 | (17.07%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 311 225 | (4.93%) | 321 306 | (5.48%) |
Резервный фонд | 50 000 | (0.79%) | 50 000 | (0.85%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 094 791 | (80.65%) | 4 794 791 | (81.84%) |
Чистая прибыль текущего года | -40 525 | (-0.64%) | -162 408 | (-2.77%) |
Балансовый капитал | 6 316 989 | (100.00%) | 5 858 605 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 7.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 970 071 | (100.00%) | 5 505 084 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 5 970 071 | (100.00%) | 5 505 084 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.51 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 43.7 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 | 39.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 | 39.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 | 43.2 | 40.6 | 40.1 | 37.8 | 39.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.85 | 6.75 | 6.60 | 6.35 | 6.31 | 6.27 | 6.08 | 6.02 | 5.97 | 6.01 | 5.66 | 5.51 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.5 | 0.4 | 0.3 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 4.2 | 4.6 | 4.4 | 3.7 | 3.4 | 4.2 | 4.2 | 3.5 | 3.1 | 3.4 | 3.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.