Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития "Экономбанк" является средним российским банком и среди них занимает 120 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКОНОМБАНК составила
ЭКОНОМБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 146 463 | (0.88%) | 196 849 | (1.15%) |
Корреспондентские счета | 690 440 | (4.17%) | 733 333 | (4.30%) |
Другие счета | 36 120 | (0.22%) | 69 699 | (0.41%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 15 809 024 | (95.46%) | 16 168 015 | (94.85%) |
Потенциально ликвидные активы | 16 560 669 | (100.00%) | 17 046 518 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 16.56 до 17.05 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 261 264 | (84.15%) | 6 398 182 | (81.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 378 | (0.01%) | 639 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 811 578 | (10.91%) | 1 112 904 | (14.26%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 367 533 | (4.94%) | 293 442 | (3.76%) |
Текущие обязательства | 7 440 375 | (100.00%) | 7 804 528 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 7.44 до 7.80 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 218.42%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (31.44%) и Н3 (130.68%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 83.5 | 89.3 | 37.3 | 25.7 | 58.8 | 345.8 | 59.8 | 65.2 | 27.0 | 250.1 | 46.3 | 31.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 269.4 | 232.5 | 341.9 | 217.3 | 81.0 | 1164.0 | 158.8 | 97.2 | 95.3 | 154.1 | 100.2 | 130.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 213.7 | 208.1 | 202.3 | 197.3 | 192.6 | 179.6 | 191.1 | 199.0 | 196.1 | 239.4 | 222.3 | 218.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экономбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.30% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 95.05% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 15 809 024 | (65.17%) | 16 168 015 | (63.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 15 957 707 | (65.79%) | 17 081 422 | (67.29%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 159 260 | (0.66%) | 159 260 | (0.63%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 447 447 | (34.83%) | 9 216 836 | (36.31%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 819 659 | (19.87%) | 5 795 293 | (22.83%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 84 030 | (0.35%) | 49 187 | (0.19%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 324 250 | (21.95%) | 5 092 624 | (20.06%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 780 492 | (-7.34%) | -1 720 268 | (-6.78%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 24 256 471 | (100.00%) | 25 384 851 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.7% c 24.26 до 25.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 261 264 | (20.73%) | 6 398 182 | (20.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 378 | (0.00%) | 639 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 232 500 | (20.63%) | 6 390 042 | (20.75%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 258 616 | (27.34%) | 8 559 952 | (27.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 447 038 | (24.65%) | 7 447 048 | (24.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 632 406 | (45.13%) | 13 658 272 | (44.36%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 367 533 | (1.22%) | 293 442 | (0.95%) |
Обязательства | 30 205 370 | (100.00%) | 30 789 286 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.9% c 30.21 до 30.79 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экономбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 000 | (-32.28%) | 2 110 000 | (-667.22%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 289 008 | (-26.65%) | 333 084 | (-105.33%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -1 368 506 | (126.21%) | -1 735 691 | (548.86%) |
Чистая прибыль текущего года | -164 342 | (15.16%) | -298 696 | (94.45%) |
Балансовый капитал | -1 084 271 | (100.00%) | -316 237 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -70.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -1 959 043 | (100.00%) | -1 367 656 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -1 959 043 | (100.00%) | -1 367 656 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -1.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -2.01 | -2.10 | -2.40 | -2.56 | -2.35 | -2.38 | -2.43 | -2.58 | -2.69 | -0.85 | -1.35 | -1.37 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 50.5 | 50.2 | 48.7 | 48.0 | 47.7 | 46.6 | 47.7 | 47.8 | 47.4 | 50.1 | 46.2 | 46.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.0 | 17.0 | 18.1 | 18.1 | 18.0 | 17.4 | 17.8 | 17.9 | 17.7 | 15.8 | 15.9 | 15.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ЭКОНОМБАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.