Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 36 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка АБСОЛЮТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АБСОЛЮТ БАНК - банк с государственным участием.
АБСОЛЮТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 730 595 | (2.28%) | 2 327 279 | (3.02%) |
Корреспондентские счета | 10 470 380 | (13.77%) | 9 106 826 | (11.83%) |
Другие счета | 672 865 | (0.88%) | 949 177 | (1.23%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 16 256 806 | (21.38%) | 16 299 321 | (21.18%) |
Ценные бумаги | 46 914 424 | (61.69%) | 48 279 981 | (62.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 76 044 695 | (100.00%) | 76 962 166 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 76.04 до 76.96 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 152 964 | (3.52%) | 6 519 297 | (11.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 173 050 | (1.92%) | 1 401 648 | (2.45%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 36 839 102 | (60.28%) | 32 049 673 | (56.01%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 123 736 | (36.20%) | 18 653 536 | (32.60%) |
Текущие обязательства | 61 115 802 | (100.00%) | 57 222 506 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 61.12 до 57.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 134.50%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (93.62%) и Н3 (193.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 89.9 | 88.0 | 63.4 | 86.8 | 71.3 | 89.5 | 77.6 | 116.5 | 92.7 | 82.8 | 86.9 | 93.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 238.0 | 192.2 | 158.5 | 159.9 | 153.5 | 123.9 | 136.8 | 198.3 | 179.5 | 137.5 | 176.7 | 193.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 141.5 | 142.1 | 125.5 | 131.5 | 128.6 | 116.0 | 109.6 | 137.7 | 124.4 | 119.9 | 132.1 | 134.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.2 | 43.5 | 43.3 | 43.6 | 42.4 | 42.5 | 43.0 | 43.8 | 44.6 | 45.1 | 45.3 | 45.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.56% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.16% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 16 256 806 | (6.98%) | 16 299 321 | (6.89%) |
Ценные бумаги | 46 914 424 | (20.15%) | 48 279 981 | (20.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 47 446 611 | (20.38%) | 48 791 519 | (20.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 375 | (0.00%) | 418 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 169 626 002 | (72.86%) | 171 833 278 | (72.68%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 67 133 384 | (28.84%) | 66 764 233 | (28.24%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 106 537 443 | (45.76%) | 109 284 464 | (46.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 233 458 | (6.11%) | 13 988 787 | (5.92%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 278 283 | (-7.85%) | -18 204 206 | (-7.70%) |
Производные финансовые инструменты | 556 | (0.00%) | 23 716 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 232 797 788 | (100.00%) | 236 436 296 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.6% c 232.80 до 236.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 762 395 | (0.77%) | 1 339 693 | (0.58%) |
Средства кредитных организаций | 2 152 964 | (0.94%) | 6 519 297 | (2.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 173 050 | (0.51%) | 1 401 648 | (0.60%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 950 000 | (0.41%) | 5 075 696 | (2.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 89 766 231 | (39.16%) | 87 917 890 | (37.87%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 52 927 129 | (23.09%) | 55 868 217 | (24.07%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 88 523 778 | (38.62%) | 93 643 195 | (40.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 123 736 | (9.65%) | 18 653 536 | (8.04%) |
Обязательства | 229 205 640 | (100.00%) | 232 148 522 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.3% c 229.21 до 232.15 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 9 392 407 | (20.55%) | 9 392 407 | (19.80%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 960 401 | (15.23%) | 6 933 082 | (14.61%) |
Резервный фонд | 469 620 | (1.03%) | 469 620 | (0.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 30 597 488 | (66.94%) | 30 597 488 | (64.49%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 184 | (0.02%) | 1 690 261 | (3.56%) |
Балансовый капитал | 45 709 204 | (100.00%) | 47 448 314 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 41 358 964 | (86.05%) | 44 959 483 | (89.49%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 702 946 | (13.95%) | 5 282 767 | (10.51%) |
Капитал (по ф.123) | 48 061 910 | (100.00%) | 50 242 250 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 50.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.6 | 15.3 | 14.9 | 15.4 | 15.9 | 15.7 | 15.9 | 16.0 | 16.2 | 16.5 | 16.8 | 16.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.5 | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 | 14.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.5 | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 | 14.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 44.04 | 44.94 | 45.24 | 46.00 | 46.48 | 46.96 | 47.45 | 48.15 | 48.06 | 48.23 | 50.03 | 50.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.0 | 8.1 | 8.0 | 8.5 | 8.5 | 8.2 | 8.6 | 8.5 | 8.7 | 8.5 | 8.3 | 8.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.6 | 8.6 | 8.4 | 8.8 | 8.6 | 8.5 | 8.9 | 9.7 | 9.9 | 9.8 | 9.8 | 9.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.