Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Уральский Промышленный Банк" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 244 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 215 951 | (8.17%) | 226 118 | (8.11%) |
Корреспондентские счета | 146 266 | (5.53%) | 152 310 | (5.46%) |
Другие счета | 49 484 | (1.87%) | 71 968 | (2.58%) |
Депозиты в Банке России | 730 000 | (27.62%) | 1 000 000 | (35.86%) |
Кредиты банкам | 486 661 | (18.41%) | 311 008 | (11.15%) |
Ценные бумаги | 1 021 186 | (38.63%) | 1 034 259 | (37.09%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 643 423 | (100.00%) | 2 788 694 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.64 до 2.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 48 968 | (4.59%) | 53 199 | (5.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 451 | (0.14%) | 3 287 | (0.31%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 713 140 | (66.89%) | 605 116 | (57.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 304 090 | (28.52%) | 385 340 | (36.92%) |
Текущие обязательства | 1 066 198 | (100.00%) | 1 043 655 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.07 до 1.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 267.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (124.28%) и Н3 (229.21%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 148.1 | 59.5 | 59.1 | 83.1 | 104.5 | 90.5 | 198.6 | 116.5 | 92.7 | 141.3 | 147.8 | 124.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 285.6 | 166.3 | 204.5 | 221.1 | 208.1 | 214.1 | 237.3 | 211.4 | 204.4 | 204.2 | 203.3 | 229.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 142.9 | 183.7 | 177.1 | 185.2 | 205.3 | 197.2 | 204.2 | 201.6 | 247.9 | 240.8 | 260.8 | 267.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 26.7 | 22.7 | 24.5 | 24.0 | 23.7 | 23.4 | 23.3 | 23.0 | 22.7 | 20.4 | 19.6 | 18.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 63.28% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 486 661 | (20.84%) | 311 008 | (14.42%) |
Ценные бумаги | 1 021 186 | (43.72%) | 1 034 259 | (47.95%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 106 900 | (47.39%) | 1 127 208 | (52.26%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 6 864 | (0.29%) | 7 788 | (0.36%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 028 854 | (44.05%) | 811 677 | (37.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 568 055 | (24.32%) | 393 274 | (18.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 569 967 | (24.40%) | 500 091 | (23.19%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 103 799 | (4.44%) | 108 996 | (5.05%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -212 967 | (-9.12%) | -190 684 | (-8.84%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 335 508 | (100.00%) | 2 156 944 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 7.6% c 2.34 до 2.16 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 48 968 | (1.43%) | 53 199 | (1.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 451 | (0.04%) | 3 287 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 40 207 | (1.17%) | 35 000 | (1.05%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 116 314 | (32.54%) | 930 082 | (27.82%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 403 174 | (11.75%) | 324 966 | (9.72%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 088 351 | (31.72%) | 1 136 054 | (33.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 304 090 | (8.86%) | 385 340 | (11.52%) |
Обязательства | 3 430 910 | (100.00%) | 3 343 741 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.5% c 3.43 до 3.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 264 472 | (38.69%) | 264 472 | (37.83%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 80 149 | (11.73%) | 73 495 | (10.51%) |
Резервный фонд | 13 224 | (1.93%) | 13 224 | (1.89%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 382 431 | (55.95%) | 434 272 | (62.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 51 549 | (7.54%) | 28 017 | (4.01%) |
Балансовый капитал | 683 490 | (100.00%) | 699 105 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 587 981 | (50.40%) | 609 923 | (50.52%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 578 587 | (49.60%) | 597 298 | (49.48%) |
Капитал (по ф.123) | 1 166 568 | (100.00%) | 1 207 221 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.21 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.1 | 38.5 | 40.3 | 39.6 | 36.7 | 37.8 | 37.7 | 36.0 | 38.4 | 41.0 | 42.0 | 42.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.7 | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.7 | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.14 | 1.17 | 1.16 | 1.16 | 1.16 | 1.15 | 1.15 | 1.15 | 1.17 | 1.19 | 1.20 | 1.21 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.3 | 8.0 | 7.9 | 5.1 | 7.7 | 6.9 | 4.9 | 6.0 | 6.8 | 6.9 | 8.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.8 | 14.0 | 16.2 | 16.1 | 10.4 | 15.7 | 14.0 | 11.3 | 12.3 | 12.5 | 12.1 | 14.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.