Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна сельскохозяйственный банк" является средним российским банком и среди них занимает 143 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 7 326 484 | (54.41%) | 7 267 356 | (36.37%) |
Другие счета | 21 155 | (0.16%) | 219 977 | (1.10%) |
Депозиты в Банке России | 4 300 000 | (31.94%) | 9 200 000 | (46.04%) |
Кредиты банкам | 799 967 | (5.94%) | 799 972 | (4.00%) |
Ценные бумаги | 1 017 014 | (7.55%) | 2 495 235 | (12.49%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 464 620 | (100.00%) | 19 982 540 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 13.46 до 19.98 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 439 085 | (17.11%) | 2 132 069 | (24.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 439 085 | (5.22%) | 1 132 069 | (12.87%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 965 492 | (82.80%) | 6 659 918 | (75.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 994 | (0.10%) | 5 827 | (0.07%) |
Текущие обязательства | 8 412 571 | (100.00%) | 8 797 814 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 8.41 до 8.80 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 227.13%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (110.67%) и Н3 (208.65%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 142.0 | 149.7 | 416.3 | 499.0 | 397.0 | 240.0 | 82.6 | 126.8 | 107.8 | 112.1 | 105.6 | 110.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 116.0 | 117.6 | 139.5 | 108.5 | 114.4 | 120.7 | 138.4 | 139.2 | 144.2 | 189.7 | 246.9 | 208.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 138.1 | 140.7 | 145.4 | 148.5 | 130.2 | 136.5 | 167.9 | 180.3 | 160.1 | 223.5 | 244.6 | 227.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 8.0 | 7.3 | 6.6 | 5.7 | 4.6 | 3.5 | 2.6 | 1.8 | 0.9 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.13% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 42.47% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 799 967 | (8.93%) | 799 972 | (18.70%) |
Ценные бумаги | 1 017 014 | (11.35%) | 2 495 235 | (58.34%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 020 721 | (11.39%) | 2 505 967 | (58.59%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 140 942 | (79.72%) | 982 040 | (22.96%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 320 027 | (81.72%) | 989 037 | (23.12%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 11 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -179 085 | (-2.00%) | -7 008 | (-0.16%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 957 923 | (100.00%) | 4 277 247 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 52.3% c 8.96 до 4.28 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 439 085 | (13.28%) | 2 132 069 | (19.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 439 085 | (4.05%) | 1 132 069 | (10.32%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (9.23%) | 1 000 000 | (9.12%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 165 492 | (66.10%) | 6 859 918 | (62.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 200 000 | (1.85%) | 200 000 | (1.82%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 994 | (0.07%) | 5 827 | (0.05%) |
Обязательства | 10 839 928 | (100.00%) | 10 965 330 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.2% c 10.84 до 10.97 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 7 556 038 | (75.70%) | 7 556 038 | (73.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 819 222 | (8.21%) | 816 592 | (7.94%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 368 981 | (13.71%) | 1 368 980 | (13.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 238 377 | (2.39%) | 539 467 | (5.25%) |
Балансовый капитал | 9 982 166 | (100.00%) | 10 281 077 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 844 838 | (84.31%) | 9 586 206 | (88.45%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 646 067 | (15.69%) | 1 251 798 | (11.55%) |
Капитал (по ф.123) | 10 490 905 | (100.00%) | 10 838 004 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 10.84 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 142.4 | 145.6 | 147.4 | 132.8 | 156.8 | 157.7 | 140.4 | 169.1 | 140.5 | 187.1 | 175.5 | 184.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 126.6 | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 | 118.4 | 155.2 | 157.0 | 163.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 126.6 | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 | 118.4 | 155.2 | 157.0 | 163.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.86 | 9.96 | 10.02 | 10.15 | 10.23 | 10.24 | 10.31 | 10.45 | 10.49 | 10.67 | 10.71 | 10.84 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | 0.6 | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.5 | 2.4 | 2.4 | 1.9 | 2.1 | 2.1 | 2.0 | 2.3 | 2.2 | 2.9 | 2.5 | 0.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.