Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Тамбовкредитпромбанк" является небольшим российским банком и среди них занимает 282 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКПБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 53 393 | (6.50%) | 51 101 | (5.34%) |
Корреспондентские счета | 21 581 | (2.63%) | 29 329 | (3.07%) |
Другие счета | 1 243 | (0.15%) | 1 299 | (0.14%) |
Депозиты в Банке России | 745 000 | (90.72%) | 875 000 | (91.46%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 821 217 | (100.00%) | 956 729 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.82 до 0.96 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 | (0.00%) | 19 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 349 631 | (67.36%) | 344 926 | (66.30%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 169 383 | (32.63%) | 175 321 | (33.70%) |
Текущие обязательства | 519 032 | (100.00%) | 520 266 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.52 до 0.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 183.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 348.8 | 307.7 | 228.7 | 389.5 | 328.0 | 451.1 | 572.5 | 231.4 | 320.7 | 343.3 | 226.8 | 230.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 187.8 | 140.3 | 144.3 | 161.9 | 139.4 | 140.7 | 159.8 | 171.5 | 158.2 | 167.7 | 171.5 | 183.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «ТКПБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 39.48% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 71.25% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 829 274 | (100.00%) | 805 314 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 706 136 | (85.15%) | 687 407 | (85.36%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 90 623 | (10.93%) | 93 161 | (11.57%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 30 160 | (3.64%) | 29 550 | (3.67%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -87 645 | (-10.57%) | -94 804 | (-11.77%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 829 274 | (100.00%) | 805 314 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.9% c 0.83 до 0.81 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 18 | (0.00%) | 19 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 407 815 | (28.90%) | 494 926 | (32.76%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 58 184 | (4.12%) | 150 000 | (9.93%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 758 285 | (53.74%) | 761 642 | (50.42%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 169 383 | (12.00%) | 175 321 | (11.61%) |
Обязательства | 1 411 104 | (100.00%) | 1 510 578 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.0% c 1.41 до 1.51 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «ТКПБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 116 500 | (22.26%) | 116 500 | (22.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 111 469 | (21.30%) | 115 023 | (21.73%) |
Резервный фонд | 10 070 | (1.92%) | 10 070 | (1.90%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 298 597 | (57.06%) | 293 345 | (55.43%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 272 | (1.01%) | 13 572 | (2.56%) |
Балансовый капитал | 523 335 | (100.00%) | 529 226 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 374 300 | (76.52%) | 390 336 | (78.56%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 114 849 | (23.48%) | 106 516 | (21.44%) |
Капитал (по ф.123) | 489 149 | (100.00%) | 496 852 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.50 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.9 | 30.5 | 30.1 | 31.5 | 31.9 | 32.1 | 32.9 | 33.9 | 34.6 | 35.4 | 34.9 | 35.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.1 | 25.9 | 25.4 | 26.7 | 26.9 | 26.9 | 27.2 | 28.3 | 28.8 | 29.6 | 29.1 | 30.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.49 | 0.47 | 0.48 | 0.48 | 0.48 | 0.48 | 0.49 | 0.49 | 0.49 | 0.49 | 0.49 | 0.50 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.1 | 3.1 | 3.2 | 3.0 | 3.0 | 3.1 | 3.2 | 3.3 | 3.4 | 3.3 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.5 | 8.9 | 8.7 | 9.4 | 8.7 | 8.9 | 8.9 | 9.3 | 9.6 | 10.0 | 9.8 | 10.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.