Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Хвоя Банк" является средним российским банком и среди них занимает 137 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ХВОЯ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ХВОЯ БАНК - дочерний иностранный банк.
ХВОЯ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Национальный уменьшился (был AAA(RU)); Прогноз изменился (был негативный);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 872 282 | (8.87%) | 6 132 278 | (25.13%) |
Другие счета | 71 133 | (0.22%) | 68 890 | (0.28%) |
Депозиты в Банке России | 18 330 000 | (56.63%) | 18 200 000 | (74.59%) |
Кредиты банкам | 10 283 731 | (31.77%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 812 468 | (2.51%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 32 369 614 | (100.00%) | 24 401 168 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 32.37 до 24.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 387 282 | (81.23%) | 130 170 | (2.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 457 445 | (3.00%) | 129 659 | (2.09%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 57 601 | (0.38%) | 5 714 | (0.09%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 804 018 | (18.39%) | 6 072 953 | (97.81%) |
Текущие обязательства | 15 248 901 | (100.00%) | 6 208 837 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 15.25 до 6.21 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 393.01%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (2420.16%) и Н3 (10953.00%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 87.4 | 74.6 | 153.8 | 69.7 | 44.6 | 329.6 | 152.5 | 55.0 | 54.6 | 53.1 | 81.0 | 2420.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 251.3 | 240.2 | 203.4 | 227.0 | 184.6 | 223.2 | 333.4 | 217.1 | 220.3 | 336.3 | 221.3 | 10953.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 215.6 | 213.5 | 214.8 | 214.7 | 213.2 | 210.5 | 210.0 | 211.2 | 212.3 | 213.6 | 195.9 | 393.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Хвоя Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.08% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 24.59% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 283 731 | (92.51%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 812 468 | (7.31%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 913 170 | (8.21%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 705 | (0.18%) | 19 671 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 20 096 | (0.18%) | 20 096 | (102.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 242 | (0.00%) | 318 | (1.62%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -633 | (-0.01%) | -743 | (-3.78%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 115 904 | (100.00%) | 19 671 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 99.8% c 11.12 до 0.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 387 282 | (73.76%) | 130 170 | (1.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 457 445 | (2.72%) | 129 659 | (1.82%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 929 065 | (71.03%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 250 961 | (1.49%) | 19 188 | (0.27%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 193 360 | (1.15%) | 13 474 | (0.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 804 018 | (16.70%) | 6 072 953 | (85.43%) |
Обязательства | 16 793 222 | (100.00%) | 7 109 008 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 57.7% c 16.79 до 7.11 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Хвоя Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 888 000 | (39.19%) | 6 888 000 | (37.86%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 866 | (0.03%) | 4 866 | (0.03%) |
Резервный фонд | 68 880 | (0.39%) | 68 880 | (0.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 196 560 | (58.01%) | 10 196 560 | (56.05%) |
Чистая прибыль текущего года | 418 709 | (2.38%) | 1 032 834 | (5.68%) |
Балансовый капитал | 17 577 015 | (100.00%) | 18 191 140 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 662 048 | (95.82%) | 16 985 538 | (94.25%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 726 472 | (4.18%) | 1 037 171 | (5.75%) |
Капитал (по ф.123) | 17 388 520 | (100.00%) | 18 022 709 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.02 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 98.1 | 98.7 | 96.9 | 99.3 | 126.4 | 123.1 | 138.8 | 141.5 | 142.7 | 146.0 | 140.8 | 176.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 | 135.2 | 166.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 | 135.2 | 166.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.89 | 16.99 | 17.15 | 17.24 | 17.42 | 17.24 | 16.93 | 17.12 | 17.39 | 17.64 | 17.70 | 18.02 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | - | 0.1 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.3 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.