Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное Общество "Коммерческий Акционерный Банк "Викинг" является небольшим российским банком и среди них занимает 309 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ВИКИНГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 61 707 | (6.84%) | 60 414 | (14.55%) |
Корреспондентские счета | 38 215 | (4.24%) | 18 498 | (4.46%) |
Другие счета | 669 770 | (74.28%) | 76 232 | (18.36%) |
Депозиты в Банке России | 132 000 | (14.64%) | 260 000 | (62.63%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 901 692 | (100.00%) | 415 144 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.90 до 0.42 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 30 270 | (8.40%) | 31 132 | (8.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 | (0.00%) | 25 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 290 626 | (80.67%) | 295 536 | (85.33%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 39 367 | (10.93%) | 19 680 | (5.68%) |
Текущие обязательства | 360 263 | (100.00%) | 346 348 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.36 до 0.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.86%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 109.9 | 180.5 | 147.0 | 142.9 | 130.7 | 225.3 | 263.0 | 119.6 | 188.3 | 163.9 | 120.9 | 195.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 310.5 | 243.0 | 408.2 | 488.3 | 486.4 | 531.2 | 378.4 | 201.7 | 250.3 | 197.9 | 71.9 | 119.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «КАБ «Викинг» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 19.00% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 45.92% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 359 675 | (97.42%) | 369 031 | (98.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 790 123 | (214.00%) | 915 725 | (243.34%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 27 545 | (7.46%) | 16 783 | (4.46%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 41 055 | (11.12%) | 15 385 | (4.09%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -499 048 | (-135.16%) | -578 862 | (-153.82%) |
Производные финансовые инструменты | 9 539 | (2.58%) | 7 285 | (1.94%) |
Активы, приносящие прямой доход | 369 214 | (100.00%) | 376 316 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.9% c 0.37 до 0.38 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ВИКИНГ составляют 26.38%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 30 270 | (2.75%) | 31 132 | (2.53%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 | (0.00%) | 25 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 617 516 | (56.19%) | 806 126 | (65.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 326 890 | (29.74%) | 510 590 | (41.41%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 136 948 | (12.46%) | 38 886 | (3.15%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 39 367 | (3.58%) | 19 680 | (1.60%) |
Обязательства | 1 099 019 | (100.00%) | 1 232 939 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.2% c 1.10 до 1.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «КАБ «Викинг» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 71 000 | (9.03%) | 71 000 | (9.50%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 283 641 | (36.08%) | 283 641 | (37.93%) |
Резервный фонд | 12 003 | (1.53%) | 12 003 | (1.61%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 405 596 | (51.60%) | 412 782 | (55.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 16 729 | (2.13%) | -28 765 | (-3.85%) |
Балансовый капитал | 786 068 | (100.00%) | 747 760 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 569 350 | (78.99%) | 560 674 | (83.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 151 415 | (21.01%) | 111 740 | (16.62%) |
Капитал (по ф.123) | 720 765 | (100.00%) | 672 414 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 44.7 | 44.0 | 41.7 | 40.3 | 42.4 | 41.7 | 45.0 | 43.7 | 44.0 | 45.1 | 41.4 | 40.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 36.3 | 35.6 | 34.0 | 32.8 | 33.9 | 33.1 | 34.9 | 35.6 | 35.1 | 35.1 | 33.4 | 34.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.71 | 0.71 | 0.70 | 0.71 | 0.72 | 0.72 | 0.74 | 0.71 | 0.72 | 0.74 | 0.70 | 0.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.4 | 4.2 | 4.0 | 2.9 | 2.9 | 4.2 | 4.7 | 4.6 | 4.8 | 1.1 | 1.6 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 55.2 | 57.6 | 55.3 | 37.4 | 38.2 | 43.5 | 57.2 | 58.9 | 58.1 | 37.4 | 59.3 | 61.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка ВИКИНГ имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.