Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПромТрансБанк (Общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 171 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ПТБ составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | B- (Слабая кредитоспособность) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 77 135 | (0.79%) | 67 119 | (0.70%) |
Корреспондентские счета | 154 942 | (1.58%) | 159 571 | (1.67%) |
Другие счета | 169 068 | (1.72%) | 411 704 | (4.32%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 879 663 | (19.18%) | 1 419 612 | (14.89%) |
Ценные бумаги | 7 521 382 | (76.73%) | 7 478 788 | (78.42%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 802 190 | (100.00%) | 9 536 794 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 9.80 до 9.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 323 695 | (87.10%) | 5 559 021 | (88.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 361 | (0.02%) | 1 075 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 233 144 | (3.81%) | 223 690 | (3.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 555 482 | (9.09%) | 518 818 | (8.23%) |
Текущие обязательства | 6 112 321 | (100.00%) | 6 301 529 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.11 до 6.30 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 151.34%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 139.5 | 147.2 | 136.4 | 143.0 | 132.7 | 140.0 | 179.8 | 154.6 | 147.0 | 111.1 | 132.7 | 115.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 162.0 | 159.5 | 154.4 | 151.3 | 154.3 | 153.6 | 150.7 | 161.6 | 160.4 | 161.7 | 150.7 | 151.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ПТБ (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.60% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.43% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 879 663 | (15.11%) | 1 419 612 | (11.86%) |
Ценные бумаги | 7 521 382 | (60.48%) | 7 478 788 | (62.50%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 522 253 | (60.48%) | 7 479 100 | (62.50%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 036 013 | (24.41%) | 3 067 238 | (25.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 577 482 | (4.64%) | 635 142 | (5.31%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 672 417 | (21.49%) | 2 627 033 | (21.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 175 369 | (1.41%) | 173 924 | (1.45%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -389 255 | (-3.13%) | -368 861 | (-3.08%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 437 058 | (100.00%) | 11 965 638 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.8% c 12.44 до 11.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 323 695 | (40.30%) | 5 559 021 | (40.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 361 | (0.01%) | 1 075 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 320 673 | (40.28%) | 5 555 942 | (40.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 251 344 | (1.90%) | 290 650 | (2.10%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 18 200 | (0.14%) | 66 960 | (0.48%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 092 888 | (46.13%) | 5 711 317 | (41.31%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 555 482 | (4.21%) | 518 818 | (3.75%) |
Обязательства | 13 209 259 | (100.00%) | 13 825 482 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.7% c 13.21 до 13.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ПТБ (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (43.28%) | 356 000 | (42.44%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 376 998 | (45.83%) | 376 998 | (44.94%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 110 155 | (13.39%) | 130 374 | (15.54%) |
Чистая прибыль текущего года | -20 608 | (-2.51%) | -24 532 | (-2.92%) |
Балансовый капитал | 822 545 | (100.00%) | 838 840 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 729 556 | (99.83%) | 724 691 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 250 | (0.17%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 730 806 | (100.00%) | 724 691 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.72 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.7 | 12.7 | 12.6 | 12.7 | 13.4 | 12.9 | 13.1 | 13.0 | 12.4 | 10.5 | 11.1 | 11.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.7 | 12.6 | 12.5 | 12.6 | 13.3 | 12.8 | 13.1 | 12.9 | 12.4 | 10.5 | 11.0 | 11.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.77 | 0.79 | 0.79 | 0.76 | 0.77 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.73 | 0.73 | 0.73 | 0.72 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.4 | 6.6 | 6.3 | 6.0 | 6.1 | 5.7 | 4.9 | 3.5 | 3.3 | 3.9 | 3.4 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.6 | 10.9 | 10.4 | 9.9 | 10.1 | 9.3 | 7.9 | 8.0 | 7.3 | 8.5 | 7.5 | 7.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.