Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Углеметбанк" является средним российским банком и среди них занимает 192 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка УГЛЕМЕТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 549 846 | (2.46%) | 597 254 | (9.32%) |
Корреспондентские счета | 1 999 979 | (8.94%) | 759 951 | (11.86%) |
Другие счета | 119 705 | (0.54%) | 68 533 | (1.07%) |
Депозиты в Банке России | 9 000 000 | (40.25%) | 3 120 000 | (48.71%) |
Кредиты банкам | 9 758 790 | (43.64%) | 1 730 241 | (27.01%) |
Ценные бумаги | 1 246 204 | (5.57%) | 439 035 | (6.85%) |
Потенциально ликвидные активы | 22 360 307 | (100.00%) | 6 405 860 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 22.36 до 6.41 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 760 | (0.02%) | 5 998 | (0.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 195 | (0.00%) | 213 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 320 122 | (83.42%) | 440 872 | (17.52%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 849 106 | (16.55%) | 2 069 501 | (82.24%) |
Текущие обязательства | 11 171 988 | (100.00%) | 2 516 371 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.17 до 2.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 254.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (40.10%) и Н3 (192.15%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 57.1 | 65.1 | 19.3 | 68.5 | 121.8 | 64.7 | 196.8 | 249.5 | 39.1 | 46.3 | 46.1 | 40.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.4 | 109.3 | 110.6 | 114.4 | 123.3 | 182.9 | 230.7 | 223.0 | 224.5 | 184.0 | 179.9 | 192.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 201.8 | 203.8 | 224.6 | 174.7 | 198.8 | 226.2 | 263.5 | 267.9 | 278.4 | 265.9 | 263.6 | 254.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 29.0 | 27.2 | 27.4 | 26.0 | 23.7 | 24.9 | 21.0 | 21.0 | 19.9 | 21.9 | 23.4 | 24.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Углеметбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 43.67% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.36% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 758 790 | (78.87%) | 1 730 241 | (44.64%) |
Ценные бумаги | 1 246 204 | (10.07%) | 439 035 | (11.33%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 947 813 | (7.66%) | 132 324 | (3.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 315 017 | (2.55%) | 309 154 | (7.98%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 368 791 | (11.06%) | 1 706 304 | (44.03%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 981 447 | (7.93%) | 1 480 069 | (38.19%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 435 652 | (3.52%) | 405 714 | (10.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 99 213 | (0.80%) | 80 366 | (2.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -147 521 | (-1.19%) | -259 845 | (-6.70%) |
Производные финансовые инструменты | 19 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 373 804 | (100.00%) | 3 875 580 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 68.7% c 12.37 до 3.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 760 | (0.01%) | 5 998 | (0.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 195 | (0.00%) | 213 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 348 622 | (77.84%) | 670 011 | (10.71%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 028 500 | (36.02%) | 229 139 | (3.66%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 398 677 | (10.76%) | 2 908 415 | (46.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 849 106 | (8.30%) | 2 069 501 | (33.07%) |
Обязательства | 22 287 154 | (100.00%) | 6 258 472 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 71.9% c 22.29 до 6.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Углеметбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 490 299 | (22.04%) | 490 299 | (18.74%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 159 642 | (7.18%) | 162 291 | (6.20%) |
Резервный фонд | 24 515 | (1.10%) | 24 515 | (0.94%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 060 399 | (47.67%) | 2 071 347 | (79.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 522 273 | (23.48%) | -99 488 | (-3.80%) |
Балансовый капитал | 2 224 298 | (100.00%) | 2 616 004 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 17.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 538 560 | (63.72%) | 2 458 287 | (88.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 876 071 | (36.28%) | 327 601 | (11.76%) |
Капитал (по ф.123) | 2 414 631 | (100.00%) | 2 785 888 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.79 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 40.9 | 41.6 | 45.8 | 49.5 | 52.9 | 48.4 | 52.3 | 51.7 | 52.5 | 50.7 | 50.4 | 52.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 | 28.0 | 47.7 | 46.2 | 45.8 | 47.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 | 28.0 | 47.7 | 46.2 | 45.8 | 47.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.52 | 2.57 | 2.65 | 2.78 | 2.91 | 2.97 | 2.96 | 2.91 | 2.93 | 2.92 | 2.78 | 2.79 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.8 | 0.7 | 0.6 | 0.7 | 0.6 | 1.5 | 1.6 | 1.3 | 1.9 | 2.0 | 2.0 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.7 | 1.5 | 3.6 | 4.1 | 3.3 | 4.9 | 5.5 | 5.7 | 7.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.