Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Солидарность" является крупным российским банком и среди них занимает 72 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИДАРНОСТЬ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СОЛИДАРНОСТЬ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк СОЛИДАРНОСТЬ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Прогноз изменился (был позитивный);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 653 868 | (4.15%) | 1 597 233 | (4.49%) |
Корреспондентские счета | 5 548 439 | (13.92%) | 4 756 045 | (13.36%) |
Другие счета | 704 690 | (1.77%) | 592 307 | (1.66%) |
Депозиты в Банке России | 10 000 000 | (25.09%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 6 146 780 | (15.42%) | 14 638 440 | (41.11%) |
Ценные бумаги | 16 418 367 | (41.20%) | 14 638 667 | (41.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 39 854 843 | (100.00%) | 35 605 391 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 39.85 до 35.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 141 951 | (15.64%) | 3 316 072 | (18.86%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 522 724 | (2.60%) | 423 726 | (2.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 199 266 | (50.78%) | 8 202 847 | (46.64%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 742 188 | (33.57%) | 6 067 153 | (34.50%) |
Текущие обязательства | 20 083 405 | (100.00%) | 17 586 072 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 20.08 до 17.59 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 202.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.30%) и Н3 (104.20%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 102.5 | 103.7 | 99.4 | 91.8 | 96.6 | 101.2 | 114.3 | 97.5 | 125.4 | 118.3 | 111.5 | 112.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 116.9 | 124.5 | 122.3 | 107.9 | 117.4 | 104.6 | 112.5 | 101.5 | 92.4 | 99.5 | 90.7 | 104.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 165.1 | 172.2 | 166.4 | 166.2 | 183.4 | 177.5 | 195.4 | 182.4 | 198.4 | 195.0 | 188.1 | 202.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 83.5 | 91.1 | 86.4 | 87.8 | 86.2 | 79.6 | 82.6 | 86.6 | 90.0 | 98.0 | 104.0 | 107.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Солидарность» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.80% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.03% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 146 780 | (11.45%) | 14 638 440 | (23.91%) |
Ценные бумаги | 16 418 367 | (30.58%) | 14 638 667 | (23.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 17 873 084 | (33.29%) | 17 202 695 | (28.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 623 474 | (1.16%) | 623 474 | (1.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 31 127 890 | (57.97%) | 31 955 690 | (52.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 870 479 | (53.77%) | 28 856 640 | (47.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 634 166 | (6.77%) | 4 302 557 | (7.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 015 342 | (13.07%) | 7 590 051 | (12.40%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 392 097 | (-15.63%) | -8 793 558 | (-14.36%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 53 693 037 | (100.00%) | 61 232 797 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 14.0% c 53.69 до 61.23 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 141 951 | (4.74%) | 3 316 072 | (5.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 522 724 | (0.79%) | 423 726 | (0.65%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 449 000 | (3.69%) | 2 000 000 | (3.08%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 232 355 | (26.00%) | 15 233 784 | (23.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 033 089 | (10.61%) | 7 030 937 | (10.82%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 34 152 301 | (51.52%) | 35 422 351 | (54.53%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 742 188 | (10.17%) | 6 067 153 | (9.34%) |
Обязательства | 66 285 354 | (100.00%) | 64 955 987 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.0% c 66.29 до 64.96 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Солидарность» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 552 289 | (81.53%) | 15 552 289 | (86.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 753 959 | (3.95%) | 831 411 | (4.62%) |
Резервный фонд | 310 074 | (1.63%) | 310 074 | (1.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 183 230 | (21.93%) | 4 195 396 | (23.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 452 573 | (2.37%) | 395 909 | (2.20%) |
Балансовый капитал | 19 075 351 | (100.00%) | 18 010 289 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 5.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 18 329 593 | (96.36%) | 17 665 842 | (98.44%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 692 178 | (3.64%) | 280 597 | (1.56%) |
Капитал (по ф.123) | 19 021 771 | (100.00%) | 17 946 439 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.95 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.1 | 22.1 | 22.3 | 21.8 | 22.9 | 21.4 | 20.5 | 20.5 | 21.8 | 21.2 | 20.2 | 19.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.3 | 21.0 | 21.3 | 20.6 | 22.5 | 20.5 | 20.0 | 19.9 | 21.1 | 20.9 | 20.0 | 19.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.3 | 21.0 | 21.3 | 20.6 | 22.5 | 20.5 | 20.0 | 19.9 | 21.1 | 20.9 | 20.0 | 19.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 20.03 | 20.23 | 20.19 | 20.32 | 20.10 | 19.17 | 18.83 | 19.00 | 19.02 | 18.65 | 18.43 | 17.95 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 17.5 | 18.0 | 18.2 | 17.6 | 19.8 | 17.7 | 17.9 | 16.7 | 22.3 | 22.1 | 22.7 | 19.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.0 | 15.5 | 15.6 | 15.3 | 17.4 | 15.7 | 15.8 | 14.7 | 19.6 | 19.4 | 19.6 | 16.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.