Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК МОСКОВСКОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ДЕЛОВОГО ЦЕНТРА "МОСКВА-СИТИ" является небольшим российским банком и среди них занимает 246 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МОСКВА-СИТИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 82 597 | (2.04%) | 94 710 | (6.87%) |
Корреспондентские счета | 273 903 | (6.77%) | 195 132 | (14.15%) |
Другие счета | 11 266 | (0.28%) | 3 445 | (0.25%) |
Депозиты в Банке России | 3 667 000 | (90.61%) | 774 000 | (56.14%) |
Кредиты банкам | 12 300 | (0.30%) | 311 489 | (22.59%) |
Ценные бумаги | 59 118 | (1.46%) | 37 664 | (2.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 047 066 | (100.00%) | 1 378 776 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 4.05 до 1.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 221 | (0.11%) | 6 134 | (0.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 612 | (0.03%) | 1 352 | (0.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 877 750 | (93.13%) | 549 883 | (79.30%) |
Государственные средства на счетах | 38 | (0.00%) | 38 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 136 163 | (6.75%) | 137 353 | (19.81%) |
Текущие обязательства | 2 016 172 | (100.00%) | 693 408 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.02 до 0.69 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 198.84%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (123.78%) и Н3 (160.67%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 27.1 | 60.5 | 88.1 | 140.2 | 157.1 | 24.8 | 69.9 | 201.3 | 135.1 | 118.8 | 92.1 | 123.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 131.9 | 150.9 | 144.1 | 127.2 | 112.0 | 126.5 | 154.9 | 154.6 | 135.0 | 102.4 | 133.0 | 160.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 270.1 | 213.8 | 291.6 | 439.0 | 260.0 | 130.8 | 194.5 | 209.2 | 149.7 | 120.3 | 155.3 | 198.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 29.7 | 31.9 | 46.0 | 59.1 | 51.8 | 56.6 | 54.8 | 55.7 | 51.2 | 48.1 | 50.4 | 47.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 59.63% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 38.20% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 300 | (1.13%) | 311 489 | (16.36%) |
Ценные бумаги | 59 118 | (5.44%) | 37 664 | (1.98%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 172 | (0.29%) | 3 172 | (0.17%) |
- в т.ч. векселя | 57 623 | (5.30%) | 36 201 | (1.90%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 016 283 | (93.43%) | 1 554 620 | (81.66%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 255 806 | (115.46%) | 1 680 856 | (88.29%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 264 351 | (24.30%) | 490 982 | (25.79%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 186 910 | (17.18%) | 179 829 | (9.45%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -690 784 | (-63.51%) | -797 047 | (-41.87%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 087 701 | (100.00%) | 1 903 773 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 75.0% c 1.09 до 1.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 221 | (0.06%) | 6 134 | (0.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 612 | (0.02%) | 1 352 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 905 103 | (76.01%) | 672 386 | (39.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 027 353 | (26.88%) | 122 503 | (7.24%) |
Государственные средства | 38 | (0.00%) | 38 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 380 291 | (9.95%) | 403 856 | (23.86%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 136 163 | (3.56%) | 137 353 | (8.11%) |
Обязательства | 3 821 766 | (100.00%) | 1 692 912 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 55.7% c 3.82 до 1.69 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (36.41%) | 550 000 | (36.67%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 85 315 | (5.65%) | 85 315 | (5.69%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 781 754 | (51.75%) | 835 172 | (55.68%) |
Чистая прибыль текущего года | 93 457 | (6.19%) | 29 454 | (1.96%) |
Балансовый капитал | 1 510 526 | (100.00%) | 1 499 941 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 474 259 | (84.91%) | 1 559 303 | (91.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 262 059 | (15.09%) | 140 472 | (8.26%) |
Капитал (по ф.123) | 1 736 318 | (100.00%) | 1 699 775 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.70 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 71.5 | 66.5 | 57.4 | 53.1 | 49.8 | 50.3 | 56.3 | 49.7 | 48.7 | 49.0 | 40.1 | 42.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 | 47.0 | 42.3 | 44.1 | 43.7 | 36.5 | 38.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 | 47.0 | 42.3 | 44.1 | 43.7 | 36.5 | 38.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.76 | 1.79 | 1.75 | 1.69 | 1.70 | 1.73 | 1.76 | 1.72 | 1.72 | 1.75 | 1.71 | 1.70 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.1 | 13.0 | 11.3 | 10.3 | 7.8 | 9.7 | 11.0 | 8.8 | 8.4 | 8.6 | 7.7 | 8.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 42.2 | 40.7 | 39.0 | 36.3 | 28.8 | 35.0 | 37.5 | 30.5 | 31.0 | 30.2 | 27.8 | 31.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.