Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сумитомо Мицуи Рус Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 70 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СМБСР БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
СМБСР БАНК - дочерний иностранный банк.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 27 919 376 | (30.02%) | 29 397 618 | (31.87%) |
Другие счета | 318 935 | (0.34%) | 346 982 | (0.38%) |
Депозиты в Банке России | 61 300 000 | (65.91%) | 55 000 000 | (59.63%) |
Кредиты банкам | 3 468 583 | (3.73%) | 7 485 813 | (8.12%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 93 006 894 | (100.00%) | 92 230 413 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 93.01 до 92.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 16 544 555 | (41.13%) | 16 200 404 | (41.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 765 975 | (1.90%) | 595 106 | (1.53%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 694 148 | (24.10%) | 8 910 955 | (22.87%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 989 076 | (34.77%) | 13 852 680 | (35.55%) |
Текущие обязательства | 40 227 779 | (100.00%) | 38 964 039 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 40.23 до 38.96 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 236.71%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (151.74%) и Н3 (173.37%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 214.1 | 182.1 | 157.6 | 216.4 | 224.4 | 534.3 | 208.1 | 155.9 | 187.4 | 222.6 | 185.0 | 151.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 135.4 | 135.0 | 138.2 | 161.0 | 154.7 | 146.3 | 295.1 | 164.7 | 176.4 | 190.2 | 166.9 | 173.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 291.4 | 295.8 | 280.3 | 274.2 | 275.7 | 270.8 | 229.8 | 235.4 | 231.2 | 236.9 | 235.3 | 236.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 25.3 | 21.8 | 19.5 | 15.3 | 9.0 | 7.8 | 1.3 | 0.9 | 0.4 | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «СМБСР Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 10.32% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.39% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 468 583 | (55.35%) | 7 485 813 | (76.11%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 797 916 | (44.65%) | 2 349 387 | (23.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 202 758 | (51.11%) | 2 730 822 | (27.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -404 842 | (-6.46%) | -381 435 | (-3.88%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 266 499 | (100.00%) | 9 835 200 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 56.9% c 6.27 до 9.84 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 16 544 555 | (21.58%) | 16 200 404 | (21.80%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 765 975 | (1.00%) | 595 106 | (0.80%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 757 430 | (20.56%) | 15 605 281 | (21.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 40 221 604 | (52.47%) | 38 876 285 | (52.31%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 30 527 456 | (39.82%) | 29 965 330 | (40.32%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 989 076 | (18.25%) | 13 852 680 | (18.64%) |
Обязательства | 76 658 067 | (100.00%) | 74 315 889 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.1% c 76.66 до 74.32 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СМБСР Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 400 000 | (32.06%) | 6 400 000 | (30.45%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 800 000 | (14.02%) | 2 800 000 | (13.32%) |
Резервный фонд | 423 405 | (2.12%) | 423 405 | (2.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 589 530 | (48.03%) | 9 589 530 | (45.63%) |
Чистая прибыль текущего года | 752 437 | (3.77%) | 1 804 600 | (8.59%) |
Балансовый капитал | 19 965 372 | (100.00%) | 21 017 535 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 380 291 | (68.19%) | 18 850 941 | (86.29%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 709 100 | (31.81%) | 2 996 153 | (13.71%) |
Капитал (по ф.123) | 21 089 391 | (100.00%) | 21 847 094 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 21.85 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 118.3 | 118.1 | 116.5 | 119.8 | 128.5 | 134.0 | 156.9 | 155.2 | 172.3 | 187.6 | 192.0 | 182.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 94.5 | 93.4 | 91.1 | 92.1 | 97.1 | 100.5 | 110.4 | 106.7 | 117.5 | 125.9 | 166.4 | 157.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 94.5 | 93.4 | 91.1 | 92.1 | 97.1 | 100.5 | 110.4 | 106.7 | 117.5 | 125.9 | 166.4 | 157.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.00 | 18.18 | 18.38 | 18.70 | 19.04 | 19.17 | 20.43 | 20.92 | 21.09 | 21.42 | 21.76 | 21.85 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 13.9 | 14.1 | 14.4 | 14.7 | 15.5 | 15.4 | 6.7 | 4.0 | 6.5 | 6.5 | 6.2 | 3.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.