Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый Московский Банк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 228 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка НМБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 209 767 | (6.06%) | 373 627 | (7.56%) |
Корреспондентские счета | 435 450 | (12.58%) | 1 836 008 | (37.13%) |
Другие счета | 27 274 | (0.79%) | 30 011 | (0.61%) |
Депозиты в Банке России | 2 789 000 | (80.56%) | 2 704 000 | (54.69%) |
Кредиты банкам | 675 | (0.02%) | 598 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 462 166 | (100.00%) | 4 944 244 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.46 до 4.94 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 15 398 | (0.53%) | 61 450 | (1.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 883 | (0.51%) | 56 046 | (1.35%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 869 351 | (29.67%) | 778 421 | (18.73%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 045 528 | (69.81%) | 3 315 083 | (79.79%) |
Текущие обязательства | 2 930 277 | (100.00%) | 4 154 954 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.93 до 4.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 182.4 | 123.8 | 125.5 | 114.4 | 123.5 | 124.1 | 121.6 | 129.8 | 112.2 | 115.7 | 131.8 | 114.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 157.9 | 130.2 | 134.7 | 121.7 | 142.8 | 136.5 | 127.9 | 135.8 | 118.2 | 120.6 | 144.4 | 119.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «НМБ» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.15% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 75.37% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 675 | (0.77%) | 598 | (0.11%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 668 856 | (759.78%) | 527 741 | (99.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 581 498 | (660.55%) | 453 092 | (85.76%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 294 904 | (334.99%) | 248 779 | (47.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 500 | (22.15%) | 19 500 | (3.69%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -227 046 | (-257.91%) | -193 630 | (-36.65%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 88 033 | (100.00%) | 528 339 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 500.2% c 0.09 до 0.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 15 398 | (0.43%) | 61 450 | (1.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 883 | (0.41%) | 56 046 | (1.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 940 351 | (26.02%) | 849 421 | (17.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 71 000 | (1.96%) | 71 000 | (1.46%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 142 140 | (3.93%) | 104 640 | (2.16%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 045 528 | (56.61%) | 3 315 083 | (68.36%) |
Обязательства | 3 613 657 | (100.00%) | 4 849 571 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 34.2% c 3.61 до 4.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «НМБ» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 237 000 | (27.14%) | 237 000 | (25.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 81 046 | (9.28%) | 81 046 | (8.75%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 293 116 | (33.57%) | 528 265 | (57.06%) |
Чистая прибыль текущего года | 262 086 | (30.01%) | 79 529 | (8.59%) |
Балансовый капитал | 873 248 | (100.00%) | 925 840 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 578 656 | (66.43%) | 812 463 | (80.37%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 292 460 | (33.57%) | 198 386 | (19.63%) |
Капитал (по ф.123) | 871 116 | (100.00%) | 1 010 849 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.4 | 48.6 | 50.1 | 49.3 | 48.8 | 40.9 | 45.3 | 44.5 | 46.7 | 35.6 | 58.2 | 34.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.4 | 37.1 | 37.0 | 36.2 | 35.1 | 28.1 | 32.1 | 31.3 | 31.0 | 21.9 | 34.5 | 27.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.68 | 0.76 | 0.79 | 0.80 | 0.81 | 0.85 | 0.82 | 0.82 | 0.87 | 0.94 | 0.98 | 1.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.5 | - | - | - | 0.2 | 2.7 | 2.5 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.6 | 2.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 39.9 | 21.0 | 20.8 | 21.5 | 24.5 | 22.4 | 22.6 | 27.5 | 25.3 | 25.8 | 26.9 | 26.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.