Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк "МБА-МОСКВА" Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 127 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МБА-МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МБА-МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МБА-МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 265 491 | (1.47%) | 521 924 | (2.06%) |
Корреспондентские счета | 775 311 | (4.29%) | 10 360 674 | (40.99%) |
Другие счета | 77 994 | (0.43%) | 271 898 | (1.08%) |
Депозиты в Банке России | 7 600 000 | (42.01%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 7 366 494 | (40.72%) | 13 390 135 | (52.97%) |
Ценные бумаги | 2 004 995 | (11.08%) | 732 280 | (2.90%) |
Потенциально ликвидные активы | 18 090 285 | (100.00%) | 25 276 911 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 18.09 до 25.28 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 042 123 | (63.53%) | 19 124 268 | (81.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 057 258 | (25.67%) | 13 934 903 | (59.71%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 462 117 | (15.58%) | 2 577 418 | (11.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 302 707 | (20.89%) | 1 637 370 | (7.02%) |
Текущие обязательства | 15 806 947 | (100.00%) | 23 339 056 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 15.81 до 23.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 108.30%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (79.90%) и Н3 (111.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 58.6 | 72.7 | 74.5 | 64.5 | 67.1 | 119.2 | 70.7 | 86.1 | 109.1 | 130.5 | 96.3 | 79.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.4 | 120.3 | 113.8 | 121.6 | 117.1 | 121.3 | 119.7 | 123.6 | 137.1 | 123.6 | 141.7 | 111.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 127.8 | 132.3 | 117.5 | 113.3 | 100.6 | 112.7 | 117.3 | 115.9 | 116.5 | 123.4 | 133.0 | 108.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.6 | 3.4 | 3.4 | 3.3 | 3.2 | 3.3 | 3.1 | 3.0 | 3.2 | 3.2 | 3.4 | 2.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 50.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.74% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 366 494 | (63.10%) | 13 390 135 | (80.60%) |
Ценные бумаги | 2 004 995 | (17.18%) | 732 280 | (4.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 042 751 | (17.50%) | 750 284 | (4.52%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 302 055 | (19.72%) | 2 490 813 | (14.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 418 314 | (20.72%) | 2 542 650 | (15.30%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 65 688 | (0.56%) | 47 434 | (0.29%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 26 201 | (0.22%) | 127 145 | (0.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -208 148 | (-1.78%) | -226 416 | (-1.36%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 673 544 | (100.00%) | 16 613 228 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 42.3% c 11.67 до 16.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 042 123 | (60.02%) | 19 124 268 | (78.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 057 258 | (24.25%) | 13 934 903 | (57.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 880 394 | (35.14%) | 4 609 629 | (18.87%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 503 332 | (14.96%) | 2 577 418 | (10.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 41 215 | (0.25%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 735 | (0.00%) | 65 724 | (0.27%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 302 707 | (19.74%) | 1 637 370 | (6.70%) |
Обязательства | 16 732 003 | (100.00%) | 24 427 093 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 46.0% c 16.73 до 24.43 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 091 783 | (53.89%) | 4 091 783 | (49.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 345 885 | (4.56%) | 327 413 | (3.99%) |
Резервный фонд | 786 902 | (10.36%) | 786 902 | (9.60%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 247 860 | (29.61%) | 1 880 088 | (22.93%) |
Чистая прибыль текущего года | 189 006 | (2.49%) | 1 177 289 | (14.36%) |
Балансовый капитал | 7 592 259 | (100.00%) | 8 197 992 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 543 325 | (91.79%) | 7 249 207 | (82.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 674 846 | (8.21%) | 1 526 939 | (17.40%) |
Капитал (по ф.123) | 8 218 171 | (100.00%) | 8 776 146 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 57.7 | 54.4 | 41.7 | 55.2 | 54.0 | 58.2 | 52.4 | 50.2 | 55.3 | 56.9 | 58.8 | 41.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 | 41.2 | 43.8 | 51.8 | 52.1 | 34.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 | 41.2 | 43.8 | 51.8 | 52.1 | 34.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.30 | 8.48 | 8.11 | 8.19 | 8.25 | 8.37 | 8.58 | 8.77 | 9.09 | 8.15 | 8.38 | 8.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 1.5 | 0.6 | 0.6 | 1.2 | 0.9 | 1.4 | 0.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.9 | 2.1 | 2.8 | 1.2 | 1.0 | 1.5 | 1.7 | 2.3 | 1.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.